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理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括()。A:认识当前财务状况 B:明确现有问题 C:体现理财专业化程度 D:改进不足之处
题目
理财规划师为客户制订综合理财规划建议书的作用不包括()。
A:认识当前财务状况
B:明确现有问题
C:体现理财专业化程度
D:改进不足之处
B:明确现有问题
C:体现理财专业化程度
D:改进不足之处
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第1题：
综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A．认识当前财务状况
B．明确现有问题
C．改进不足之处
D．指导客户未来财务活动
E．规范客户日常理财行为
正确答案：ABC
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第2题：
()不是客户的权利。A:依据合同获得理财服务
B:要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
C:要求理财规划师跟踪和指导理财计划的实施
D:要求理财规划师随时随地为自己服务答案：D解析： -
第3题：
理财规划师书写的综合理财建议书的特点不包括()。A:操作的专业化
B:分析的量化性
C:目标的指向性
D:书写的规范性答案：D解析： -
第4题：
理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程不包括()。A:明确目的，制订计划
B:搜集材料，分类汇总
C:一鼓作气，运思行文
D:目标明确，正文规范答案：D解析：理财规划师出具的综合理财规划建议书的写作过程包括：①明确目的，制订计划；②搜集材料，分类汇总；③辨别真伪，梳理材料；④一鼓作气，运思行文。 -
第5题：
理财规划服务合同的客体是()。A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为答案：D解析：民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。 -
第6题：
理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务答案：D解析：如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。 -
第7题：
小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务答案：B解析：本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。 -
第8题：
理财规划师为客户制定综合理财规划建议书的作用不包括()。A:认识当前财务状况
B:明确现有问题
C:体现理财专业化程度
D:改进不足之处答案：C解析：综合理财规划建议书是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。综合理财规划建议书的作用包括认识当前财务状况、明确现有问题和改进不足之处三个方面。 -
第9题：
理财规划师书写的综合理财规划建议书的特点不包括()。A:操作的专业化
B:分析的量化性
C:目标的指向性
D:书写的规范性答案：D解析：综合理财规划建议书的特点包括操作的专业化、分析的量化性和目标的指向性三个特点，不包括选项D。 -
第10题：
对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。
- A、理财规划师所在机构
- B、理财规划师
- C、理财规划师的家人
- D、理财规划师的同事
正确答案:C -
第11题：
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。
- A、理财规划师不需要重申方案实施成本
- B、理财规划师需要重申方案实施成本
- C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
- D、客户自行理解理财方案
正确答案:A -
第12题：
单选题理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的？（）A理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
正确答案： A解析： 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维护客户的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。 -
第13题：
因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。
A．理财规划师所在机构
B．理财规划师
C．客户、理财规划师
D．理财规划师、理财规划师所在机构
参考答案：D
解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。 -
第14题：
即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()答案：错解析：如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。 -
第15题：
理财规划建议书的前言内容之一“客户的义务”不包括()。A:提供的全部信息内容须真实准确
B:提前缴纳足额的费用
C:客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
D:公司对制定的理财规划建议书拥有知识产权，未经本公司许可，客户不得许可给任何第三方使用，或在报刊、杂志、网络或其他载体予以发表或披露答案：B解析：除ACD三项外，客户的义务还包括：①按照合同的约定及时交纳理财服务费；②向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息；③如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及其公司，便于调整方案。 -
第16题：
通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是()。A:客户本人
B:理财规划师
C:客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D:理财规划师所在机构答案：B解析：理财方案的具体执行人可以是理财规划师或是客户指定的其他专业人士或是客户本人。通常情况下，客户会选择的理财方案的具体执行人是理财规划师。 -
第17题：
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度答案：A,B,D解析：理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。 -
第18题：
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。( )答案：错解析： -
第19题：
理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括()。A:认识当前财务状况
B:明确现有问题
C:体现理财专业程度
D:改进不足之处答案：C解析： -
第20题：
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()答案：对解析： -
第21题：
一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。A.口头合同
B.书面合同
C.书面建议书
D.书面意向书答案：B解析： -
第22题：
为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。
- A、客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
- B、按照合同的约定及时交纳理财服务费
- C、向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
- D、如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
- E、提供的全部信息内容须真实准确
正确答案:A,B,C,D,E -
第23题：
理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）
正确答案:错误