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理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。A:不定期评价投资目标 B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确 C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标 D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

题目
理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
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1.理财师工作的基本阶段的内容包括（ ）。①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④

2.理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。A:相关财务信息 B:现有投资组合信息 C:未来需求信息 D:风险偏好情况

3.客户尽管每月收入很高，但是客户需要赡养和抚养的家庭人口很多，家庭消费支出较大，能够用于改善住房条件或满足投资需求的资金所剩无余。上述分析是针对客源信息中（　　）的分析。A.购买力与消费信用 B.目标物业与偏好分析 C.客户需求程度分析 D.客户购买决策分析

4.理财师对家庭信息进行整理后，需要对客户财务现状进行分析，主要分析的内容不包括()

更多“理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。”相关问题

  • 第1题：

    理财师工作基本阶段的内容包括（　　）。
    ①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系

    A.①③④
    B.①②③
    C.①②③④
    D.②③④

    答案：C
    解析：
    理财师的工作基本要经历几个阶段，包括：发现潜在理财客户、通过接触发现需求和相互认可，然后正式确立理财师为客户提供理财规划服务的关系。

  • 第2题：

    理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户
    B.相识且需求明确的客户
    C.只需要做某一方面的具体规划的客户
    D.老客户
    E.理财师已有丰富的工作经验

    答案：B,C,D
    解析：
    在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。

  • 第3题：

    在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（ ）。

    A.只需要做客观的描述
    B.需要对此进行分析
    C.需要对此进行评估
    D.需要对此进行修正

    答案：A
    解析：
    在描述客户的需求和目标的时候，理财师只需要做客观的描述，而不需要有任何的分析和评估。

  • 第4题：

    理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对客户各方面的财务信息进行综合分析，包括（ ）。

    A.水平分析
    B.垂直分析
    C.结构分析
    D.量化分析
    E.定性分析

    答案：D,E
    解析：
    理财师需要在整理客户信息的基础上，对客户的资产负债结构、收入结构、支出结构、结余结构、风险属性、流动性状况、信用和债务管理现状、资产配置、家庭财务保障等方面进行综合分析，包括量化分析和定性分析，以帮助客户了解自己“现在在哪里”。

  • 第5题：

    培训需求的阶段分析包括目前培训需求分析和未来培训需求分析两种。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    市场需求分析包括（）

    • A、目标客户
    • B、细分市场
    • C、未来趋势
    • D、市场潜力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第9题：

    单选题
    分析包括客户数量、类别等情况的未来发展趋势，争取客户的手段等是指（）
    A

    客户概况分析

    B

    客户性能分析

    C

    客户未来分析

    D

    客户促销分析


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括（  ）。
    A

    客户目前的家庭资产、现金流、人力资本（未来收入）等财务情况

    B

    未来家庭成员的职业发展状况

    C

    家庭成员的结构变化

    D

    未来退休生活的收入来源

    E

    家庭成员的婚姻状况


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务状况进行分析，其主要分析不包括（  ）。
    A

    资产负债结构分析

    B

    投资组合分析

    C

    收入结构分析

    D

    支出结构分析


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

    A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
    B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
    C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
    D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

    答案：D
    解析：
    了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

  • 第14题：

    客户尽管每月收入很高，但是客户需要赡养和抚养的家庭人口很多，家庭消费支出较大，能够用于改善住房条件或满足投资需求的资金所剩无余。上述分析是针对客源信息中（　　）的分析。

    A、购买力与消费信用
    B、目标物业与偏好分析
    C、客户需求程度分析
    D、客户购买决策分析

    答案：A
    解析：
    客源需求分析包括以下几个方面：①购买力与消费信用分析；②目标物业与偏好分析；③客户需求程度分析；④客户购买决策分析。其中，购买房地产是大宗金额的交易，因此客户对此非常重视。但不同客户的购买力是不同的。一般情况下，以满足自住需求的客户，其购房价格一般会严格控制在经济承受范围之内。

  • 第15题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。

    A.客户的家庭信息
    B.客户的财务信息
    C.理财师对财务信息的整理和分析
    D.理财师对家庭信息的整理和分析
    E.财商教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。

  • 第16题：

    教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第18题：

    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）

    • A、客户的家庭信息
    • B、客户的财务信息
    • C、理财师对财务信息的整理和分析
    • D、理财师对家庭信息的整理和分析
    • E、财商教育

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    分析包括客户数量、类别等情况的未来发展趋势，争取客户的手段等是指（）

    • A、客户概况分析
    • B、客户性能分析
    • C、客户未来分析
    • D、客户促销分析

    正确答案:C

  • 第20题：

    多选题
    市场需求分析包括（）
    A

    目标客户

    B

    细分市场

    C

    未来趋势

    D

    市场潜力


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。
    A

    资产负债结构分析

    B

    支出结构分析

    C

    投资组合机构分析

    D

    收入结构分析


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（  ）。
    A

    客户的家庭信息

    B

    客户的财务信息

    C

    理财师对财务信息的整理和分析

    D

    理财师对家庭信息的整理和分析

    E

    财商教育


    正确答案： D,B
    解析：

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