第1题:
根据人生的收入支出曲线(理财人生),收入大于支出的阶段为( )。
A.教育期
B.青春期
C.养老期
D.奋斗期
第2题:
理财人生是指( )
A.专业理财人士的一生
B.专业的理财机构
C.人生的收入支出曲线
D.对人生进行的经济规划
第3题:
第4题:
第5题:
从人生价值的角度看,漫画《无题》对我们的启示是()。 ①只有尊重事物发展规律,才能作出正确的价值判断,进行正确的价值选择 ②只有站在人民利益的立场上,才能作出正确的价值判断和价值选择 ③实现人生价值需要顽强拼搏、自强不息的精神 ④人只有在劳动中才能自由地彰显和发挥自己的智力和体力,从而实现自己的价值
A①②③
B①③④
C①②④
D②③④
第6题:
每个人是手段同时又是目的,而且只有成为他人的手段才能达到自己的目的,并且只有达到自己的目的才能成为他人的手段。马克思的这段话告诉我们()。
第7题:
个人理财规划的基本目标是要达到()。
第8题:
理财规划书的主要内容包括()
第9题:
对
错
第10题:
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
通常客户在不同的人生阶段,理财目标是多元化的
第11题:
对
错
第12题:
家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
明确人生不同阶段的理财目标,全生涯模拟仿真结果
家庭财务状况分析
理财目标的评估和调整
综合理财规划建议
第13题:
下列关于平衡收支及其方法的描述,错误的是( )。
A.在人生的不同阶段,收入和支出并不总能保持平衡,表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配,这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡
B.终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代,要同时承担抚养儿童和赡养老人的责任
C.在专业服务阶段,理财是一个贯穿人生的过程,是生涯规划的财务解决方案,因此我们称这样一种理财方式为终生理财
D.终生理财时代的到来,适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
理财规划师应该再行动中不断渗透合适于客户的理财理念。只有从观念上不断更新最合适的理财理念,才能实现分部分的理财规划。
第18题:
在理财中,保险规划的作用主要表现在()
第19题:
个人理财最基本的内容是()。
第20题:
人生的自我价值是个体生存和发展的必要条件
人生的自我价值必须高于人生的社会价值
人生的社会价值是实现人生的自我价值的基础
人生的社会价值完全否定人生的自我价值
第21题:
保险规划是实现家庭财务安全的重要保证
保险规划是实现其他理财目标的保障
保险规划是实现其他理财目标的工具
保险规划是平衡人生财务收支的措施
第22题:
理财规划的目标可以归结为两个层次:实现财务安全和追求财务自由。
保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题,只有实现财务安全,才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
财务安全是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现,不会出现财务危机。
财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
第23题:
职业生涯规划
现金规划
实现人生收支平衡
消费规划