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以下属于单身期客户理财规划重点的是()。A:投资规划 B:风险管理规划 C:税收筹划 D:子女教育规划
题目
B:风险管理规划
C:税收筹划
D:子女教育规划
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参考答案和解析
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第1题：
投资规划是理财的重点，客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。 ( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
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第2题：
理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列选项中理财规划师不可以建议其购买小户型住宅的客户群是( )。
A．四世同堂
B．单身公民
C．子女分开居住的老年人
D．夫妇
参考答案：A
解析：对于工作趋于稳定的单身一族，选择60平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适。夫妇两人同样也适用于上述小户型，但是可选择建筑面积略大一些的小户型房屋。对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，小户型住宅也是养老的较佳选择。四世同堂的可以选择中户型，如果经济条件允许则可选择大户型。 -
第3题：
单身期的理财规划侧重于()。A:现金规划
B:消费支出规划
C:教育规划
D:财产分配规划
E:投资规划答案：A,B,E解析：单身期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位并努力工作，此外，也要广开财源，尽量每月能有部分结余，进行小额投资，一方面尽可能多地获得财富，另一方面也为今后的理财积累经验。单身期的理财规划侧重于现金规划、消费支出规划和投资规划。 -
第4题：
理财规划必须和不同生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳实践效果。小张是一个刚刚走出大学校门的单身青年，他的理财规划重点应该是()。A:现金规划
B:消费支出规划
C:投资规划
D:子女教育规划
E:退休养老规划答案：A,B,C解析： -
第5题：
下列各项中属于理财规划服务内容的是( )。A.了解、收集客户相关信息的必要性
B.接触客户
C.制订理财规划方案
D.执行理财规划方案答案：A解析：理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。 -
第6题：
单身期的理财规划应侧重于()。A:现金规划
B:消费支出规划
C:教育规划
D:财产分配规划
E:投资规划答案：A,B,E解析：单身期的理财需要主要集中在租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄和小额投资积累经验等，所以其理财规划重点主要是现金规划、消费支出和投资规划。 -
第7题：
以下几组理财目标排序，最适合单身期人群的是（）。
- A、节财计划—〉资产增值计划—〉应急基金—〉购置住房
- B、购置住房—〉购置生活硬件—〉节财计划—〉子女教育规划—〉资产增值管理—〉应急基金
- C、养老规划—〉遗产规划—〉特殊目标规划—〉应急基金
- D、资产增值管理—〉养老规划—〉特殊目标规划—〉应急基金
正确答案:A -
第8题：
生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。
- A、 消费支出规划
- B、 投资规划
- C、 保险规划
- D、 现金规划
正确答案:C -
第9题：
单身期的理财优先顺序是（）。
- A、职业规划，现金规划，投资规划，大额消费规划
- B、现金规划，职业规划，投资规划，大额消费规划
- C、投资规划，职业规划，现金规划，大额消费规划
- D、大额消费规划，职业规划，现金规划，投资规划
正确答案:A -
第10题：
文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。
- A、理财规划师不需要重申方案实施成本
- B、理财规划师需要重申方案实施成本
- C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
- D、客户自行理解理财方案
正确答案:A -
第11题：
单选题生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。A消费支出规划
B投资规划
C保险规划
D现金规划
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第12题：
单选题单身期主要需要的理财规划不包括（）。A现金规划
B消费支出规划
C投资规划
D风险管理规划
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第13题：
单身不婚族在进行个人生涯理财规划时应考虑以下哪些因素( )
①是否需要赡养老年父母
②准备退休后的养老金
③选择结婚的成本
④单身者的保险规划
A．②③④
B．①③④
C．①②④
D．①②③④
参考答案：C
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第14题：
下列对理财的理解，表述不正确的是()。A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
D:理财规划通常由专业人士提供答案：B解析： -
第15题：
处于退休期客户的理财规划的重点包括()。A:风险管理规划
B:现金规划
C:税收筹划
D:退休养老规划答案：B解析：退休期客户理财规划的重点包括：财产传承规划、现金规划、投资规划等。 -
第16题：
以下属于理财规划师正文部分的有()。A:前言
B:家庭基本情况和财务状况分析
C:客户的理财目标
D:理财规划假设前提
E:分项理财规划答案：B,C,E解析：理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。 -
第17题：
理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。小张是一个刚刚走出大学校门的单身青年，他的理财规划重点应该是()。A:子女教育规划
B:投资规划
C:消费支出规划
D:税收筹划
E:退休养老规划答案：B,C解析：单身期的理财需要主要集中在租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄和小额投资积累经验等，所以其理财规划重点主要是现金规划、消费支出和投资规划。 -
第18题：
在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议答案：A解析：客户家庭基本信息：1．家庭主要成员的姓名、出生年月日； 2．子女的学程阶段；
3．居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话；
4．寻求理财规划服务的直接原因；
5．目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。
如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的，也可以放在这个环节里。 -
第19题：
单身期主要需要的理财规划不包括（）。
- A、现金规划
- B、消费支出规划
- C、投资规划
- D、风险管理规划
正确答案:D -
第20题：
单身期的理财优先顺序是（）
正确答案:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划 -
第21题：
理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。（）
正确答案:错误 -
第22题：
填空题单身期的理财优先顺序是（）正确答案： 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题单身期的理财优先顺序是（）。A职业规划现金规划投资规划大额消费规划
B现金规划投资规划大额消费规划职业规划
C投资规划职业规划现金规划大额消费规划
D现金规划职业规划投资规划大额消费规划
正确答案： A解析： 暂无解析