第1题:
在理财师中,客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题,在为客户建立现金保障时,一般要包括( )。
A.日常生活储备金
B.意外现金储备
C.股市上扬补充仓位的现金储备
D.家庭支援现金储备
E.养老金储备
第2题:
第3题:
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的()。
第8题:
理财师的工作流程概括为如下()。
第9题:
综合理财规划建议包括()。
第10题:
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
单目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
第11题:
现金规划
风险管理规划
家庭消费支出规划
税收筹划、投资规划
教育规划
第12题:
摘要
家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
家庭财务状况分析
综合理财规划建议
第13题:
在家庭综合理财规划方案中,专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括( )。
A.日常生活储备
B.意外现金储备
C.投资现金储备
D.家庭支援现金储备
第14题:
第15题:
第16题:
第17题:
第18题:
家庭理财规划的步骤不包括()
第19题:
理财规划方案内容主要包括()。
第20题:
下列属于综合理财规划服务的主要内容的有()
第21题:
家庭财务状况分析
理财目标的评估、选择和确立
综合理财规划方案、建议
理财规划方案的执行
理财规划方案的跟踪
第22题:
分析家庭财务状况
评估理财目标
选择理财目标
执行理财规划方案
确立理财目标
第23题:
可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型
中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略
老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略
第24题:
接触客户,建立信任关系
收集、整理和分析客户的家庭财务状况
明确客户的理财目标;制订理财规划方案
理财规划方案的执行