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客户的基本财务表格主要包括()A、个人资产负债表和个人现金流量表 B、投资组合细目表 C、客户目前收结构表 D、客户投资需求与目标表

题目
客户的基本财务表格主要包括()

A、个人资产负债表和个人现金流量表
B、投资组合细目表
C、客户目前收结构表
D、客户投资需求与目标表
相似考题

1.竣工财务决算的报表中，采用资金平衡表格式的表格是：()A、基本建设项目概况表B、基本建设项目竣工财务决算表C、基本建设项目交付使用资产总表D、基本建设项目交付使用资产明细表

2.在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表 B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表 C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表 D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

3.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（　　）。 Ⅰ基本信息Ⅱ财务信息Ⅲ个人兴趣Ⅳ人生规划A、Ⅰ、Ⅲ B、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.商业银行在对客户风险进行检测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要 包括（ ）。A．环境类指标B．实力类指标C．品质类指标D．财务类指标E．营运能力指标

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  • 第1题：

    商业银行在对客户风险进行监测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要包括（　　）。

    A.环境类指标
    B.实力类指标
    C.品质类指标
    D.财务类指标
    E.营运能力指标

    答案：A,B,C
    解析：
    客户风险的内生变量包括两类指标：①基本面指标，包括品质类指标、实力类指标和环境类指标；②财务指标，包括偿债能力指标、盈利能力指标、营运能力指标和增长能力指标。

  • 第2题：

    适合我国状况的理财顾问服务流程是（）。


    A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

    B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估

    C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估

    D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

    答案：B
    解析：
    适合我国状况的理财顾问服务流程：第一步：客户基本资料收集；第二步：客户财务分析；第三步：客户财务目标分析与确认；第四步：财务规划；第五步：建立投资组合；第六步：实施计划；第七步：绩效评估。

  • 第3题：

    对于个人消费类信贷业务，主要调查以下内容（）。

    • A、客户提供的资料是否完整、真实、有效；
    • B、客户基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录；
    • C、借款用途是否真实、合法；
    • D、客户还款能力和意愿；

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    战略地图是企业的绩效驱动因素和绩效之间的关联图。典型的战略地图的主要内容包括（）

    • A、战略-运营-客户-财务
    • B、战略-设计-运营-财务
    • C、战略-调研-客户-财务
    • D、调研-规划-运营-客户

    正确答案:A

  • 第5题：

    财务评价基本报表主要包括（）、（）、（）、（）和（）。


    正确答案:现金流量表；损益表；资金来源与运作表资产负债表；财务外汇平衡表

  • 第6题：

    单一法人客户的信用风险识别包括（）

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、非财务因素
    • D、担保分析
    • E、关联交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    在信贷管理系统中完整登记法人客户的基本信息，不包括（）.

    • A、法人客户基本信息
    • B、客户财务信息
    • C、真实的商品买卖合同
    • D、客户主要管理人员信息

    正确答案:C

  • 第8题：

    商业银行在对客户风险进行监测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要包括（）。

    • A、环境类指标
    • B、实力类指标
    • C、品质类指标
    • D、财务类指标
    • E、营运能力指标

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    多选题
    商业银行在对客户风险进行监测时，通常需要分析客户风险的基本面指标。基本面指标主要包括（）。
    A

    环境类指标

    B

    实力类指标

    C

    品质类指标

    D

    财务类指标

    E

    营运能力指标


    正确答案： C,A
    解析： 客户风险的内生变量包括两类指标：
    ①基本面指标，包括品质类指标、实力类指标和环境类指标；
    ②财务指标，包括偿债能力指标、盈利能力指标、营运能力指标和增长能力指标。

  • 第10题：

    多选题
    办理信贷业务的客户，在保存客户身份信息时，在信贷管理系统中完整登记法人客户的基本信息，包括法人客户（）信息等。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    主要管理人员

    D

    主要管理人员收入信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    商业银行对公业务目标客户的非财务评价标准主要包括法人基本情况和生产经营两个方面。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户的基本财务表格主要包括（）。
    A

    个人资产负债表和个人现金流量表

    B

    投资组合细目表

    C

    客户目前收入结构表

    D

    客户投资需求与目标表


    正确答案： C
    解析： 根据客户基本信息初步编制的基本财务表格主要包括客户个人资产负债表、客户个人现金流量表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。理财规划师在编制的时候要注意，表格的结构与客户的个人基本情况有直接的关系。

  • 第13题：

    中国银行业协会制定的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》主要涵盖的模块包括()。

    A:客户财务状况
    B:投资经验
    C:投资风格
    D:投资目标
    E:风险承受能力

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据银监会的相关规定，结合各行实际情况，中国银行业协会综合考虑了客户使用的易读性与便利性等因素，制定了《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》。该模板涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块，对应10道问题；10道问题总分为100分，五个模块权重各占20%；分值越高表示客户可承受的风险越高，依照客户风险承受能力由低到高（对应得分由低到高），客户依次被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型五个类型。

  • 第14题：

    C3系统录入客户信息，包括客户基本信息、（）和财务信息。


    正确答案:职业信息

  • 第15题：

    家庭财务分析是个人理财策划的基础性工作，包括了解客户家庭的基本财务状况、资产负债分析、收支分析、现金流量分析，以及帮助客户养成良好的记账习惯，帮助客户制定家庭财务预算。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    什么是财务评价？财务分析主要包括哪几部分内容？财务评价的基本特点有哪些？


    正确答案:财务评价通过提供有效的财务分析辅助工具，实现财务数据采集、整理、存储、分析、使用自动化，协助管理者和决策者进行财务分析，帮助企业提高管理和决策的运作效率和质量水平。
    财务分析包括财务盈利性分析、清偿能力分析、创汇节汇能力分析和财务风险分析。
    财务评价的基本特点是：①让管理决策者对企业的财务状况一目了然。系统通过采集所有财务管理报表的数据，构造一个系统、全面、合理的财务指标体系，使管理者可以全面了解企业的财务状况，通过对数据进行深度挖掘和综合分析，使企业实现财务管理数字化。②通过系统提供设置的“报警”功能，对企业的异常财务状况及时发出警告，使管理者能够及时发现和处理，保证企业各项财务指标在安全稳定的区域中运行。③有效挖掘企业财务信息资源，为经营决策提供参考依据。通过对财务数据进行采集、整理、存储、分析，把数据转化为信息，把信息提炼成知识，财务信息作为企业经营活动的最终结果和衡量标准，是企业最重要、最关键的资源，为企业的科学决策提供依据。

  • 第17题：

    盘点前准备工作主要包括（）。

    • A、确定盘点时间
    • B、准备盘点的基本器具
    • C、确定盘点的程序和方法
    • D、设计、印制盘点用的表格
    • E、配合财务会计做好准备

    正确答案:B,C,D,E

  • 第18题：

    信贷业务审查的主要内容包括（）

    • A、信贷政策审查
    • B、客户基本情况审查
    • C、客户财务状况审查
    • D、用信方式审查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    商业银行对公业务目标客户的非财务评价标准主要包括法人基本情况和生产经营两个方面。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    盘点前准备工作主要包括（）。
    A

    确定盘点时间

    B

    准备盘点的基本器具

    C

    确定盘点的程序和方法

    D

    设计、印制盘点用的表格

    E

    配合财务会计做好准备


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    C3系统录入客户信息，包括客户基本信息、（）和财务信息。

    正确答案： 职业信息
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于个人消费类信贷业务，主要调查以下内容（）。
    A

    客户提供的资料是否完整、真实、有效；

    B

    客户基本情况，包括个人基本情况、家庭概况、财务状况、信用记录；

    C

    借款用途是否真实、合法；

    D

    客户还款能力和意愿；


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在信贷管理系统中完整登记法人客户的基本信息，不包括（）.
    A

    法人客户基本信息

    B

    客户财务信息

    C

    真实的商品买卖合同

    D

    客户主要管理人员信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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