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某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列( )不是小张应注意的事项。A．应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息B．拨款数量有很大的不确定性C．充分加强对政府教育资助的依赖D．政府拨款有限

题目

某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列( )不是小张应注意的事项。

A．应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息

B．拨款数量有很大的不确定性

C．充分加强对政府教育资助的依赖

D．政府拨款有限

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1.以下属于结构性冲突的是()。A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所

2.营销员在开发教育培训类客户时应注意的问题包括()。A.注意借助政府行政力量和同行业攀比心理B.在为客户节约成本的基础上促进客户的发展和邮政收益的提高C.积极向家长宣传政府部门的教育政策和素质教育理念D.注意客户关系的长久维护，不断对客户进行深度、广度开发

3.银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法。 （ ）

4.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

更多“某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题,下列( )不是小张应注意的事项。A.应充分收集客户及其子 ”相关问题

  • 第1题：

    在考虑政府教育资助时，理财规划师应考虑的问题不包括下列的( )。

    A．由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖

    B．理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息

    C．在客户子女距离上大学时间长于5年时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用

    D．客户本身有稳定收入时，策划方案不应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用


    参考答案：D
    解析：理财规划师在为客户策划时应当注意：①理财规划师应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息；②由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，策划方案应减少对该筹资渠道的依赖，特别是在客户子女距离上大学时间长于5年，而客户本身有稳定收入时，策划方案应首先考虑以客户自有资源满足子女大学教育费用。

  • 第2题：

    某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列()不是小张应注意的事项。

    A:应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
    B:拨款数量有很大的不确定性
    C:充分加强对政府教育资助的依赖
    D:政府拨款有限

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括()。

    A:政府资助、奖学金金额有限
    B:政府资助取得较难
    C:子女能否取得奖学金不确定
    D:政府资助、奖学金不是教育资金的来源

    答案：D
    解析：
    政府教育资助这类教育资助通常有着严格的资助限制；由于政府拨款有限，拨款数量具有很大的不确定性，子女教育规划方案应减少对这种筹资渠道的依赖；虽然奖学金也是教育费用的一项来源，但客户子女能否取得奖学金有很大的不确定性。

  • 第4题：

    理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助，奖学金的依赖，其主要原因在于()。

    A:政府资助，奖学金金额有限
    B:政府资助取得较难
    C:子女能否取得奖学金不确定
    D:政府资助，奖学金不是教育资金的来源
    E:依赖政府资助，奖学金不符合教育规划的稳健性原则

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第5题：

    某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列(　 　)不是小张应注惫的事项。

    A.应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
    B.拨款数盘有很大的不确定性
    C.充分加强对政府教育资助的依赖
    D.政府拨款有限

    答案：C
    解析：

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