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理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。A:教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元B:教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息C:只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄D:教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率E:教育储蓄不得部分提前支取

题目
理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。

A:教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元
B:教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息
C:只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄
D:教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率
E:教育储蓄不得部分提前支取
相似考题

1.理财规划师建议小王采用教育储蓄进行教育金的积累，下列关于教育储蓄的说法错误的是( )。A．教育储蓄的最低起存金额为50己B．教育储蓄一人一生中只可以享受一次C．教育储蓄零存整取按整存整取的利率计息D．教育储蓄存款的利息免征个人所得税

2.股票收益高,理财规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。()此题为判断题(对，错)。

3.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

4.理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意( )。A．教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元B．教育储蓄在存期内遇利率调整，仍按开户日利率计息C．只有小学三年级以上的学生才可以办理教育储蓄D．教育储蓄相当于采取零存整取的方式获得整存整取的利率E．教育储蓄不得部分提前支取

参考答案和解析
答案：A,B,D
解析：
更多“理财规划师在利用教育储蓄为客户积累教育金时应该注意()。”相关问题

  • 第1题：

    子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用( )的教育金积累方式。

    A．刚性

    B．相对固定

    C．弹性

    D．相对灵活


    正确答案：D

  • 第2题：

    助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭( )。

    A．所需教育金额度大

    B．教育金积累期限紧迫

    C．教育金积累期较长

    D．风险承受能力很大


    正确答案：C

  • 第3题：

    理财规划师建议小王采用教育储蓄进行教育金的积累，下列关于教育储蓄的说法错误的是()。

    A:教育储蓄的最低起存金额为50元
    B:教育储蓄一人一生中只可以享受一次
    C:教育储蓄零存整取按整存整取的利率计息
    D:教育储蓄存款的利息免征个人所得税、

    答案：B
    解析：

  • 第4题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

    A:风险保障
    B:储蓄功能
    C:资产保护功能
    D:避税功能

    答案：A
    解析：
    一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

  • 第5题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第6题：

    理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。

    A:客户工资收入
    B:客户教育储蓄收入
    C:客户活期储蓄收入
    D:客户子女工读收入

    答案：D
    解析：
    客户子女上学期间通过假期和课余打工获得的工读收入也可作为教育费用来源。但工读收入取得的时间、金额都不容易确定，所以在做教育规划时不应将工读收入计算在内。

  • 第7题：

    共用题干
    杨先生夫妇的女儿今年刚刚出生，夫妇两人就开始打算为女儿准备教育金，他们向理财规划师咨询了一些详细的问题。

    理财规划师向杨先生夫妇介绍，教育储蓄也有缺点，()就不能通过教育储蓄实现。
    A:规避损失本金的风险
    B:起存金额比较低
    C:规避家庭财务危机
    D:收益稳定，获得高于活期存款的收益

    答案：C
    解析：
    教育保险是长期定期投资的教育规划工具，最高投保年限可以达到18年，适合长期投资。
    杨先生同事的子女教育规划筹集计划不属于杨先生夫妇家里子女教育规划的内容。
    由于我国目前信托业发展尚未成熟，所以子女教育信托业务在我国还没有开展。
    教育储蓄不能实现规避家庭财务风险，通过子女教育信托的方式可以达到规划家庭财务危机的目的。
    先设置P/YR=1，然后输入N=18,I/YR=5，PV=-5000，求得FV=12033.10（元）。

  • 第8题：

    子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用()的教育金积累方式。

    A:刚性
    B:相对固定
    C:弹性
    D:相对灵活

    答案：D
    解析：

  • 第9题：

    王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选择（）

    • A、货币基金
    • B、教育储蓄
    • C、教育保险
    • D、活期存款
    • E、基金定投

    正确答案:B,C,E

  • 第10题：

    理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。

    • A、10000
    • B、48810
    • C、49587
    • D、43960

    正确答案:B

  • 第11题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第12题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在为客户进行子女教育规划，选择股票作为教育规划工具时，正确的做法是( )。

    A．股票投资的收益率高，应该将较多的现有财务资源投资于股票

    B．股票投资的风险大，应该将现有财务资源都用于储蓄

    C．如果客户子女教育规划时间较长，客户承受风险能力强，并能良好驾驭，可以适当投资股票

    D．如果子女教育金缺口较大，即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益


    正确答案：C

  • 第14题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第15题：

    理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

    A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
    B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
    C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
    D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

    答案：D
    解析：
    在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

  • 第16题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第17题：

    王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选择( )。

    A.货币基金
    B.教育储蓄
    C.教育保险
    D.活期存款
    E.基金定投

    答案：B,C,E
    解析：
    B项，教育储蓄是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。C项，教育保险又称教育金保险、子女教育保险、孩子教育保险，是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。E项，基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。

  • 第18题：

    助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭()。

    A:所需教育金额度大
    B:教育金积累期限紧迫
    C:教育金积累期较长
    D:风险承受能力很大

    答案：C
    解析：

  • 第19题：

    共用题干
    资料：胡先生的儿子即将上学，为了更好的保证儿子教育金的支付，他向理财规划师进行子女教育规划方面的咨询。请根据资料回答下列问题。

    如果客户有能力供子女出国留学，但又希望能够防止子女在国外挥霍钱财，理财规划师可以建议客户选择的教育规划工具是()。
    A:教育储蓄
    B:子女教育信托
    C:共同基金
    D:教育保险

    答案：B
    解析：

  • 第20题：

    助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭()。

    A:所需教育金额度大
    B:教育金积累期限紧迫
    C:教育金积累期较长
    D:风险承受能力很大

    答案：C
    解析：

  • 第21题：

    在子女教育金规划中，具有强制积累功能的是（）。

    • A、基金定投
    • B、教育储蓄
    • C、助学贷款
    • D、教育保险

    正确答案:B,D

  • 第22题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第23题：

    多选题
    王先生为子女积累教育金，需要具有强制储蓄功能的金融投资品种，理财师可为他选择（  ）。
    A

    货币基金

    B

    教育储蓄

    C

    教育保险

    D

    活期存款

    E

    基金定投


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
    A

    风险保障

    B

    储蓄功能

    C

    财产安排

    D

    遗产规划


    正确答案： B
    解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

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