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关于资产支持证券管理人，下列说法错误的是（ ）。A：资产支持专项计划不得变更管理人 B：管理人不得超过计划说明书约定的规模募集资金 C：管理人不得以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债 D：管理人可以以自有资金或其管理的资产管理计划认购资产支持证券 E：最近1年因重大违法违规行为受到行政处罚的管理人不得设立专项计划、发行资产支持证券

题目
关于资产支持证券管理人，下列说法错误的是（ ）。

A：资产支持专项计划不得变更管理人
B：管理人不得超过计划说明书约定的规模募集资金
C：管理人不得以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债
D：管理人可以以自有资金或其管理的资产管理计划认购资产支持证券
E：最近1年因重大违法违规行为受到行政处罚的管理人不得设立专项计划、发行资产支持证券
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1.下列关于MBS的说法错误的是()。A、MBS的中文含义是资产支持证券化B、抵押过手证券的一个重要特征就是超额抵押C、转付债券既有过手债券的特征，也有资产支持债券的特点D、担保抵押债务是独立于MBS的一种新型结构形式

2.关于资产支持证券的贷款服务机构，下列说法正确的有（ ）。A．贷款服务机构不能是资产支持证券的发起机构B．贷款服务机构应当制定详细的政策和程序C．贷款服务机构服务费用应当按照公平的市场交易条件和条款确定D．中国银监会对资产支持证券实行证券化风险暴露检查

3.下列关于资产证券化SPV说法中,错误的是()。A、只能从事与证券化有关的业务活动B、目前我国的企业资产证券化主要采用公司形式C、在资产支持证券尚未清偿完毕的情况下，SPV不能进行清算D、SPV属于“不破产”实体

4.下列关于资产支持证券的说法中正确的是( )。A．资产支持证券没有到期期限B．资产支持证券是企业融资的一种手段，任何企业都可以发行资产支持证券C．资产支持证券能够解决企业的现金流问题，转移一定的风险D．我国目前还没有资产支持证券产品

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  • 第1题：

    下列关于资产证券化的说法，错误的是()。

    A.资产证券化提高了银行的放贷意愿，但对中央银行货币政策传导路径没有影响

    B.证券化的常见做法是将资产池和相应的现金流卖给一个独立法律地位的特殊目的实体

    C.主要包括住房抵押贷款支持的证券化和资产支持的证券化

    D.证券化及各种信用分级技术只是改变了风险的形态和组合，并不能消除风险


    正确答案：A
    资产证券化改变了信用市场的运作形态，也改变了货币政策对实体经济发生作用的方式和影响程度。

  • 第2题：

    下列关于资产证券化的说法中正确的是()。

    A:在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都必须相同
    B:金融资产的所有权不可以转让
    C:资产证券化产品按证券交易结构可分为过手证券、资产支持债券和转付债券
    D:资产支持债券的现金流量不确定

    答案：C
    解析：
    A项，在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都可以不同；B项，证券化的实质是融资者将被证券化的金融资产的未来现金流收益权转让给投资者，而金融资产的所有权可以转让，也可以不转让；D项，资产支持债券的现金流量相对确定。

  • 第3题：

    关于基金投资比例的规定，下列说法错误的是()。

    A:1只债券基金投资于债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%
    B:1只基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%
    C:单只基金投资于同一原始权利人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基金资产净值的10%
    D:单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的10%

    答案：D
    解析：
    单只基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外。

  • 第4题：

    关于资产支持证券的贷款服务机构，下列说法正确的有()。

    A:贷款服务机构不能是资产支持证券的发起机构
    B:贷款服务机构应当制定详细的政策和程序
    C:贷款服务机构服务费用应当按照公平的市场交易条件和条款确定
    D:中国银监会对资产支持证券实行风险检查

    答案：B,C,D
    解析：
    A项贷款服务机构可以是资产支持证券的发起机构。

  • 第5题：

    企业应收账款资产支持证券，是指证券公司、基金管理公司子公司作为管理人，通过设立资产支持专项计划开展资产证券化业务，以企业应收账款债权为基础资产或基础资产现金流来源所发行的资产支持证券。（　　）


    答案：对
    解析：
    通过本题掌握应收账款支持证券的含义。

  • 第6题：

    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，当资产支持专项计划终止时，下列说法不正确的是（）。

    • A、管理人应当按照计划说明书的约定成立清算组，负责专项计划资产的保管、清理、估价、变现和分配
    • B、管理人应当自专项计划清算完毕之日起10个工作日内，向托管人、资产支持证券投资者出具清算报告
    • C、管理人应将清算结果向中国证券业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构
    • D、管理人应聘请具有证券期货相关业务资格的会计师事务所对清算报告出具审计意见

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    下列关于MBS的说法错误的是（）。
    A

    MBS的中文含义是资产支持证券化

    B

    抵押过手证券的一个重要特征就是超额抵押

    C

    转付债券既有过手债券的特征，也有资产支持债券的特点

    D

    担保抵押债务是独立于MBS的一种新型结构形式


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列关于资产证券化的说法正确的是（）
    A

    发起机构可以是贷款服务机构

    B

    发起机构是发行资产支持证券的机构

    C

    资产支持证券可以采用内部信用增级和外部信用增级措施

    D

    受托机构以信托资产为限分配信托收益


    正确答案： A,C
    解析： B，发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的（银行业）金融机构。发行资产支持证券的机构应为受托机构。

  • 第9题：

    单选题
    关于资产支持证券管理人，下列说法错误的是（　　）。
    A

    资产支持专项计划不得变更管理人

    B

    管理人不得超过计划说明书约定的规模募集资金

    C

    管理人不得以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债

    D

    管理人可以以自有资金或其管理的资产管理计划认购资产支持证券

    E

    最近1年因重大违法违规行为受到行政处罚的管理人不得设立专项计划、发行资产支持证券


    正确答案： D
    解析：
    A项，《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》第20条规定，专项计划变更管理人，应当充分说明理由，并向中国基金业协会报告，同时抄送变更前后对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。

  • 第10题：

    单选题
    下列说法，错误的是（  ）。
    A

    资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质

    B

    资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券

    C

    管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

    D

    年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（  ）。
    A

    通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券

    B

    可以改变发起人的资产结构

    C

    可以改善资产质量

    D

    不能加快发起人资金周转


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。
    A

    资产管理公司、证券公司、信托投资公司可以作为资产证券化发起人

    B

    按证券化产品的基础资产不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债债权型证券化和混合型证券化

    C

    最早的证券化产品是按揭支持证券（MBS）

    D

    资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列关于资产支持证券的说法中正确的是()。

    A:资产支持证券没有到期期限
    B:资产支持证券是企业速效的一种手段，任何企业都可以发行资产支持证券
    C:资产支持证券能够解决企业的现金流问题，转移一定的风险
    D:我国目前还没有资产支持证券产品

    答案：C
    解析：

  • 第14题：

    下列属于资产支持证券管理人职责的有（ ）。
    Ⅰ.对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查
    Ⅱ.按照规定或者约定移交基础资产
    Ⅲ.办理资产支持证券发行事宜
    Ⅳ.保管专项计划相关资产

    A：Ⅰ、Ⅲ
    B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    E：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》第13条规定，管理人应当履行下列职责：①按照本规定及所附《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》（以下简称《尽职调查指引》）对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见；②在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定及合同约定的义务；③办理资产支持证券发行事宜；④按照约定及时将募集资金支付给原始权益人；⑤为资产支持证券投资者的利益管理专项计划资产；⑥建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制，切实防范专项计划资产与其他资产混同以及被侵占、挪用等风险；⑦监督、检查特定原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况，出现重大异常情况的，管理人应当采取必要措施，维护专项计划资产安全；⑧按照约定向资产支持证券投资者分配收益；⑨履行信息披露义务；⑩负责专项计划的终止清算；法律、行政法规和中国证监会规定以及计划说明书约定的其他职责。

  • 第15题：

    下列关于资产证券化的说法正确的是( )。

    Ⅰ.发起机构可以是贷款服务机构

    Ⅱ.发起机构是发行资产支持证券的机构

    Ⅲ.资产支持证券可以采用内部信用增级和外部信用增级措施

    Ⅳ.受托机构以信托资产为限分配信托收益

    A、Ⅰ,Ⅳ
    B、Ⅲ,IV
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：C
    解析：
    C
    第二十一条 贷款服务机构是接受受托机构委托，负责管理贷款的机构。贷款服务机构可以是信贷资产证券化发起机构。 第十一条 信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的（银行业）金融机构。 第三十四条 资产支持证券可通过内部或外部信用增级方式提升信用等级。 第二条受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

  • 第16题：

    关于资产支持证券，下列说法正确的是()。

    A:资产支持证券是由银行业金融机构作为发起机构
    B:资产支持证券是指将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的收益证券
    C:受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务
    D:我国目前还没有资产证券化产品

    答案：A,B,C
    解析：
    D项我国目前有已经面世的资产证券化产品，如建行发行的“建元2005-1住房抵押贷款支持证券”，国家开发银行发行的开元信贷资产支持证券等。

  • 第17题：

    下列关于资产支持证券的说法正确的有（　）。

    A、资产支持证券应当面向合格投资者发行，没有人数限制
    B、单笔认购不少于100 万元人民币发行面值或等值份额
    C、资产支持证券可以面向社会公众转让
    D、转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200 人
    E、资产支持证券可以在全国中小企业股份转让系统挂牌、转让

    答案：B,D,E
    解析：
    选项 A：资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过 200 人。选项C：资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。

  • 第18题：

    资产支持证券是资产证券化产生的资产，与一般性证券相比，以下说法关于资产支持证券特点的说明中唯一正确的是（）。

    • A、破产保护
    • B、分为不同等级
    • C、提前偿还风险
    • D、以上说法均正确

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    下列说法中，错误的是（  ）。
    A

    资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质

    B

    资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券

    C

    管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

    D

    年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    关于信贷资产证券化，下列说法错误的是（　　）。[2018年9月真题]
    A

    受托机构若发现贷款服务机构不能按照服务合同约定的方式、标准履行职责，经资产支持证券持有人大会决定，可以更换贷款服务机构

    B

    信贷资产证券化发起机构和贷款服务机构不得担任同一交易的资金保管机构

    C

    信贷资产证券化发起机构是因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构

    D

    资产支持证券可以向投资者定向发行，定向发行资产支持证券可免于信用评级


    正确答案： A
    解析：
    C项，《信贷资产证券化试点管理办法》第11条规定，信贷资产证券化发起机构是指通过设立特定目的信托转让信贷资产的金融机构。第15条规定，特定目的信托受托机构（以下简称受托机构）是因承诺信托而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的机构。

  • 第21题：

    单选题
    根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》，以下说法正确的是（）。 Ⅰ专项计划由类型相同的多笔债权资产组成基础资产池的，管理人还应在计划说明书中披露基础资产池的遴选标准及创建程序 Ⅱ对于设立不足6个月的，管理人可以不编制年度资产管理报告 Ⅲ资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的两个交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告 Ⅳ资产支持证券存续期内，管理人应在每年6月30日前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告 Ⅴ资产支持证券存续期问信息披露文件应于披露日后的5个工作日内由管理人报中国基金业协会备案
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

    E

    Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： B
    解析： Ⅰ项，《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》第9条第2款规定，若专项计划由类型相同的多笔债权资产组成基础资产池的，管理人还应在计划说明书中针对该基础资产池披露以下信息：①基础资产池的遴选标准及创建程序；②基础资产池的总体特征；③基础资产池的分布情况；④基础资产池所对应的单一债务人未偿还本金余额占比超过15％，或债务人及其关联方的未偿还本金余额合计占比超过20％的，应披露该等债务人的相关信用情况。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项，第14条规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的2个交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告，每年4月30日前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告。对于设立不足两个月的，管理人可以不编制年度资产管理报告。 Ⅴ项，第22条规定，资产支持证券存续期间信息披露文件应于披露日后的5个工作Et内由管理人报中国基金业协会备案。

  • 第22题：

    单选题
    下列属于资产支持证券管理人职责的有()。 Ⅰ 对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查 Ⅱ 按照规定或者约定移交基础资产 Ⅲ 办理资产支持证券发行事宜 Ⅳ 保管专项计划相关资产
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    E

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》第13条规定，管理人应当履行下列职责：①按照本规定及所附《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》(以下简称《尽职调查指引》)对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见；②在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定及合同约定的义务；③办理资产支持证券发行事宜；④按照约定及时将募集资金支付给原始权益人；⑤为资产支持证券投资者的利益管理专项计划资产；⑥建立相对封闭、独立的基础资产现金流归集机制，切实防范专项计划资产与其他资产混同以及被侵占、挪用等风险；⑦监督、检查特定原始权益人持续经营情况和基础资产现金流状况，出现重大异常情况的，管理人应当采取必要措施，维护专项计划资产安全；⑧按照约定向资产支持证券投资者分配收益；⑨履行信息披露义务；⑩负责专项计划的终止清算；⑪法律、行政法规和中国证监会规定以及计划说明书约定的其他职责。

  • 第23题：

    单选题
    资产支持证券是资产证券化产生的资产，与一般性证券相比，以下说法关于资产支持证券特点的说明中唯一正确的是（）。
    A

    破产保护

    B

    分为不同等级

    C

    提前偿还风险

    D

    以上说法均正确


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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