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在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

题目

在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。

A.低风险等级

B.一般关注等级

C.中风险等级

D.高度关注等级

相似考题

1.存在()情形之一的,金融机构可直接将其风险等级确定为最高。A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单B.客户为外国政要或其亲属、关系密切人C.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作D.客户多次涉及可疑交易报告

2.在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

3.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是()A.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

4.我行反洗钱客户风险评级采取的评级规则是( )。A.360°评级规则B.直接评级规则C.计分评级规则D.直接评级规则和计分评级规则相结合

更多“在反洗钱客户风险评级过程中,如果客户被政府及相关部门列入黑名单,可直接将其评级为( )。A.低风 ”相关问题

  • 第1题：

    银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的

    A.客户因素包括个人客户和企业客户

    B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

    C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

    D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素


    答案：ABC

  • 第2题：

    在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。

    A.风险评级与客户风险承受能力匹配
    B.风险评级等于客户风险承受能力评级
    C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
    D.风险评级低于客户风险承受能力评级
    E.风险评级高于客户风险承受能力评级

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第3题：

    被中国银联列入信用卡黑名单的，应将其划分为洗钱风险级别（）客户。

    A低风险

    B中风险

    C高风险

    D无风险


    C
    略

  • 第4题：

    在商业银行信用风险内部评级体系中，客户评级必须能够有效区分违约客户并且准确量化客户的违约风险。（　　）


    答案：对
    解析：
    客户评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。客户评级必须具有两大功能：①能够准确量化客户违约风险；②能够有效区分违约客户。

  • 第5题：

    在商业银行信用风险内部评级体系中，客户评级必须能够有效区分违约客户并且准确量化客户的违约风险。()


    答案：对
    解析：
    一般来说，商业银行的内部评级体系应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度：客户评级和债项评级。其中，客户评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价。客户评级必须具有两大功能：一是能够有效区分违约客户；二是能够准确量化客户违约风险。

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