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根据《小微企业增信集合债券发行管理规定》，下列说法正确的有（）。 Ⅰ．小微级募集资金委贷银行为信贷经验丰富，风险防控措施有效的大型银行 Ⅱ．小微级募集资金委贷对象符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》中的中型、小型、微型企业划型标准规定 Ⅲ．小微级募集资金委贷对象与小微债发行人无隶属、代管或股权关系 Ⅳ．对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过3000万元且不得超过小微级募集资金规模的3%，同一控制人下的企业，合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅲ

题目
根据《小微企业增信集合债券发行管理规定》，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．小微级募集资金委贷银行为信贷经验丰富，风险防控措施有效的大型银行
Ⅱ．小微级募集资金委贷对象符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》中的中型、小型、微型企业划型标准规定
Ⅲ．小微级募集资金委贷对象与小微债发行人无隶属、代管或股权关系
Ⅳ．对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过3000万元且不得超过小微级募集资金规模的3%，同一控制人下的企业，合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例

A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅲ、Ⅳ
E、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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1.企业发行票面利率为i的债券时，市场利率为k，下列说法中正确的有（ ）。A.若i＜k，债券溢价发行B.若i＞k，债券折价发行C.若i＞k，债券溢价发行D.若i＜k，债券折价发行

2.根据《商业银行法》,商业银行可以从事下列哪些业务( )。A、为商业企业开出保函B、代理发行某政府债券C、发行小微企业专项金融债D、购买政府债券

3.下列关于应付债券的说法中，正确的有( )。A.应付债券是企业为了筹集(长期)资金而发行B.债券的发行有面值发行、溢价发行和折价发行三种情况C.折价发行是指债券以高于其面值的价格发行D.溢价发行则是指债券按低于其面值的价格发行

4.根据《企业债券管理条例》第二十条规定，企业发行企业债券所筹资金可以作为任何用途。 （ ）

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  • 第1题：

    下列有关企业债券发行的表述，正确的有（ ）。

    A．企业债券的发行实行规模限制

    B．企业债券的发行实行核准制

    C．1993年国务院发布了《企业债券管理条例》

    D．主承销商选择并推荐企业发行企业债券


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    下列关于债券价值的说法中，正确的有（ ）

    A、折价发行的债券，加快付息频率，债券价值上升
    B、溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值上升
    C、等风险债券的市场利率上升，债券价值下降
    D、假设付息期无限小，溢价债券随着到期时间的缩短，债券价值下降

    答案：B,C,D
    解析：
    折价发行的债券，加快付息频率，债券价值下降，选项A错误。

  • 第3题：

    企业发行债券时，如果票面利率大于市场利率，则下列说法中正确的有（　　）。

    A.债券溢价发行
    B.债券折价发行
    C.债券平价发行
    D.发行价格大于面值
    E.发行价格小于面值

    答案：A,D
    解析：
    当债券的票面利率小于市场利率时，债券折价发行，发行价格小于面值；反之，则溢价发行，发行价格大于面值。当债券的票面利率等于市场利率时，债券平价发行，发行价格等于面值。

  • 第4题：

    下列关于中小非金融企业发行集合票据的说法中不正确的有()。

    A:中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》在中国银行间市场交易商协会注册
    B:任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%
    C:任一企业集合票据募集资金额不超过10亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过2亿元人民币
    D:集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

    答案：A,C
    解析：
    中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册；任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。本题正确答案为AC选项。

  • 第5题：

    下面关于欧洲债券说法正确的有（）。

    • A、期限短
    • B、利率低
    • C、发行成本高
    • D、风险小
    • E、发行数额大

    正确答案:B,D,E

  • 第6题：

    多选题
    根据《商业银行次级债券发行管理办法》的规定，关于商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应具备的条件，下列说法正确的有（　　）。
    A

    实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

    B

    核心资本充足率不低于10%

    C

    贷款损失准备计提充足

    D

    最近三年没有重大违法、违规行为


    正确答案： D,A
    解析：
    《商业银行次级债券发行管理办法》第十条规定，商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：（一）实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；（二）核心资本充足率不低于4%；（三）贷款损失准备计提充足；（四）具有良好的公司治理结构与机制；（五）最近三年没有重大违法、违规行为。

  • 第7题：

    单选题
    根据《小微企业增信集合债券发行管理规定》，不考虑其他因素，下列关于小微债募集资金委托贷款集中度的要求，说法正确的是（　　）。[2018年12月真题]
    A

    对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过1000万元且不得超过小微债募集资金规模的3%

    B

    对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过500万元且不得超过小微债募集资金规模的3%

    C

    对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过1000万元且不得超过小微债募集资金规模的5%

    D

    对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过500万元且不得超过小微债募集资金规模的5%


    正确答案： B
    解析：
    《小微企业增信集合债券发行管理规定》第3条规定，对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过1000万元且不得超过小微债募集资金规模的3%。

  • 第8题：

    单选题
    ()是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
    A

    项目收益债券

    B

    小微企业增信集合债券

    C

    专项债券

    D

    中小企业集合债券


    正确答案： D
    解析： 小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

  • 第9题：

    单选题
    根据《公司债券发行与交易管理办法》，下列属于债券发行人可采取的内外部增信机制、偿债保障措施的有（　　）。Ⅰ．商业保险Ⅱ．限制发行人债务及对外担保规模Ⅲ．限制发行人债对外投资规模Ⅳ．限制发行人向第三方出售或抵押主要财产Ⅴ．设置债券回售条款
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

    E

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    正确答案： C
    解析：
    《公司债券发行与交易管理办法》第56条第1、2款规定，发行人可采取内外部增信机制、偿债保障措施，提高偿债能力，控制公司债券风险。内外部增信机制、偿债保障措施包括但不限于下列方式：①第三方担保；②商业保险；③资产抵押、质押担保；④限制发行人债务及对外担保规模；⑤限制发行人对外投资规模；⑥限制发行人向第三方出售或抵押主要资产；⑦设置债券回售条款。

  • 第10题：

    单选题
    根据《企业债券管理条例》的规定，下列关于企业债券的说法，错误的是（　　）。
    A

    企业债券，是指企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券

    B

    未经国务院同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模，并不得擅自调整年度规模内的各项指标

    C

    企业发行企业债券必须按照相关规定进行审批，未经批准的，不得擅自发行和变相发行企业债券

    D

    中央企业发行企业债券，由证监会会同国家计划委员会审批；地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批


    正确答案： D
    解析：
    A项，《企业债券管理条例》第五条规定，本条例所称企业债券，是指企业依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。B项，第十条第二款规定，未经国务院同意，任何地方、部门不得擅自突破企业债券发行的年度规模，并不得擅自调整年度规模内的各项指标。CD两项，第十一条规定，企业发行企业债券必须按照本条例的规定进行审批，未经批准的，不得擅自发行和变相发行企业债券。中央企业发行企业债券，由中国人民银行会同国家计划委员会审批；地方企业发行企业债券，由中国人民银行省、自治区、直辖市、计划单列市分行会同同级计划主管部门审批。

  • 第11题：

    判断题
    依据《中国银监会关于进一步落实小微企业金融服务监管政策的通知》（银监发〔2015〕38号）的规定，严格执行“两禁两限”要求，即除银团贷款外，不得对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费，严格限制对小微企业及其增信机构收取财务顾问费、咨询费等费用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列有关发行债券筹资的说法中，正确的有（　　）。
    A

    与股票筹资相比，债券筹资成本较低

    B

    债券期限越长，投资风险越大，发行价格可能越低

    C

    根据《公司法》的规定，发行公司流通在外的债券累计总额不得超过公司净资产的30%

    D

    公司选择发行可转换债券，有利于其调整资本结构


    正确答案： A,D
    解析：
    C项，根据《公司法》的规定，发行公司流通在外的债券累计总额不得超过公司净资产的40%；A项，由于债券的风险低于股票，且费用可税前抵扣，所以与股票筹资相比，债券筹资成本较低；B项，债券期限越长，投资风险越大，发行价格越低；D项，公司在作发行种类决策时，如果适时选择可转换债券或可提前赎回债券，则对企业主动调整其资本结构十分有利。

  • 第13题：

    下列关于应付债券的说法中，正确的有（　　）。

    A、应付债券是企业为了筹集（长期）资金而发行
    B、债券的发行有面值发行、溢价发行和折价发行三种情况
    C、折价发行是指债券以高于其面值的价格发行
    D、溢价发行则是指债券按低于其面值的价格发行
    E、平价发行则是指债券按等于其面值的价格发行

    答案：A,B,E
    解析：
    选项C折价发行是指债券以低于其面值的价格发行；选项D溢价发行则是指债券按高于其面值的价格发行。

  • 第14题：

    集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。
    ①统一组织
    ②分别负债
    ③统一担保
    ④集合发行

    A.①②③
    B.①②③④
    C.①③④
    D.②③④

    答案：B
    解析：
    集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。

  • 第15题：

    根据《企业债券管理条例》，企业发行企业债券必须符合的条件有( )。

    Ⅰ.具有偿债能力

    Ⅱ.企业财务会计制度符合国家规定

    Ⅲ.企业经济效益良好，发行企业债券前连续5年盈利

    Ⅳ.所筹集的资金用途符合国家产业政策

    Ⅴ.企业规模达到国家规定的要求

    A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
    B、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ

    答案：C
    解析：
    C
    根据《企业债券管理条例》第十二条和第十六条，企业发行企业债券必须符合下列条件：①企业规模达到国家规定的要求；②企业财务会计制度符合国家规定；③具有偿债能力；④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

  • 第16题：

    关于贴现债券，下列说法正确的有（　　）。
    Ⅰ 在票面上不规定利率
    Ⅱ 属于折价方式发行的债券
    Ⅲ 在发行时将利息预先扣除
    Ⅳ 在债券发行后才按期支付利息


    A.Ⅱ、Ⅲ

    B.Ⅰ、Ⅳ

    C.Ⅰ、Ⅱ

    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：D
    解析：
    贴现债券又称“贴水债券”，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率以低于票面金额的价格发行的债券，债券发行价与票面金额之间的差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金。

  • 第17题：

    依据《中国银监会关于进一步落实小微企业金融服务监管政策的通知》（银监发〔2015〕38号）的规定，严格执行“两禁两限”要求，即除银团贷款外，不得对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费，严格限制对小微企业及其增信机构收取财务顾问费、咨询费等费用。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    多选题
    根据《企业债券管理条例》的规定，企业发行企业债券应当符合的条件包括（　　）。
    A

    企业规模达到国家规定的要求

    B

    企业财务会计制度符合国家规定

    C

    具有偿债能力

    D

    企业经济效益良好，发行企业债券前连续2年盈利


    正确答案： B,C
    解析：
    《企业债券管理条例》第十二条规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：（一）企业规模达到国家规定的要求；（二）企业财务会计制度符合国家规定；（三）具有偿债能力；（四）企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；（五）所筹资金用途符合国家产业政策。

  • 第19题：

    单选题
    根据《小微企业增信集合债券发行管理规定》，下列说法正确的有（　　）。[2017年12月真题]Ⅰ．小微级募集资金委贷银行为信贷经验丰富，风险防控措施有效的大型银行Ⅱ．小微级募集资金委贷对象符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》中的中型、小型、微型企业划型标准规定Ⅲ．小微级募集资金委贷对象与小微债发行人无隶属、代管或股权关系Ⅳ．对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过3000万元且不得超过小微级募集资金规模的3%，同一控制人下的企业，合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例
    A

    Ⅰ、Ⅱ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅲ、Ⅳ

    E

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅰ项，《小微企业增信集合债券发行管理规定》第1条规定，小微债募集资金委贷银行应同时满足以下条件：①为信贷经验丰富、风险防控措施有效的上市银行；②建立小微债委贷资金及银行自营贷款资金间“防火墙”，确保实现资金和业务“双隔离”；③按自营信贷业务标准，审慎提出委贷对象名单建议；④现阶段小微债对委贷银行提出的其他窗口指导要求。
    Ⅱ、Ⅲ两项，第2条规定，小微债募集资金委贷对象应同时满足以下条件：①符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业〔2011〕300号）中的中型、小型、微型企业划型标准规定；②所在行业符合国家产业政策；③与小微债发行人无隶属、代管或股权关系；④在小微债募集资金委贷银行中无不良信用记录；⑤现阶段商业银行对信用贷款对象提出的其他条件。
    Ⅳ项，第3条规定，对小微债募集资金委托贷款集中度的要求，对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过1000万元且不得超过小微债募集资金规模的3%。同一控制人下的企业，合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例。

  • 第20题：

    单选题
    集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照()的原则共同发行的企业债券。 ①统一组织 ②分别负债 ③统一担保 ④集合发行
    A

    ①②③

    B

    ①②③④

    C

    ①③④

    D

    ②③④


    正确答案： ①②③,①②③④,①③④,②③④
    解析： 集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。

  • 第21题：

    单选题
    根据《小微企业增信集合债券发行管理规定》，不考虑其他因素，对小微债募集资金委托贷款集中度的要求，对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过（　　）。[2019年6月真题]
    A

    500万元

    B

    1000万元

    C

    300万元

    D

    1500万元

    E

    2000万元


    正确答案： E
    解析：
    《小微企业增信集合债券发行管理规定》第3条规定，对小微债募集资金委托贷款集中度的要求为：对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过1000万元且不得超过小微债募集资金规模的3%。同一控制人下的企业，合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例。

  • 第22题：

    多选题
    根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件，下列说法正确的有（　　）。
    A

    具有良好的公司治理机制

    B

    资本充足率不低于4%

    C

    风险监管指标符合监管机构的有关规定

    D

    最近两年没有重大违法、违规行为


    正确答案： C,B
    解析：
    《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》第八条规定，企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：（一）具有良好的公司治理机制；（二）资本充足率不低于10%；（三）风险监管指标符合监管机构的有关规定；（四）最近三年没有重大违法、违规行为；（五）中国人民银行要求的其他条件。

  • 第23题：

    多选题
    关于《企业债券管理条例》规定的相关法律责任，下列说法正确的有（　　）。
    A

    未经批准发行或者变相发行企业债券的，以及未通过证券经营机构发行企业债券的，责令停止发行活动，退还非法所筹资金，处以相当于非法所筹资金金额5%以下的罚款

    B

    超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以1万元以上10万元以下的罚款

    C

    地方审批机关违反《企业债券管理条例》规定，批准发行企业债券的，责令改正，给予通报批评，根据情况相应核减该地方企业债券的发行规模

    D

    企业债券监督管理机关的工作人员玩忽职守、徇私舞弊的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任


    正确答案： C,D
    解析：
    A项，《企业债券管理条例》第二十六条规定，未经批准发行或者变相发行企业债券的，以及未通过证券经营机构发行企业债券的，责令停止发行活动，退还非法所筹资金，处以相当于非法所筹资金金额5%以下的罚款。B项，第二十七条规定，超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分5%以下的罚款。C项，第三十四条规定，地方审批机关违反本条例规定，批准发行企业债券的，责令改正，给予通报批评，根据情况相应核减该地方企业债券的发行规模。D项，第三十五条规定，企业债券监督管理机关的工作人员玩忽职守、徇私舞弊的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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