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商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照( )规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》C．《银行业从业人员职业操守》D．《金融违法行为处罚办法》

题目

商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照( )规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C．《银行业从业人员职业操守》

D．《金融违法行为处罚办法》

相似考题

1.个人理财业务是指商业银行为（ ）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 A．个人客户 B．公司客户 C．所有客户 D．存款客户

2.商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时,应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力。( )A．正确B．错误

3.下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是( )。A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，每年提供账单一次C．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告D．商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

4.商业银行（ ），应包含相应的风险提示内容。 A．向客户提供可能影响投资决策的材料 B．销售的各类投资产品的介绍 C．对客户投资情况的评估和分析 D．提供个人理财顾问服务 E．销售代销的证券投资基金

更多“商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等,都应按 ”相关问题

  • 第1题：

    以下()内容不是商业银行向客户提供的理财顾问服务。

    A、提供的财务分析与规划

    B、投资建议

    C、帮助客户融资

    D、个人投资产品推介等专业化服务。


    正确答案：C

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

    A．商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的

    B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    C．商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

    E．商业银行未按客户的意愿进行资产投资管理的


    正确答案：BCD
    解析：商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。
      ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。
      ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第3题：

    商业银行向客户提供财务规划。投资顾问。推介投资产品服务时，应调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第4题：

    商业银行应按月度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。（ ）


    正确答案：×
    商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

  • 第5题：

    下列哪些是证券投资顾问的职责，正确的有（ ）。
    ①了解客户的情况
    ②评估客户风险承受能力
    ③向客户提供适当证券投资顾问服务，并提示潜在风险
    ④不得泄露客户客户的投资决策

    A.②③④
    B.①②③
    C.①②③④
    D.①③④

    答案：C
    解析：
    《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定，证券投资顾问服务人员应了解客户的情况，评估客户风险承受能力，向客户提供适当证券投资顾问服务，并提示潜在风险，不得泄露客户客户的投资决策。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

    A:商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
    B:商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
    C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D:不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    E:商业银行未按规定进行客户评估的

    答案：B,C,D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条规定，A、E选项错误。

  • 第7题：

    商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及对客户投资情况的评估和分析等，都应包含（）内容。

    • A、价值判断
    • B、客户分层
    • C、风险揭示
    • D、利益评估

    正确答案:C

  • 第8题：

    向客户提供的所有可能影响客户投资决策的资料、各类投资产品介绍、以及对客户投资情况的评估和分析等，都应该包含相应的（）内容。

    • A、投资方向
    • B、目标客户
    • C、风险揭示
    • D、投资金额

    正确答案:C

  • 第9题：

    证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息不包括（）。

    • A、投资决策由客户作出
    • B、投资风险由客户承担
    • C、证券投资顾问不得代客户作出投资决策
    • D、证券投资顾问可以代客户作出投资决策

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的（）。
    A

    投资方向

    B

    收益

    C

    风险揭示内容

    D

    期限


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    向客户提供的所有可能影响客户投资决策的资料、各类投资产品介绍、以及对客户投资情况的评估和分析等，都应该包含相应的（）内容。
    A

    投资方向

    B

    目标客户

    C

    风险揭示

    D

    投资金额


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    销售理财产品时向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料、各类投资产品介绍以及对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容，风险揭示内容由产品部门提供。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于风险揭示，以下说法正确的是( )。

    A．商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料中应包含相应的风险揭示内容

    B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示

    C．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据

    D．商业银行可以有选择地对部分客户进行风险揭示

    E．商业银行向客户提供的各类投资产品介绍中应包含相应的风险揭示内容


    正确答案：ABCE
    解析：风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。

  • 第14题：

    下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施，正确的有( )。

    A．商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容

    B．商业银行对客户投资情况的评估和分析等，应包含风险揭示内容

    C．风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容

    D．商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示

    E．客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户签名，只需抄录即可


    正确答案：ABC
    解析：D项商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示；E项商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏，要求客户抄录并签名。

  • 第15题：

    下列各项，哪个不符合个人理财顾问服务风险提示管理措施的规定？（ ）

    A．商业银行向客户提供的所有可能影响投资决策的材料都应包含风险提示内容

    B．商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险提示

    C．客户必须抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品的风险，愿意承担相关风险”这句话

    D．在商业银行销售的理财产品介绍中必须含有风险提示的内容，但对客户的投资评估报告则无此项要求


    正确答案：D

  • 第16题：

    下列（ ）材料中应包含相应的风险提示内容。

    A．商业银行向客户提供的所有材料

    B．商业银行销售的各类投资产品介绍

    C．商业银行对客户投资情况的分析

    D．商业银行制定的客户评估报告

    E．商业银行提供的可能影响客户投资决策的材料


    正确答案：BCDE

  • 第17题：

    证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。

    Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

    Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式

    Ⅲ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

    Ⅳ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

    A、Ⅰ,Ⅱ
    B、Ⅲ,IV
    C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：D
    解析：
    D
    证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

  • 第18题：

    个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（　　）。

    A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的备类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
    B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
    C.风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
    D.商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
    E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可

    答案：A,C
    解析：
    B．D两项，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十九条规定，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。E项，根据该指引第三十条规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示．风险提示应设计客户确认栏和签字栏．客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险．”

  • 第19题：

    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的（）。

    • A、投资方向
    • B、收益
    • C、风险揭示内容
    • D、期限

    正确答案:C

  • 第20题：

    证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息有（）。 Ⅰ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户做出，投资风险由客户承担 Ⅳ.证券投资顾问不得代客户做出投资决策

    • A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • C、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    商业银行理财顾问服务向客户提供（  ）和个人投资产品推介等专业化顾问服务。
    A

    财务分析、财务规划、投资建议

    B

    基本资料收集、资产分析、财务目标确认

    C

    风险分析、客户资产预测、建立投资组合

    D

    财务目标确认、基础规划、绩效评估


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下面关于理财计划描述正确的是（）
    A

    商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用

    B

    在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

    C

    商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

    D

    商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及对客户投资情况的评估和分析等，都应包含（）内容。
    A

    价值判断

    B

    客户分层

    C

    风险揭示

    D

    利益评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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