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内部流程引起的操作风险主要包括哪几方面？(A．财务／会计错误B．文件／合同缺陷C．产品设计缺陷D．交易／定价错误E．错误监控／报告

题目

内部流程引起的操作风险主要包括哪几方面？(

A．财务／会计错误

B．文件／合同缺陷

C．产品设计缺陷

D．交易／定价错误

E．错误监控／报告

相似考题

1.以下( )属于内部流程引起操作风险的表现。A．文件缺陷B．会计错误C．错误报告D．银行员工知识缺乏E．支付错误

2.内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括( )。A．财务/会计错误B．文件/合同缺陷C．产品设计缺陷D．交易/定价错误E．错误监控/报告

3.内部流程引起的操作风险主要包括（ ）。 A．财务/会计错误 B．文件/合同缺陷 C．产品设计缺陷 D．交易/定价错误 E．错误监控/报告

4.管理流程不清晰属于内部流程因素中的( )。A．结算/支付错误B．财会/会计错误C．文件/合同缺陷D．产品设计错误

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  • 第1题：

    操作风险中因流程因素造成的风险不包括( )。

    A．系统缺陷

    B．产品设计缺陷

    C．文件或合同缺陷

    D．交易/定价错误


    正确答案：A

  • 第2题：

    内部流程引起的操作风险包括财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控/报告、结算/支付错误、交易/定价错误六个方面。抵押权证和房产证丢失引起的操作风险属于哪一方面( )。

    A．产品设计缺陷

    B．文件合同缺陷

    C．交易/定价错误

    D．结算支付错误


    正确答案：B
    解析：本题考核的是对由内部流程引起的操作风险的理解。

  • 第3题：

    下列不属于由内部流程引起操作风险的是( )。

    A．产品设计缺陷

    B．结算/支付错误

    C．交易/定价错误

    D．数据/信息质量


    正确答案：D
    解析：数据/信息质量属于系统缺陷引发的操作风险相关内容。

  • 第4题：

    在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是( )。

    A．财会制度不完善

    B．管理流程不清晰

    C．财会系统建设存在缺陷

    D．结算/支付系统延迟

    E．文件/合同缺陷


    正确答案：ABC
    解析：财务/会计错误是指商业银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。

  • 第5题：

    内部流程风险主要包括以下哪几个方面？（ ）

    A．财务/会计错误

    B．文件/合同缺陷

    C．错误监控/报告

    D．结算/支付错误

    E．交易/定价错误


    正确答案：ACE

  • 第6题：

    现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。

    A.错误监控／报告
    B.结算／支付错误
    C.产品设计缺陷
    D.财务／会计错误

    答案：B
    解析：
    结算／支付错误是指商业银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业网点或交易对方等)。国内外各商业银行均在大力推进运营与后台支持集中化，在流程方面既加强对前台和中台的控制，又重视对商业银行总体的流程重整。

  • 第7题：

    以下（　　）属于因内部流程引发的操作风险。

    A.财务／会计错误
    B.产品设计缺陷
    C.软硬件失灵或瘫痪
    D.系统功能漏洞
    E.错误监控／报告

    答案：A,B,E
    解析：
    内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理。或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、结算／支付错误、错误监控／报告、交易／定价错误六个方面。

  • 第8题：

    内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括（）。

    • A、财务／会计错误
    • B、文件／合同缺陷
    • C、产品设计缺陷
    • D、交易／定价错误
    • E、错误监控／报告

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    管理流程不清晰属于内部流程因素中的（　）内容。

    • A、结算/支付错误
    • B、财务/会计错误
    • C、文件/合同缺陷
    • D、交易/定价错误

    正确答案:B

  • 第10题：

    多选题
    在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（　）。
    A

    财会制度不完善

    B

    管理流程不清晰

    C

    财会系统建设存在缺陷

    D

    结算/支付系统延迟

    E

    文件/合同缺陷


    正确答案： B,D
    解析： 财务/会计错误是指商业银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。

  • 第11题：

    单选题
    抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　）。
    A

    文件合同缺陷

    B

    财务/会计错误

    C

    结算支付错误

    D

    产品设计缺陷


    正确答案： B
    解析： 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容（）。
    A

    失职违规

    B

    产品设计缺陷

    C

    错误监控/报告

    D

    文件/合同缺陷


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    管理流程不清晰属于内部流程因素中的哪一类内容?( )

    A．结算／支付错误

    B．财会／会计错误

    C．文件／合同缺陷

    D．产品设计错误


    正确答案：B

  • 第14题：

    以下哪些属于内部流程引起操作风险的表现?( )

    A．文件缺陷

    B．会计错误

    C．错误报告

    D．银行员工知识缺乏

    E．支付错误


    正确答案：ABCE

  • 第15题：

    内部流程引起的操作风险包括财务会计错误、文件合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控报告、结算支付错误、交易定价错误六个方面。现金未及时送达网点以及对方商业银行引起的操作风险属于( )。

    A．财务会计错误

    B．文件合同缺陷

    C．错误监控报告

    D．结算支付错误


    正确答案：D

  • 第16题：

    内部流程引起的操作风险主要包括：（ ）。

    A．财务/会计错误

    B．文件/合同错误

    C．产品设计错误

    D．交易/定价错误


    正确答案：ABCD

  • 第17题：

    抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（　　）。

    A.文件合同缺陷
    B.财务／会计错误
    C.结算支付错误
    D.产品设计缺陷

    答案：A
    解析：
    抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。

  • 第18题：

    协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。

    A.财务／会计错误
    B.文件／合同缺陷
    C.错误监控／报告
    D.结算／支付错误

    答案：B
    解析：
    文件／合同缺陷也称为文件／合同瑕疵，是指各类文件档案的制定、管理不善，包括不合适的或者不健全的文档结构，以及协议中出现错误或者缺乏协议等。

  • 第19题：

    内部流程因素引起的操作风险主要包括（　　）。
    A．财务/会计错误
    B．文件/合同缺陷
    C．产品设计缺陷
    D．错误监控/报告
    E．结算/支付错误


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括：①财务/会计错误；②文件/合同缺陷；③产品设计缺陷；④错误监控/报告；⑤结算/支村错误；⑥交易/定价错误。故本题选ABCDE。

  • 第20题：

    下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容（）。

    • A、失职违规
    • B、产品设计缺陷
    • C、错误监控/报告
    • D、文件/合同缺陷

    正确答案:B,C,D

  • 第21题：

    在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因是（　）。

    • A、财会制度不完善
    • B、管理流程不清晰
    • C、财会系统建设存在缺陷
    • D、结算/支付系统延迟
    • E、文件/合同缺陷

    正确答案:A,B,C

  • 第22题：

    多选题
    商业银行操作风险管理中，内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括（  ）。
    A

    财务／会计错误

    B

    文件／合同缺陷

    C

    产品设计缺陷

    D

    结算／支付错误

    E

    交易／报告错误


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    管理流程不清晰属于内部流程因素中的（　）内容。
    A

    结算/支付错误

    B

    财务/会计错误

    C

    文件/合同缺陷

    D

    交易/定价错误


    正确答案： D
    解析： 财务/会计错误是指商业银行内部在财务管理和会计账务处理方面存在流程错误，主要原因是财会制度不完善、管理流程不清晰、财会系统建设存在缺陷等。

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