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银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )

题目

银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )

相似考题

1.银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。()

2.下列哪种行为是明显不妥的( )。A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

3.以下哪项不属于公司客户经理“规避监管”的行为()A.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助B.保守客户资料和交易信息，拒绝向监管机构透露相关信息C.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议D.向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

4.（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

更多“银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定,包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮 ”相关问题

  • 第1题：

    以下关于监管规避的说法不正确的有（ ）。

    A．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定

    B．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定

    C．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为

    D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


    正确答案：B

  • 第2题：

    下列选项中，明显违反了从业人员职业操守中监管规避准则的有( )。

    A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

    B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

    C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

    D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

    E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核


    正确答案：ACD
    解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。B项违背了“内幕交易”原则；E项属于正当行为。

  • 第3题：

    下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。

    A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

    C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

    D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    正确答案：B

  • 第4题：

    以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（）的准则。
    A.岗位职责 B.信息保密

    C.内幕交易 D.监管规避


    答案：D
    解析：
    监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第5题：

    银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户暗示规避外汇监管的规定。（）


    答案：错
    解析：
    监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第6题：

    某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A、为客户设计外汇结构
    B、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
    C、建议投资国债
    D、为客户设计外汇计划

    答案：B
    解析：
    B
    选项A、C、D选项都属于正常业务范围，是从业人员为客户提供的理财业务咨询。而B选项是帮助客户不正当避税，违反了法规，也违反了“监管规避”原则。

  • 第7题：

    下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是（）。

    • A、银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
    • B、一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
    • C、程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
    • D、义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

    正确答案:C

  • 第8题：

    （）是指财务管理岗位人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

    • A、监管规避
    • B、熟知业务
    • C、专业胜任
    • D、保护商业秘密与客户隐私

    正确答案:A

  • 第9题：

    判断题
    银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识．不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。

  • 第10题：

    单选题
    会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括（）
    A

    为客户提供理财建议

    B

    为了完成任务向客户推销业务

    C

    向客户提供规避法律法规的建议

    D

    由于遵守法律法规而失去了老客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    在业务活动中，银行从业人员不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列银行业从业人员行为中，合法合规的是（  ）。
    A

    明知所经办业务是为了逃避监管规定，但仍默许或者提供协助

    B

    出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

    C

    在销售或购买商品和服务时，明示可以给对方折扣，但将折扣如实入账

    D

    以暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法规定意识,可以向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第14题：

    银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。

    A．从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定

    B．从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求

    C．从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

    D．在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易

    E．从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查从业人员与监管机构关系协调处理原则，题中五个选项都是正确的。

  • 第15题：

    银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户明示或暗示规

    避金融、外汇监管的规定。 （ ）


    正确答案：×
    实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机
    构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第16题：

    银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法 律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )


    答案：对
    解析：
    对。银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客 户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进 行必要的报告等多个方面。

  • 第17题：

    下列关于监管规避基本原则的说法，不正确的是( )。

    A.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
    B.一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
    C.程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
    D.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

    答案：C
    解析：
    选项C，程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定，如商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。

  • 第18题：

    在业务活动中，银行从业人员不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第19题：

    下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定（）。

    • A、银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
    • B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
    • C、银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
    • D、银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

    正确答案:B

  • 第20题：

    会对银行从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：（）

    • A、为客户提供理财建议
    • B、为了完成任务向客户推销业务
    • C、向客户提供规避法律法规的建议
    • D、由于遵守法律法规而失去了老客户

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    下列行为中，不会对银行业从业人员及其所在机构产生不利影响的是（  ）。
    A

    以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B

    出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便

    C

    向机构其他人员提供自身职责有关的法规信息

    D

    明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（  ）的准则。
    A

    岗位职责

    B

    信息保密

    C

    内幕交易

    D

    监管规避


    正确答案： C
    解析：

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