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下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

题目

下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通

相似考题

1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．理财顾问服务的风险管理B．操作风险等主要风险的管理C．综合理财服务的风险管理D．个人理财业务产品(计划)风险管理E．系统风险管理

3.商业银行对个人理财业务应当实行全面、全程的风险管理。( )A．正确B．错误

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

更多“下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法,错误的是( )。A.商业银行对各类个人理财业务的风险 ”相关问题

  • 第1题：

    根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

    A．个人理财业务人员的风险管理

    B．个人理财顾问服务的风险管理

    C．综合理财顾问服务的风险管理

    D．个人理财业务产品开发的风险管理

    E．个人理财业务产品销售的风险管理


    正确答案：BCDE
    解析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理，其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

  • 第2题：

    商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

  • 第3题：

    商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。

  • 第4题：

    下列说法中，不属于个人理财业务风险管理基本要求的是( )。

    A．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证

    B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通

    D．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案：D
    解析：D项应为除经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第5题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第6题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第7题：

    在理财业务发展的( )阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

    A.萌芽起步
    B.拓展与规范
    C.创新与加速发展
    D.行业转型

    答案：B
    解析：
    在萌芽起步阶段，国内少数银行尝试开展了个人理财业务，但由于居民对理财产品的需求尚未形成、理财市场制度平台存在缺失，该业务并未大规模开展，仅处于萌芽起步阶段；在拓展与规范阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第9题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    商业银行个人理财业务风险管理说法正确的是（）
    A

    商业银行应建立健全个人理财业务风险管理体系，并保持个人理财业务风险与商业银行整体风险管理体系的独立性

    B

    商业银行应当对个人理财业务实行按时点、按时段的风险管理。

    C

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

    D

    商业银行保存的个人理财业务服务记录，除法律法规另有规定，或经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于商业银行个人理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    商业银行是个人理财业务的供给方

    B

    商业银行是个人理财服务的提供商之一

    C

    商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法

    D

    商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人（）相关风险管理的基本要求。
    A

    金融业务

    B

    综合理财服务

    C

    理财顾问服务

    D

    理财计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是( )。

    A．储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式

    B．储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务资金运用是非定向的

    C．个人理财业务的风险由客户承担或者商业银行和客户共同承担

    D．储蓄业务的风险由商业银行承担


    正确答案：B

  • 第14题：

    下列说法中，关于个人理财业务风险管理的基本要求不恰当的是( )。

    A．经客户口头保证同意，商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录

    B．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

    C．商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证

    D．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通


    正确答案：A
    解析：除经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。选项A说法不恰当。

  • 第15题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述正确的是( )。

    A．个人理财业务的风险由商业银行独自承担

    B．储蓄业务的资金运用是定向的

    C．个人理财业务资金的运用是非定向的

    D．个人理财业务是商业银行提供的一种服务


    正确答案：D

  • 第16题：

    下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，不正确的是（　　）。

    A.储蓄是银行的负债业务，个人理财业务是向客户提供的一种服务方式
    B.储蓄中资金的运用是定向的，个人理财业务中的资金运用是非定向的
    C.个人理财业务的风险由客户承担或者由商业银行和客户共同承担
    D.储蓄业务的风险由商业银行承担

    答案：B
    解析：
    B项个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄中的资金运用是非定向的。

  • 第17题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

    A.25
    B.20
    C.15
    D.30

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第18题：

    下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。

    A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
    B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
    C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
    D:个人理财业务的资金运用是非定向的

    答案：A
    解析：
    个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。

  • 第19题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第20题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。


    正确答案:市场风险；信用风险

  • 第21题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第22题：

    单选题
    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    B

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

    C

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

    D

    《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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