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下列关于风险监管的说法，不正确的是 （ ）。A．监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立涵盖各类 风险的内部管理体系B．内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础D．管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合

题目

下列关于风险监管的说法，不正确的是 （ ）。

A．监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立涵盖各类 风险的内部管理体系

B．内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线

C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础

D．管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合

相似考题

1.下列关于风险监管的说法不正确的是( )。A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况B．银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C．按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D．银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

2.下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。 A．监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系 B．内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线 C．建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 D．管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合

3.根据银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。 ( )A．正确B．错误

4.下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B．高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

更多“下列关于风险监管的说法,不正确的是 ( )。A.监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督 ”相关问题

  • 第1题：

    根据银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。（ ）


    正确答案：×
    可以实行分类监管，这也是公正的体现。

  • 第2题：

    关于商业银行声誉风险管理机制、办法和相关制度至少需包括的内容,下列哪一项不正确()

    A、声誉风险排查及声誉事件分类分级管理

    B、声誉事件应急处置及演练

    C、声誉风险管理内部培训和奖惩

    D、宣传部门和监管部门的应急支持


    参考答案：D

  • 第3题：

    下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，不正确的是( )。

    A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．外部监督机构不断强化从定性和定量方面综合评估商业银行的风险管理能力，同时要求商业银行定期提供整体风险报告

    D．监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：A
    解析：A选项是高级管理层的职责。

  • 第4题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（ ）。

    A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    B．银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构所面临的风险状况进行全面评估和监控

    C．监管部门高度关注银行类金融机构的公司治理、内部控制、风险管理体系以及风险计量模型的有效性

    D．在分析银行机构风险状况时，只需分析银行整体并表基础上的总体风险水平即可，


    正确答案：D
    在分析银行机构风险状况时，既要分析银行整体并表基础上的总体风险水平，还要分析其单一或部分分支机构的风险水平。

  • 第5题：

    下列关于商业银行风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是 （ ）。

    A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

    D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：C
    董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，确定商业银行可以承 受的总体风险水平，A项错误；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的 程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当 的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各 种风险，B项错误；风险管理委员会主要职责是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方 面的决策并付诸实施，C项正确；监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事 商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作，D项错误。故选C。

  • 第6题：

    下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是()。

    A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
    B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
    C.高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任
    D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

    答案：C
    解析：
    董事会是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。

  • 第7题：

    下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（ ）。

    A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平
    B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估
    C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
    D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

    答案：B
    解析：
    B项，监管部门对商业银行人力资源状况的监管分为两大方面：①对高级管理人员实施任职资格审核；②对商业银行人事政策和管理程序的评价。

  • 第8题：

    下列关于先进的管理理念，说法不正确的是()。

    A:风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
    B:高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强
    C:商业银行风险管理目标是提高承担风险所带来的收益
    D:商业银行是仅仅经营货币的金融机构

    答案：D
    解析：
    风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段。这是一种重要的理念变破，商业银行不再是传统上仅仅经营货币的金融机构，而是经营风险的特殊企业。

  • 第9题：

    下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

    • A、银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平
    • B、监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估
    • C、监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
    • D、监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

    正确答案:B

  • 第10题：

    多选题
    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标有（）。
    A

    确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

    B

    确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

    C

    确保商业银行的主要风险能够被预测

    D

    确保监管部门有效监管商业银行面临的主要风险

    E

    确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配


    正确答案： A,E
    解析： 根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标：
    ①确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告；
    ②确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应；
    ③确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。因此，商业银行实施第二支柱需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序。

  • 第11题：

    单选题
    下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。
    A

    董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B

    高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C

    风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督

    D

    风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于风险监管的说法，不正确的是（  ）。
    A

    监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    B

    银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

    C

    按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

    D

    应将监管的重心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    有效银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监督。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：可以实行分类监管，这也是公正的体现。

  • 第14题：

    下列关于先进的风险管理理念，说法不正确的是( )。

    A．风险管理的目标是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡

    B．高风险管理水平的企业控制风险与收益的能力强

    C．商业银行风险管理的目标是提高承担风险所带来的收益

    D．商业银行是仅仅经营货币的金融机构


    正确答案：D
    解析：风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东汇报的重要手段。这是一种重要的理念突破，商业银行不再是传统上仅仅经营货币的金融机构，而是经营风险的特殊企业。

  • 第15题：

    下列关于风险管理组织机构主要职责的说法，正确的是（ ）。

    A．监事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施

    D．董事会从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：C
    A选项是高级管理层的职责；B选项是董事会的职责；D选项是监事会的职责。

  • 第16题：

    商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标、通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。下列选项关于商业银行内部控制原则说法不正确的是（ ）。

    A．内部控制要全面，要全员参与

    B．应当以防范风险、审慎经营为出发点，内控优先

    C．内控部门无权直接向董事会、监视会和高级管理层汇报

    D．内部控制应当有高度权威性


    正确答案：C

  • 第17题：

    《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标有（　　）。

    A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
    B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
    C.确保商业银行的主要风险能够被预测
    D.确保监管部门有效监管商业银行面临的主要风险
    E.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

    答案：A,B,E
    解析：
    根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现以下目标：①确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告；②确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应；③确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。因此，商业银行实施第二支柱需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序。

  • 第18题：

    下列关于风险监管的说法，不正确的是（　　）。

    A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
    B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
    C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
    D.银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平

    答案：D
    解析：
    D项，银行机构自身风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或部分分支机构的风险水平。

  • 第19题：

    有效银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监督。 ()


    答案：错
    解析：
    答案为错。可以实行分类监管，这也是公正的体现。

  • 第20题：

    《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行内部资本充足评估程序应实现的目标有（）。

    • A、确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告
    • B、确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应
    • C、确保商业银行的主要风险能够被预测
    • D、确保监管部门有效监管商业银行面临的主要风险
    • E、确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配

    正确答案:A,B,E

  • 第21题：

    单选题
    下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。
    A

    银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平

    B

    监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估

    C

    监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    D

    监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量


    正确答案： C
    解析： B项，监管部门对商业银行人力资源状况的监管分为两大方面：
    ①对高级管理人员实施任职资格审核；
    ②对商业银行人事政策和管理程序的评价。

  • 第22题：

    单选题
    下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
    A

    监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

    B

    银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控

    C

    管理信息系统的有效性以及管理人员素质和人力资源管理状况，也属于监管机构的关注重点

    D

    银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（  ）。
    A

    董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B

    高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C

    风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施

    D

    风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案： C
    解析：

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