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识别客户的产品风险应关注（ ）。 A．产品定位、分散度与集中度、产品研发 B．产品实际销售，潜在销售，库存变化 C．核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力 D．原材料来源 E．行业定位
题目
识别客户的产品风险应关注（ ）。 A．产品定位、分散度与集中度、产品研发 B．产品实际销售，潜在销售，库存变化 C．核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力 D．原材料来源 E．行业定位
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第1题：
识别客户的产品风险应关注()。A:产品定位、分散度与集中度、产品研发
B:产品实际销售，潜在销售，库存变化
C:核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力
D:原材料来源
E:行业定位答案：A,B,C解析：识别客户的产品风险应关注：(1)产品定位、分散度与集中度、产品研发；(2)产品实际销售，潜在销售，库存变化；(3)核心产品与非核心产品，对市场变化的应变能力。 -
第2题：
在理财产品销售过程中，合规销售应做到的有( )。A.销售凭证由客户本人亲自填写并签字确认
B.告知客户产品的特点及潜在投资风险
C.产品说明书中指定抄录内容由客户亲笔抄录
D.单笔投资金额较大的理财产品销售应经分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核
E.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力匹配答案：A,B,C,D,E解析：以上选项都符合《商业银行理财产品销售管理办法》的规定。 -
第3题：
在理财产品销售过程中，下列属于合规销售的有( )。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
B.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
E.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品答案：A,B,C,D解析：商业银行不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 -
第4题：
商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程是指（）。A.新产品（业务）风险评估
B.新产品（业务）风险识别
C.新产品（业务）风险控制
D.新产品（业务）风险计量答案：B解析：1.新产品（业务）风险识别
新产品（业务）风险识别是指商业银行在新产品（业务）研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。
2.新产品（业务）风险评估
新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程。
3.新产品（业务）风险控制
新产品（业务）风险控制是指商业银行在风险动态识别、评估的基础上，综合平衡成本与收益对每一个风险点有针对性地制定风险防控措施，在新产品（业务）推向市场前和投产后全面有效落实相应风险防控措施的过程。 -
第5题：
商业银行研发新的投资产品，应当( )。A.编写新产品介绍和宣传材料
B.制定新产品开发审批程序
C.分析拟销售的潜在目标客户群
D.编制新产品开发报告
E.建立新产品风险跟踪评估制度答案：A,B,C,D,E解析：《商 业银行个人理财业务风险管理指引》第五十六条规定，商业银行根据理财业务发展需要研发的新投资产品的介绍和宣传材料，应当按照内部管理有关规定经相关部门审核批准，故A项正确；第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准，故BC两项正确；第五十九条规定，新产品的开发应当编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字，故D项正确；第六十条规定，商业银行应当建立新产品风险的跟踪评估制度，在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估，故E 项正确。