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在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）

题目

在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）

相似考题

1.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。此题为判断题(对，错)。

2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向( )报告，寻求内部专业支持。A．银监会B．同级主管C．银行业协会D．上级主管

3.在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况以及处理利益冲突的建议。A．所在机构管理层B．银行业协会C．银监会D．利益冲突当事方

4.当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员的下列行为不正确的是( )。A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况B．为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以正常的价格与所在机构进行交易

参考答案和解析
正确答案：×
在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
更多“在存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况,以及 ”相关问题

  • 第1题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第2题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。（ ）


    正确答案：A

  • 第3题：

    商业银行在业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，银行业从业人员应( )。

    A．以客户利益至上，拒绝开展该业务

    B．不用在意，因为利益冲突在所难免

    C．向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议

    D．以银行利益至上，只要业务有收益就去做


    正确答案：C

  • 第4题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第5题：

    银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第6题：

    保险代理从业人员在销售产品及提供服务的过程中应当主动避免利益冲突，在利益冲突不能避免时，应当将情况向( )作出说明。

    A.人民法院

    B.中国保监委

    C.仲裁机构

    D.客户或所属机构


    参考答案：D

  • 第7题：

    期货从业人员自身利益与客户存在潜在利益冲突时，及时向客户进行披露，并坚持自身利益优先的原则。（ ）


    答案：错
    解析：
    《期货从业人员管理办法》第十四条，客户合法权益优先原则。故本题答案为B。

  • 第8题：

    国家工作人员办理的公共事务，涉及到其配偶、子女移居国家和地区的，应当向本单位主管部门主动说明情况，存在利益冲突的，应当自行回避。（）


    正确答案:正确

  • 第9题：

    财务与会计人员应当正确处理财务会计工作与业务发展、客户利益保护与所在单位利益之间的关系，对存在潜在冲突的情形，应主动向（）说明，并提出合理处理利益冲突的建议。

    • A、所在机构的管理层
    • B、行业自律组织
    • C、监管机构
    • D、国家司法机关

    正确答案:A

  • 第10题：

    下列关于员工岗位职责的描述，错误的是（）。

    • A、发扬团结互助精神，积极帮助其他同事保管印章、重要凭证
    • B、坚持客户利益至上的原则，通过明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
    • C、在受雇期间及离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息
    • D、与客户在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议

    正确答案:A,B

  • 第11题：

    判断题
    银行业金融机构从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。

    正确答案： 按照以下原则处理潜在利益冲突：
    （1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
    （2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并按照下列哪些原则处理潜在利益冲突?()

    A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议

    B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益

    C、不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易

    D、可以利用本职工作的便利为亲朋好友提供便利


    参考答案：ABC

  • 第15题：

    当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时，下列关于银行业从业人员的行为，错误的是( )。

    A．向管理层主动说明潜在利益冲突的情况

    B．为吸引亲属成为长期客户，以低于普通金融消费者的价格为其提供服务

    C．向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议

    D．当本人需要购买所在机构代理的产品时，以与普通金融消费者相当的条件与所在机构进行交易


    正确答案：B
    解析：《银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”准则要求，银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或者接受其所在机构提供的服务时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

  • 第16题：

    在存在潜在利益冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突情况，以及处理利益冲突的建议。( )

    A．对

    B．错

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第17题：

    关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。

    A．银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则

    B．存在潜在冲突的情形下，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况

    C．银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，应当明确区分所在机构利益与个人利益

    D．银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系


    正确答案：B
    B【解析】利益冲突原则要求银行业从业人员做到存在潜在冲突的情形下，应当向所在 机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。因此B选项说法错误。

  • 第18题：

    妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当（ ）。
    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
    C.在利益发生冲突时应申请回避
    D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故ABCD选项正确。

  • 第19题：

    根据妥善处理利益冲突的要求，对银行业从业人员来说应当（ ）。

    A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
    B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
    C.在利益发生冲突时应申请回避
    D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息
    E.利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利


    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，妥善处理利益冲突，例如主动避免利益冲突，即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目；主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息，以确保交易的正当性和合理性。故A、B、C、D选项正确，E选项做法明显违背了利益冲突的要求。

  • 第20题：

    从业人员在遇到现实或潜在的利益冲突时，应当（）。

    • A、及时向有关部门报告
    • B、不作处理
    • C、隐瞒信息

    正确答案:A

  • 第21题：

    当期货从业人员的自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，应及时向客户进行披露，并且坚持客户合法利益优先的原则。（）


    正确答案:正确

  • 第22题：

    简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。


    正确答案: 按照以下原则处理潜在利益冲突：
    （1）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
    （2）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

  • 第23题：

    单选题
    从业人员在遇到现实或潜在的利益冲突时，应当（）。
    A

    及时向有关部门报告

    B

    不作处理

    C

    隐瞒信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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