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（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

题目

（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。

D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

相似考题

1.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原 则的是（ ）。A．为客户设计外汇结构B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C．建议投资国债（免利息税）D．为客户设计用汇计划

2.银行业从业人员的下列做法，正确的是（ ）。． A．对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况 B．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户． C．热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议 D．为客户信息保密 E．对风险性理财产品的收益率做出承诺

3.（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

4.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是( )。A．为客户设计外汇结构B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C．建议投资国债D．为客户设计用汇计划

更多“( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A.从业人员热情地为客户提供理财咨询 ”相关问题

  • 第1题：

    银行从业人员的下列做法正确的是( )。

    A．为客户保密信息

    B．对风险性理财产品的收益率作出承诺

    C．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

    D．热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

    E．对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况


    正确答案：ACE

  • 第2题：

    下列选项中，明显违反了从业人员职业操守中监管规避准则的有( )。

    A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

    B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

    C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

    D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

    E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核


    正确答案：ACD
    解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。B项违背了“内幕交易”原则；E项属于正当行为。

  • 第3题：

    下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。

    A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

    B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

    C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

    D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便


    正确答案：B

  • 第4题：

    ()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

    A:从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
    B:从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
    C:从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
    D:对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
    E:为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

    答案：A,C,D
    解析：
    根据《银行业从业人员职业操守》第11条规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。因此可知，A、C、D项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》15条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。

  • 第5题：

    某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了《银行业从业人员职业操守》基本准则中关于（　　）的规定。

    A.保护商业秘密与客户隐私
    B.专业胜任
    C.勤勉尽职
    D.诚实信用

    答案：D
    解析：
    根据《银行业从业人员职业操守》的相关规定，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。因此，本题中该银行业从业人员违反了诚实信用原则。

  • 第6题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是()。

    A:暗示客户可能伪造合同获得贷款
    B:报告客户违反了法律禁止性规定
    C:按照法律规定办理业务
    D:正确理解法律禁止性规定

    答案：A
    解析：
    根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第7题：

    某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（ ）。

    A.熟知业务原则
    B.监管规避原则
    C.风险提示原则
    D.协助执行原则

    答案：B
    解析：
    监管规避的原则：银行从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第8题：

    某银行客户经理的以下行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（）。

    • A、为客户设计外汇结构
    • B、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
    • C、建议投资国债（免利息税）
    • D、为客户设计用汇计划

    正确答案:B

  • 第9题：

    银行从业人员的下列做法是正确的是（）

    • A、对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况
    • B、不歧视客户，公平对待不同民族.性别.年龄的客户
    • C、热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议
    • D、为客户保密信息
    • E、对风险性理财产品的收益率作出承诺

    正确答案:A,B,D

  • 第10题：

    多选题
    银行从业人员的下列做法是正确的是（）
    A

    对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况

    B

    不歧视客户，公平对待不同民族.性别.年龄的客户

    C

    热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

    D

    为客户保密信息

    E

    对风险性理财产品的收益率作出承诺


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（）。
    A

    熟知业务原则

    B

    监管规避原则

    C

    风险提示原则

    D

    协助执行原则


    正确答案： D
    解析： 监管规避的原则：银行从业人员不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第12题：

    单选题
    某银行客户经理的以下行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（）。
    A

    为客户设计外汇结构

    B

    建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C

    建议投资国债（免利息税）

    D

    为客户设计用汇计划


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第14题：

    银行业从业人员面对客户的时候，下列行为中不应该做的是( )。

    A．对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况

    B．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

    C．热情地为客户服务，提供咨询方案和规避监管的建议

    D．为客户信息保密


    正确答案：C
    解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第15题：

    ( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
    A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
    B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
    C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申 请，以规避法律约束
    D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
    E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核


    答案：A,C,D
    解析：
    。根据《银行业从业人员职业操守》第十一条规定，银行业从业人 员在业务活动中.应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监 管规定。因此可知，ACD项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》 第十五条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定.不得将内幕 信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取 个人利益.也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了 从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。

  • 第16题：

    以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（）的准则。
    A.岗位职责 B.信息保密

    C.内幕交易 D.监管规避


    答案：D
    解析：
    监管规避准则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

  • 第17题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是（ ）。

    A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
    B.报告客户违反了法律禁止性规定
    C.按照法律规定办理业务
    D.正确理解法律禁止性规定

    答案：A
    解析：
    根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第18题：

    某银行从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行业违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（ ）的规定。

    A.专业胜任
    B.勤勉尽职
    C.诚实信用
    D.保护商业秘密与客户隐私

    答案：C
    解析：
    诚实信用原则要求银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。

  • 第19题：

    某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A、为客户设计外汇结构
    B、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
    C、建议投资国债
    D、为客户设计外汇计划

    答案：B
    解析：
    B
    选项A、C、D选项都属于正常业务范围，是从业人员为客户提供的理财业务咨询。而B选项是帮助客户不正当避税，违反了法规，也违反了“监管规避”原则。

  • 第20题：

    下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定（）。

    • A、银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
    • B、明知所经办的业务是为了逃避监管规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
    • C、银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
    • D、银行从业人员不利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

    正确答案:B

  • 第21题：

    某银行客户经理在办理业务时建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税，违反了《银行业从业人员职业操守》的（）。

    • A、熟知业务原则
    • B、监管规避原则
    • C、风险提示原则
    • D、协助执行原则

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员（  ）的准则。
    A

    岗位职责

    B

    信息保密

    C

    内幕交易

    D

    监管规避


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： A
    解析：

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