niusouti.com

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。A．有商业银行负责人签署的申请书B．拟申请业务介绍C．业务实施方案D．商业银行内部相关部门的审核意见E．中国银监会要求的其他文件和资料

题目

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。

A．有商业银行负责人签署的申请书

B．拟申请业务介绍

C．业务实施方案

D．商业银行内部相关部门的审核意见

E．中国银监会要求的其他文件和资料

相似考题

1.商业银行开办个人理财业务的时候,需要向银监会申请,在申请时需要报送的材料不包括( )。A．由商业银行负责人签署的申请书B．拟申请业务介绍C．近三年内银行经营状况的总结报告D．商业银行内部相关部门的审核意见

2.商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。 A．由商业银行负责人签署的申请书 B．拟申请业务介绍 C．业务实施方案 D．商业银行内部相关部门的审核意见 E．中国银监会要求的其他文件和资料

3.对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批

4.商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向（ ）申请批准。 A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所

参考答案和解析
正确答案：ABCDE
答案为ABCDE。由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十九条规定可知，ABCDE五个选项中全部是银行应报送的材料。
更多“商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括( )。A.有商业银行负责 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送以下材料( )。

    A．有商业银行负责人签署的申报书

    B．商业银行财务报表

    C．拟申请业务介绍

    D．业务实施方案

    E．内幕相关部门审核意见


    正确答案：ACDE
    解析：商业银行财务报表不在商业银行申请需要审批的个人理财业务应当报送的材料范围之内。

  • 第2题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第3题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。

    A．有商业银行负责人签署的申请书

    B．拟申请业务介绍

    C．业务实施方案

    D．商业银行内部相关部门的审核意见

    E．中国银监会要求的其他文件和资料


    正确答案：ABCDE
    解析：由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十九条规定可知，ABCDE五个选项中全部是银行应报送的材料。

  • 第4题：

    商业银行开展哪些个人理财业务应报中国银监会批准?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条)


    正确答案：商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：(一)保证收益理财计划;(二)为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品;(三)需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。

  • 第5题：

    属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是（ ）。

    A．商业银行负责人签署的申请书

    B．业务实施方案

    C．理财计划拟销售的客户群

    D．商业银行内部相关部门的审核意见


    正确答案：C

  • 第6题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括( )。

    A．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    B．由商业银行负责人签署的申请书

    C．商业银行内部相关部门的审核意见

    D．商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件


    正确答案：D
    D【解析】商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第7题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()

    A:由商业银行负责人签署的申请书
    B:拟申请业务介绍
    C:业务实施方案
    D:商业银行内部相关部门的审核意见
    E:中国银监会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上均属于商业银行申请开展个人理财业务需要向中国银监会报送的材料。

  • 第8题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（　）。


    A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

    B.商业银行的财务报告

    C.银行负责人签署的申请书

    D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第9题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()。

    A:有商业银行负责人签署的申请书
    B:拟申请业务介绍
    C:律师事务所出具的法律意见书
    D:商业银行内部相关部门的审核意见
    E:中国银监会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,D,E
    解析：
    由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条规定可知，A、B、D、E四个选项中全部是银行应报送的材料，C选项属于基金管理公司发售基金份额、募集基金应提交的文件。

  • 第10题：

    商业银行申请代客境外理财购汇额度，应向（）报送有关购汇材料。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第14条）

    • A、中国人民银行
    • B、国家外汇局
    • C、中国银监会
    • D、国家外汇局和中国银监会

    正确答案:D

  • 第11题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第12题：

    多选题
    商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）
    A

    申请书

    B

    相关地内部控制与风险管理制度

    C

    托管协议草案

    D

    中国银监会要求地其他文件


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。 （ ）


    正确答案：A

  • 第14题：

    商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请。在申请时需要报送的材料不包括( )。

    A．由商业银行负责人签署的申请书

    B．业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    C．近三年内银行的财务报告

    D．商业银行内部相关部门的审核意见


    正确答案：C
    解析：商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第15题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应报送以下材料( )。

    A．由商业银行负责人签署的申报书

    B．商业银行财务报表

    C．拟申请业务介绍

    D．业务实施方案

    E．内部相关部门审核意见


    正确答案：ACDE

  • 第16题：

    商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交的材料包括()。

    A.申请书

    B.相关的内部控制与风险管理制度

    C.托管协议草案

    D.中国银监会要求的其他文件


    答案：ABCD

  • 第17题：

    商业银行向中国银监会申请个人理财业务时，需要报送的材料有（ ）。

    A．由商业银行负责人签署的申请书

    B．商业银行外部专业机构的审核意见

    C．拟申请业务方案，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    D．业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

    E．银监会要求的其他文件和资料


    正确答案：ACDE

  • 第18题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括( )

    A．有商业银行负责人签署的申请书

    B．拟申请业务介绍

    C．业务实施方案

    D．商业银行内部相关部门的审核意见

    E．中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十九条规定可知.ABCDE五个选项全部是银行应报送的材料。

  • 第19题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料有（　　）。

    A.由商业银行负责人签署的申请书
    B.拟申请业务介绍
    C.业务实施方案
    D.商业银行内部相关部门的审核意见
    E.中国银监会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。@##

  • 第20题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是()。

    A:业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等
    B:商业银行的财务报告
    C:商业银行负责人签署的申请书
    D:拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    答案：B
    解析：
    需报送的资料包括：业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等；商业银行负责人签署的申请书；拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；商业银行内部相关部门的审核意见；要求的其他文件和资料。

  • 第21题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

    • A、3日
    • B、5日
    • C、7日
    • D、10日

    正确答案:B

  • 第22题：

    商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应提交地材料包括（）。（《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第10条）

    • A、申请书
    • B、相关地内部控制与风险管理制度
    • C、托管协议草案
    • D、中国银监会要求地其他文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
    A

    3日

    B

    5日

    C

    7日

    D

    10日


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容