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（ ）作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。A．风险管理部门B．高级管理部门C．业务管理部门D．内部审计部门

题目

（ ）作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

A．风险管理部门

B．高级管理部门

C．业务管理部门

D．内部审计部门

相似考题

1.下列选项关于风险报告程序的岗位设置及职责相关说法，不正确的是（ ）。A．各部门对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理B．设置独立的操作风险管理部门，负责全行的操作风险管理，为操作风险的防范和控制设立了一个保障机构C．设立独立的内审部门，负责对操作管理系统的监督D．内部审计部门是直接向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估结果并直接负责或参与其他部门的操作风险管理

2.商业银行（ ）对操作风险的管理情况负直接责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门

3.作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。A．风险管理部门B．高级管理部门C．业务管理部门D．内部审计部门

4.操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。此题为判断题(对，错)。

更多“( )作为操作风险防控的第一道防线,对操作风险的管理情况负直接责任。A.风险管理部门B. ”相关问题

  • 第1题：

    建立健全反洗钱工作“三道防线”机制,防控洗钱风险。以下哪一机构不属于防控洗钱风险第一道防线()

    A、业务管理部门

    B、运营管理部门

    C、法律与合规部门

    D、一级支行


    参考答案：C

  • 第2题：

    （ ）对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险的管理。

    A．董事会

    B．高级管理层

    C．业务部门

    D．监事会


    正确答案：C
    商业银行业务部门对操作风险的管理情况负直接责任。故选C。

  • 第3题：

    银行操作风险管理的三道防线不包括（　　）。

    A.独立的法人操作风险管理部门
    B.业务条线管理
    C.风险的识别预警
    D.独立的评估与审查

    答案：C
    解析：
    银行操作风险管理的三道防线包括：①业务条线管理，即明确各业务单位的人员在识别和管理银行产品、服务和活动中的内在风险的责任；②独立的法人操作风险管理部门，其独立性程度依据银行的规模变动，其关键职责在于审查业务条线的投入与产出、银行的风险管理、风险测度和报告系统；③独立的评估与审查，实施此类评估和审查的人员必须经过培训，并保持独立。

  • 第4题：

    风险管理部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。()


    答案：错
    解析：
    业务部门作为风险管理的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第5题：

    下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。

    A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
    B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
    C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”
    D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

    答案：A
    解析：
    业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议；黑钻压卷，瑞牛题库软件考前一周更新，下载链接 www.niutk.com 风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责；审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

  • 第6题：

    ()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

    A:风险管理部门
    B:高级管理部门
    C:业务管理部门
    D:内部审计部门

    答案：C
    解析：
    业务管理部门负责控制其业务范围内发生的操作风险，定期向风险管理部门就操作风险状况进行报告，并配合风险管理部门开展工作。作为操作风险防控的第一防线，业务管理部门对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第7题：

    商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    （）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。

    • A、风险合规条线
    • B、审计监督条线
    • C、业务管理条线
    • D、后勤保障条线

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（  ）。
    A

    审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

    B

    人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起

    C

    业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任

    D

    风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    （　）作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。
    A

    风险管理部门

    B

    高级管理部门

    C

    业务管理部门

    D

    内部审计部门


    正确答案： C
    解析： 业务管理部门负责控制其业务范围内发生的操作风险，定期向风险管理部门就操作风险状况进行报告，并配合风险管理部门开展工作。作为操作风险防控的第一道防线，业务管理部门对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第11题：

    单选题
    （）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。
    A

    风险合规条线

    B

    审计监督条线

    C

    业务管理条线

    D

    后勤保障条线


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是( )。

    A．内部审计部门

    B．操作风险管理委员会

    C．业务部门

    D．操作风险管理部门


    正确答案：C
    解析：业务部门对操作风险的管理情况负直接责任。

  • 第14题：

    银行操作风险管理的第一道防线是（ ）。

    A.业务条线管理
    B.独立的评估
    C.独立的审查
    D.独立的法人操作风险管理部门

    答案：A
    解析：
    银行操作风险管理的三道防线：（1）业务条线管理是操作风险管理的第一道防线。
    （2）独立的法人操作风险管理部门是操作风险管理的第二道防线。
    （3）独立的评估与审查是操作风险管理的第三道防线。

  • 第15题：

    （ ）是操作风险管理的第一道防线。

    A.银行产品、服务的资产组合
    B.独立的法人操作风险管理部门
    C.独立的评估与审查
    D.业务条线管理

    答案：D
    解析：
    业务条线管理即明确各业务单位的人员在识别和管理银行产品、服务和活动中的内在风险的责任。这是操作风险管理的第一道防线。

  • 第16题：

    下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。

    A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起
    B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
    C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见
    D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

    答案：B
    解析：
    商业银行为防控操作风险采取的“三道防线”建设主要包括：（1）业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。（2）风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。（3）审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。

  • 第17题：

    建立和实施商业银行操作风险管理体系是（ ）的责任。

    A.操作风险管理部门及高级管理层
    B.操作风险管理委员会及业务管理部门
    C.操作风险管理委员会及操作风险管理部门
    D.操作风险管理部门及内部审计部门

    答案：C
    解析：
    操作风险管理委员会及操作风险管理部门，负责商业银行操作风险管理体系的建立和实施，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

  • 第18题：

    商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的－项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（《商业银行操作风险管理指引》第6条）

    • A、高级管理层
    • B、董事会
    • C、监事会
    • D、操作风险管理部门

    正确答案:B

  • 第19题：

    科学的风险管理组织构架是提高风险管理水平的物质保障。罗熹行长在2009年风险管理工作会议上的讲话中指出，银行要建立风险管理“三道防线”，下列关于“三道防线”表述正确的是（）

    • A、前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任
    • B、风险管理板块各部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
    • C、内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责
    • D、审计监察部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    多选题
    （）在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者、规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是中国银行内部控制和操作风险管理的第一道防线。
    A

    各级业务经营机构

    B

    各级业务管理部门

    C

    每个员工

    D

    第三方机构


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于“三道防线”表述，正确的是（）。
    A

    前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线，要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任

    B

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    C

    内控合规部门作为第三道防线，要履行好合规控制等职责

    D

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    （  ）是操作风险管理的第一道防线。
    A

    银行产品、服务的资产组合

    B

    独立的法人操作风险管理部门

    C

    独立的评估与审查

    D

    业务条线管理


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的－项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（《商业银行操作风险管理指引》第6条）
    A

    高级管理层

    B

    董事会

    C

    监事会

    D

    操作风险管理部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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