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属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是（ ）。A．商业银行负责人签署的申请书B．业务实施方案C．理财计划拟销售的客户群D．商业银行内部相关部门的审核意见

题目

属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是（ ）。

A．商业银行负责人签署的申请书

B．业务实施方案

C．理财计划拟销售的客户群

D．商业银行内部相关部门的审核意见

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1.下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时B．商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式签订合同C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务

2.商业银行开展( )个人理财业务时，不需要银监会申批。A．保证固定收益理财计划B．保本收益理财计划C．保证最低收益理财计划D．为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品

3.在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。( )A．正确B．错误

4.以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。A．商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会B．商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会C．商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告D．年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会

更多“属于商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务报送资料的是( )。 A.商业银行负责人 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后（ ）日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A．15 B．10 C．5 D．3


    正确答案：C
    商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照规定，在发售理财产品后5日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

  • 第2题：

    对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。

    A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准

    B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请

    C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批

    D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批


    正确答案：B

  • 第3题：

    商业银行申请需要审批的个人理财业务，应报送以下材料( )。

    A．有商业银行负责人签署的申报书

    B．商业银行财务报表

    C．拟申请业务介绍

    D．业务实施方案

    E．内幕相关部门审核意见


    正确答案：ACDE
    解析：商业银行财务报表不在商业银行申请需要审批的个人理财业务应当报送的材料范围之内。

  • 第4题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第5题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括( )

    A．有商业银行负责人签署的申请书

    B．拟申请业务介绍

    C．业务实施方案

    D．商业银行内部相关部门的审核意见

    E．中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十九条规定可知.ABCDE五个选项全部是银行应报送的材料。

  • 第6题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（　）等文件。


    A.业务实施方案

    B.拟申请业务介绍

    C.中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料

    D.商业银行内部相关部门的审核意见

    E.由商业银行负责人签署的申请书

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第7题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()。

    A:有商业银行负责人签署的申请书
    B:拟申请业务介绍
    C:律师事务所出具的法律意见书
    D:商业银行内部相关部门的审核意见
    E:中国银监会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,D,E
    解析：
    由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条规定可知，A、B、D、E四个选项中全部是银行应报送的材料，C选项属于基金管理公司发售基金份额、募集基金应提交的文件。

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务实行审批制和备案制。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。

    • A、审批
    • B、备案
    • C、咨询
    • D、报告

    正确答案:A,D

  • 第11题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。
    A

    审批制

    B

    备案制

    C

    咨询制

    D

    报告制


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。
    A

    3日

    B

    5日

    C

    7日

    D

    10日


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。 A．由商业银行负责人签署的申请书 B．拟申请业务介绍 C．业务实施方案 D．商业银行内部相关部门的审核意见 E．中国银监会要求的其他文件和资料


    正确答案：ABCDE
    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第14题：

    在我国，商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。( )


    正确答案：√

  • 第15题：

    按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

    A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

    B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

    C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

    D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务


    正确答案：C

  • 第16题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（ ）制和（ ）制。

    A.审批

    B.备案

    C.咨询

    D.报告


    正确答案：AD

  • 第17题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括()

    A:由商业银行负责人签署的申请书
    B:拟申请业务介绍
    C:业务实施方案
    D:商业银行内部相关部门的审核意见
    E:中国银监会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上均属于商业银行申请开展个人理财业务需要向中国银监会报送的材料。

  • 第18题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是()。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

    答案：D
    解析：
    选项A、B，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20、第21条的规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间应不少于20小时，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第19题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（　　）。

    A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时
    B.商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同
    C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
    D.商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务

    答案：D
    解析：
    A项《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时；B项第二十一条规定，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同；C项《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十五条规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

  • 第20题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

    • A、3日
    • B、5日
    • C、7日
    • D、10日

    正确答案:B

  • 第21题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。

    • A、审批制
    • B、备案制
    • C、咨询制
    • D、报告制

    正确答案:A,D

  • 第22题：

    商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。


    正确答案:正确

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。
    A

    审批

    B

    备案

    C

    咨询

    D

    报告


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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