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具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于后享受型的描述正确的是（ ）。A．习惯于将大部分选择性支出都存起来，储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平B．理财特点是储蓄率高C．理财目标是退休规划D．付出的代价是年轻时过于苛待自己，退休时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题E．适合平衡型投资基金组合

题目

具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于后享受型的描述正确的是（ ）。

A．习惯于将大部分选择性支出都存起来，储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平

B．理财特点是储蓄率高

C．理财目标是退休规划

D．付出的代价是年轻时过于苛待自己，退休时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

E．适合平衡型投资基金组合

相似考题

1.关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述正确的是（ ）。 A．对于后享受型，应建议其购买养老保险 B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金 C．对于购房型，应建议其购买中短期比较看好的基金 D．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金 E．对于后享受型，应建议其购买投资保单

2.具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，后享受型的客户理财特点是（ ）。A．储蓄率高B．储蓄率低C．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子D．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大都分资产考虑留给子女

3.下列对理财的理解，表述不正确的是( )。A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同D．理财规划通常由专业人士提供

4.理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。A．理财价值观因人而异B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

更多“具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于后 ”相关问题

  • 第1题：

    在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。

    A．退休规划

    B．目前消费

    C．购房规划

    D．教育金规划


    正确答案：C

  • 第3题：

    关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述错误的是( )。

    A．对于后享受型，应建议其购买养老保险或投资保单

    B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金

    C．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金

    D．对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金


    正确答案：C
    解析：对于子女中心型，子女教育花费较大部分在后期，应建议其购买中长期表现稳定的基金。

  • 第4题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于先享受型的描述正确的是（ ）。

    A．理财特点是储蓄率低

    B．理财目标是目前消费

    C．到老年时有可能因为储蓄不足，而不够生活所需，必须降低生活水平或靠社会救济

    D．建议投资单一指数型基金

    E．购买基本养老保险


    正确答案：ABCDE

  • 第5题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于以子女为中心型的描述正确的是（ ）。

    A．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女

    B．理财特点是教育基金规划

    C．付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上，在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源

    D．建议投资中长期表现稳定基金

    E．购买子女教育基金


    正确答案：ABCDE

  • 第6题：

    在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第7题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第8题：

    （　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

    A 、 理财投资组合
    B 、 综合理财服务
    C 、 理财价值观
    D 、 理财风险评价

    答案：C
    解析：
    理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

  • 第9题：

    （　）是理财规划生效的基础,如果对其的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。

    • A、客户当前收入状况
    • B、理财目标
    • C、理财效果预测
    • D、客户当前支出状况

    正确答案:B

  • 第10题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第11题：

    多选题
    在提供的理财建议获得客户同意后，理财人员应向客户详细介绍理财产品的（）等信息
    A

    该理财产品的投资方向

    B

    该理财产品的运作方式

    C

    该理财产品的信息披露

    D

    有可能产生投资风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    E

    对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面


    正确答案： B,A
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

  • 第13题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是（ ）。

    A．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

    B．理财目标是购房规划

    C．在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质

    D．建议投资中短期比较看好的基金

    E．购买短期储蓄险或房贷险


    正确答案：ABCDE

  • 第14题：

    个人特征不同，在理财上的行为表现也不一样，个人特征包括()。

    A、价值观

    B、理财价值观

    C、理财个性

    D、理财模式


    参考答案：BC

  • 第15题：

    具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是（ ）。

    A．退休规划

    B．目前消费

    C．购房规划

    D．教育金规划


    正确答案：B

  • 第16题：

    以下关于投资和理财关系的说法中，正确的有( )。

    Ⅰ．投资和理财的目标不同

    Ⅱ．投资和理财的结果不同

    Ⅲ．投资和理财分析、安排、实施的依据不同

    Ⅳ．理财就是投资，投资就是理财

    A．Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ


    参考答案：B
    解析：投资和理财密切相关，但投资又不同于理财。两者的目标、结果不同，分析、安排、实施的依据等方面也都存在差异。

  • 第17题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，先享受型的客户的理财特点是（ ）。

    A．储蓄率高

    B．储蓄率低

    C．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

    D．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女


    正确答案：B

  • 第18题：

    理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第19题：

    关于理财价值观的说法，错误的是()。

    A.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
    B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
    C.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同
    D.理财价值观因人而异，没有对错标准

    答案：A
    解析：
    A项，理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。

  • 第20题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第21题：

    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

    • A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
    • B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
    • D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
    A

    对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

    B

    对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    C

    对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

    D

    对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略


    正确答案： C
    解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。

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