niusouti.com

在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。A．客户所属的人生周期B．客户的风险承受能力C．客户的投资目标D．投资期限长短E．客户的工作性质

题目

在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。

A．客户所属的人生周期

B．客户的风险承受能力

C．客户的投资目标

D．投资期限长短

E．客户的工作性质

相似考题

1.保险代理从业人员向客户推荐的保险产品，下列做法不正确的是( )。A.不强迫或诱导客户购买保险产品B.客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息C.如实告知所属机构与投保有关的客户信息D.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应遵循客户的意思

2.在为客户制作建议书时，在内容设计时除了全面考虑客户的保险需求设计合适的产品组合以外，还需要考虑的是( )A、客户邻居购买的产品种类B、客户的承受能力C、客户是否会接受

3.影响潜在客户成为企业的新客户的因素有()。A.客户的层次B.客户所属行业C.外界评价D.企业的服务情况

4.在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有( )。A．客户所属的人生周期B．客户的风险承受能力C．客户的投资目标D．投资期限长短E．客户的工作性质

更多“在为客户推荐适合的理财产品时,需要考虑的因素有( )。 A.客户所属的人生周期B.客户的风 ”相关问题

  • 第1题：

    小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

    A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务

    B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示

    C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示

    D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品

    E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估


    正确答案：ABD
    解析：A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

  • 第2题：

    确定客户拜访频率，应考虑（）。

    A.是否有工作需要

    B.与客户的熟识程度

    C.客户的订货周期

    D.以上皆是


    正确答案：D

  • 第3题：

    银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有( )。

    A.客户的投资渠道偏好

    B.客户的风险特征

    C.客户的知识结构

    D.客户的个人性格

    E.客户的生活方式


    正确答案：ABCDE
    银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。 考点附录2个人理财业务相关法律法规

  • 第4题：

    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（ ）。

    A.客户所属的人生周期
    B.客户的风险承受能力
    C.客户的投资目标
    D.投资期限长短
    E.产品流动性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行代理理财产品销售的基本原则包括适用性原则和客观性原则。适用性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。本题描述的是客观性原则。

  • 第5题：

    在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。


    答案：错
    解析：
    在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是适当性原则。

  • 第6题：

    银行从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有（　　）。

    A 、 客户的投资渠道偏好
    B 、 客户的风险特征
    C 、 客户的知识结构
    D 、 客户的个人性格
    E 、 客户的生活方式

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务时，需要考虑的因素有：风险特征、投资渠道偏好、知识结构、生活方式和个人性格。

  • 第7题：

    商业银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（ ）。

    A.客户消费计划
    B.客户的生命周期特点
    C.客户的经济状况
    D.客户的风险偏好
    E.投资工具的风险性,收益性和流动性

    答案：A,B,C,D
    解析：
    银行将根据客户的经济状况、风险偏好、消费计划及其生命周期特点，为客户选择合适的金融产品和投资工具。

  • 第8题：

    开客户资料交易不需要输入的界面要素有（）。

    • A、客户借记卡号
    • B、客户借记卡密码
    • C、开户人生日
    • D、客户证件类型

    正确答案:D

  • 第9题：

    在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。

    • A、指导客户填写投保单
    • B、介绍保险方案
    • C、促成签约
    • D、分析客户的保险需求

    正确答案:D

  • 第10题：

    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。

    • A、客户所属的人生周期
    • B、客户的风险承受能力
    • C、客户的投资目标
    • D、投资期限长短
    • E、产品流动性

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    单选题
    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）
    A

    客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力

    B

    客户的投资目标

    C

    客户的投资期限长短

    D

    客户的年纳税额


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有（）。
    A

    客户所属的人生周期

    B

    客户的风险承受能力

    C

    客户的投资目标

    D

    投资期限长短

    E

    产品流动性


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时，( )属于不必考虑的因素。

    A．客户子女出生

    B．客户的职业

    C．客户的配偶去世

    D．规避赠与税


    正确答案：D

  • 第14题：

    在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（ ）。

    A．适用性

    B．谨慎性

    C．客观性

    D．公开性


    正确答案：A
    本题体现的是银行代理理财产品销售的适用性原则。

  • 第15题：

    根据适用性原则，银行代理理财产品销售时要考虑的因素有（ ）。

    A．生命周期

    B．客户的风险承受能力

    C．客户的投资目标

    D．投资期限长短

    E．产品流动性


    正确答案：ABCDE

  • 第16题：

    综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（ ）原则。

    A.全面性
    B.风险性
    C.客观性
    D.适当性

    答案：D
    解析：
    适当性原则：在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。银行从业考前【黑钻押题】，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.com

  • 第17题：

    综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。

    A.全面性
    B.风险性
    C.客观性
    D.适当性

    答案：D
    解析：
    适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。

  • 第18题：

    银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（　　）。

    A.客户的生命周期特点
    B.客户的风险良好
    C.客户的消费计划
    D.投资工具的风险性、收益性和流动性
    E.客户的经济状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有客户的生命周期特点，客户的风险良好，客户的消费计划，投资工具的风险性、收益性和流动性，客户的经济状况。

  • 第19题：

    理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果，结合客户的财务状况，以当期（）为依据，向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险，为客户推荐适合的理财产品，最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

    • A、在售产品信息表
    • B、募集总金额
    • C、理财产品说明书
    • D、风险揭示书

    正确答案:C

  • 第20题：

    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）

    • A、客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力
    • B、客户的投资目标
    • C、客户的投资期限长短
    • D、客户的年纳税额

    正确答案:D

  • 第21题：

    内部销售推荐是指柜员在为客户办理业务的过程中，发现客户有其他需求时，向网点内的客户经理推荐客户的行为。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    判断题
    内部销售推荐是指柜员在为客户办理业务的过程中，发现客户有其他需求时，向网点内的客户经理推荐客户的行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（  ）原则。
    A

    风险性

    B

    全面性

    C

    客观性

    D

    适当性


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    在为客户推荐保险产品时，首先需要（）。
    A

    指导客户填写投保单

    B

    介绍保险方案

    C

    促成签约

    D

    分析客户的保险需求


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容