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具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是（ ）。A．退休规划B．目前消费C．购房规划D．教育金规划

题目

具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的，先享受型的客户的理财目标是（ ）。

A．退休规划

B．目前消费

C．购房规划

D．教育金规划

相似考题

1.理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。A．理财价值观因人而异B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

2.不是确定客户理财目标的原则。A．理财目标应主要关注客户的期望B．理财目标必须具有现实性C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D．理财目标必须考虑客户的现金准备

3.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

4.持有后享受型理财价值观客户的理财目标是( )。A．退休规划B．目前消费C．购房规划D．教育金规划

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  • 第1题：

    理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制订理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（ ）。

    A．真实性

    B．准确性

    C．现实性

    D．可行性


    正确答案：C

  • 第2题：

    下列不属于理财确定原则的是( )。

    A．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

    B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C．理财目标具体明确

    D．理财目标必须具有现实性


    正确答案：A
    解析：理财目标的确定，必须遵循一定的原则，包括：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第3题：

    先享受型理财价值观的理财目标是()。

    A.目前消费

    B.教育金规划

    C.退休规划

    D.购房规划


    正确答案：A
    先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上以提高目前的生活水准的族群。

  • 第4题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，先享受型的客户的理财特点是（ ）。

    A．储蓄率高

    B．储蓄率低

    C．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

    D．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女


    正确答案：B

  • 第5题：

    以下关于理财价值观的说法．不正确的有( )。

    A.后享受型理财价值观的理财目标是退休规划

    B．先享受型理财价值观的理财目标是目前消费

    C．以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划

    D．购房型理财价值观的理财目标是购房规划


    正确答案：C
    C【解析】购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

  • 第6题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第7题：

    下列关于客户的理财价值观的说法中，正确的是（ ）。
    ①理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
    ②在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
    ③客户的理财目标是动态调整的
    ④客户的理财行为是动态调整的

    A.①②④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：B
    解析：
    理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财价值观决定了理财目标，从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中，客户的理财价值观并不是一成不变的，它受到多种因素的影响，因此，客户的理财目标和理财行为都处于动态调过程中。

  • 第8题：

    下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（　　）。
    Ⅰ．理财价值观决定了理财目标，影响理财行为
    Ⅱ．在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的
    Ⅲ．客户的理财目标是动态调整的
    Ⅳ．客户的理财行为是动态调整的

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
    B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅱ．Ⅳ
    D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。理财价值观决定了理财目标，从而影响到理财行为。在实际业务操作过程中，客户的理财价值观并不是一成不变的，它受到多种因素的影响，因此，客户的理财目标和理财行为都处于动态调整过程中。

  • 第9题：

    （　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

    A 、 理财投资组合
    B 、 综合理财服务
    C 、 理财价值观
    D 、 理财风险评价

    答案：C
    解析：
    理财价值观就是投资者对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

  • 第10题：

    理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有（）

    • A、真实性
    • B、准确性
    • C、现实性
    • D、可行性

    正确答案:C

  • 第11题：

    理财目标确定的原则有（）。

    • A、理财目标不需要考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标要具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性
    • E、理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

    正确答案:B,C,D,E

  • 第12题：

    单选题
    如果秉持现有的理财价值观不变的话，退休生活最有可能依赖他人的是（）。
    A

    持“偏退休型”理财价值观的客户

    B

    持“偏当前享受型”理财价值观的客户

    C

    持“偏购房型”理财价值观的客户

    D

    持“偏子女型”理财价值观的客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。

    A．退休规划

    B．目前消费

    C．购房规划

    D．教育金规划


    正确答案：C

  • 第14题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意( )。

    A．理财目标必须具有现实性

    B．理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨

    C．理财目标要有明确具体的时间

    D．理财目标要有明确具体的地点

    E．理财目标要有明确具体的金额


    正确答案：ABCE

  • 第15题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于先享受型的描述正确的是（ ）。

    A．理财特点是储蓄率低

    B．理财目标是目前消费

    C．到老年时有可能因为储蓄不足，而不够生活所需，必须降低生活水平或靠社会救济

    D．建议投资单一指数型基金

    E．购买基本养老保险


    正确答案：ABCDE

  • 第16题：

    具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于后享受型的描述正确的是（ ）。

    A．习惯于将大部分选择性支出都存起来，储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平

    B．理财特点是储蓄率高

    C．理财目标是退休规划

    D．付出的代价是年轻时过于苛待自己，退休时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

    E．适合平衡型投资基金组合


    正确答案：ABCDE

  • 第17题：

    ()不是确定客户理财目标的原则。

    A:理财目标应主要关注客户的期望
    B:理财目标必须具有现实性
    C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：A
    解析：

  • 第18题：

    理财规划师在协助客户制定理财目标时，应提醒客户注意()。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
    C:理财目标要有明确具体的时间
    D:理财目标要有明确具体的地点
    E:理财目标要有明确具体的金额

    答案：A,B,C,E
    解析：
    理财目标的确定必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第19题：

    以下关于理财价值观的说法，不正确的有（ ）。

    A、后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
    B、先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
    C、以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
    D、购房型理财价值观的理财目标是购房规划

    答案：C
    解析：
    C
    购房型理财价值观的理财目标是购房规划。

  • 第20题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

  • 第21题：

    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（ ）的部分。

    A.调整和明确客户目标
    B.评估和分析客户目标
    C.明确人生不同阶段的理财目标
    D.综合理财规划建议

    答案：A
    解析：
    在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了调整和明确客户目标的部分。

  • 第22题：

    如果秉持现有的理财价值观不变的话，退休生活最有可能依赖他人的是（）。

    • A、持“偏退休型”理财价值观的客户
    • B、持“偏当前享受型”理财价值观的客户
    • C、持“偏购房型”理财价值观的客户
    • D、持“偏子女型”理财价值观的客户

    正确答案:B

  • 第23题：

    多选题
    理财目标确定的原则有（）。
    A

    理财目标不需要考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标要具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性

    E

    理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序


    正确答案： D,B
    解析： 理财目标必须考虑客户的现金准备。

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