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《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（ ）。A．信用风险加权资产+市场风险所需资本B．信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本C．(信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12．5D．信用风险加权资产+(市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12．5

题目

《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（ ）。

A．信用风险加权资产+市场风险所需资本

B．信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本

C．(信用风险加权资产+市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12．5

D．信用风险加权资产+(市场风险所需资本+操作风险所需资本)×12．5

相似考题

1.根据《巴塞尔新资本协议》的规定，商业银行的资本充足率等于资本与信用风险加权资产的比例。（ ） A．对 B．错

2.《巴塞尔资本协议》规定，资本充足率等于：（ ）。A．核心资本加附属资本与总资产之比B．核心资本加附属资本与风险加权资产之比C．核心资本加与风险加权资产之比D．核心资本与总资本之比

3.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率的计算公式是（ ）A.资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12倍的市场风险资本）B.资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）C.资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+10倍的市场风险资本）D.资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+15倍的市场风险资本）

4.《商业银行资本充足率管理办法》规定的核心资本充足率的计算公式是：（ ）A．核心资本/信用风险加权资产B．（核心资本-核心资本扣除项）/（信用风险加权资产+12.5*市场风险资本要求）C．（核心资本+附属资本）/风险加权资产D．核心资本+附属资本/信用风险加权资产

更多“《巴塞尔新资本协议》中,风险加权资产的计算公式为( )。 A.信用风险加权资产＋市场风险所需资本 B. ”相关问题

  • 第1题：

    根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中核心资本充足率的计算公式为（ ）。

    A．核心资本充足率=核心资本净额/风险加权资产+2倍的市场风险资本）×100%

    B．核心资本充足率=核心资本净额/（风险加权资产+10倍的市场风险资本）×100%

    C．核心资本充足率=核心资本净额/（风险加权资产+12倍的市场风险资本）× 100%

    D．核心资本充足率=核心资本净额/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%


    正确答案：D

  • 第2题：

    1988年的巴塞尔协议规定的商业银行的资本充足率等于（ ）。

    A.流动资本／风险资产
    B.最低资本／总资产
    C.资本／加权风险资产总额
    D.资产／加权风险资本总额

    答案：C
    解析：
    1988年的巴塞尔协议的主要内容：到1992年年底过渡时期结束后，商业银行的资本充足率（资本/加权风险资产总额）最低标准要达到8%。

  • 第3题：

    商业银行资本充足率的计算公式为（　　）。

    A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
    B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
    C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
    D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％

    答案：A
    解析：
    商业银行资本充足率的计算公式为：(总资本-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％；一级资本充足率的计算公式为：(一级资本-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％；核心一级资本充足率的计算公式为：(核心一级资本-对应资本扣减项)／风险加权资产×100％。

  • 第4题：

    《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为( )。

    A.信用风险加权资产+市场风险资本
    B.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本
    C.(信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本)×12．5
    D.信用风险加权资产+(市场风险资本+操作风险资本)×12．5

    答案：D
    解析：
    选项D，式中12．5即为8％的倒数。按最低资本要求(8％的资本充足率)所计算出的市场风险和操作风险所需资本，再乘12．5倍，即将两项资本之和换算为风险加权资产。最后，再与信用风险加权资产相加，即全部风险加权资产。

  • 第5题：

    《巴塞尔新资本协议》规定，在计算资本比率时，银行（）和（）的资本要求乘以（），再加上针对（）的风险加权资产，就得到总的风险加权资产。

    • A、市场风险；操作风险；12.5；信用风险
    • B、信用风险；市场风险；11.5；操作风险
    • C、信用风险；操作风险；12.5；市场风险
    • D、信用风险；操作风险；11.5；市场风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    资本充足率等于（　）。

    • A、(资本-扣除项)÷(信用风险加权资产-12.5×市场风险资本要求)
    • B、(资本-扣除项)÷(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求)
    • C、(资本+扣除项)÷(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求)
    • D、(资本+扣除项)÷(信用风险加权资产-12.5×市场风险资本要求)

    正确答案:B

  • 第7题：

    采用信用风险标准法，资本充足率的计算公式是（）

    • A、资本/（信用风险加权资产＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5））
    • B、[资本＋（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[信用风险非预期损失*12.5＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5）
    • C、资本/（信用风险加权资产*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5）
    • D、以上都不对

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    新巴塞尔协议要求银行在计算资本充足率时，计算公式的分母为（）
    A

    信用风险的所有风险加权资产

    B

    信用风险的所有风险加权资产＋12.5倍的利率风险和操作风险的资本

    C

    信用风险的所有风险加权资产＋12.5倍的市场风险和操作风险

    D

    信用风险的所有风险加权资产＋12.5倍的市场风险和操作风险的资本


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    填空题
    巴塞尔协议规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于（），其中核心资本与风险加权总资产之比不得低于（）。

    正确答案： 8%，4%
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    采用信用风险标准法，资本充足率的计算公式是（）
    A

    资本/（信用风险加权资产＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5））

    B

    [资本＋（贷款损失准备－信用风险预期损失）]/[信用风险非预期损失*12.5＋（操作风险资本要求*12.5）+（市场风险资本要求*12.5）

    C

    资本/（信用风险加权资产*12.5+操作风险资本要求*12.5+市场风险资本要求*12.5）

    D

    以上都不对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    《巴塞尔新资本协议》规定，在计算资本比率时，银行（）和（）的资本要求乘以（），再加上针对（）的风险加权资产，就得到总的风险加权资产。
    A

    市场风险；操作风险；12.5；信用风险

    B

    信用风险；市场风险；11.5；操作风险

    C

    信用风险；操作风险；12.5；市场风险

    D

    信用风险；操作风险；11.5；市场风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    资本充足率计算公式为（）
    A

    资本总额/总资产

    B

    资本总额/加权风险资产

    C

    资本净额/加权风险资产

    D

    核心资本净额/加权风险资产


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的风险加权资产有()。

    A.信用风险加权资产
    B.系统风险加权资产
    C.市场风险加权资产
    D.声誉风险加权资产
    E.操作风险加权资产

    答案：A,C,E
    解析：
    商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产

  • 第14题：

    资本充足率等于（　　）。

    A.(资本-扣除项)÷(信用风险加权资产-12．5×市场风险资本要求)
    B.(资本-扣除项)÷(信用风险加权资产+12．5×市场风险资本要求)
    C.(资本+扣除项)÷(信用风险加权资产+12．5×市场风险资本要求)
    D.(资本+扣除项)÷(信用风险加权资产-12．5×市场风险资本要求)

    答案：B
    解析：
    资本充足率=(资本一扣除项)÷(信用风险加权资产+12．5×市场风险资本要求)。

  • 第15题：

    根据银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行计算资本充足率时的风险加权资产包括( )。

    A.操作风险加权资产
    B.区域风险加权资产
    C.违约风险加权资产
    D.信用风险加权资产
    E.市场风险加权资产

    答案：A,D,E
    解析：
    商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本；商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。

  • 第16题：

    资本充足率公式中的商业银行风险加权资产包括()

    A:一级资本
    B:二级资本
    C:信用风险加权资产
    D:市场风险加权资产
    E:操作风险加权资产

    答案：C,D,E
    解析：
    资本充足率公式中的商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本；商业银行风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。

  • 第17题：

    巴塞尔协议规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于（），其中核心资本与风险加权总资产之比不得低于（）。


    正确答案:8%，4%

  • 第18题：

    在巴塞尔协议I中，资本充足率的计算仅对（）加权资产。

    • A、信用风险计量风险
    • B、流动性风险计量风险
    • C、操作风险计量风险
    • D、市场风险计量风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    资本充足率计算公式为（）

    • A、资本总额/总资产
    • B、资本总额/加权风险资产
    • C、资本净额/加权风险资产
    • D、核心资本净额/加权风险资产

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    非现场监管基础指标资本充足率的计算公式为（）。
    A

    资本净额/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%

    B

    资本净额/（表内风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%

    C

    资本净额/（表外风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%

    D

    资本净额/（风险加权资产+市场风险资本）×100%


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    《巴塞尔新资本协议》中，风险加权资产的计算公式为（）。
    A

    信用风险加权资产+市场风险资本

    B

    信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本

    C

    （信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本）×12.5

    D

    信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）×12.5


    正确答案： A
    解析： D项，式中12．5即为8％的倒数。按最低资本要求(8％的资本充足率)所计算出的市场风险和操作风险所需资本，再乘12．5倍即将两项资本之和换算为风险加权资产。最后，再与信用风险加权资产相加，即全部风险加权资产。

  • 第22题：

    单选题
    商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。资本充足率的计算公式为（）。
    A

    资本充足率=（资本-扣除项）÷（操作风险加权资产+12.5×市场风险资本要求）

    B

    资本充足率=资本÷（信用风险加权资产+8X市场风险资本要求）

    C

    资本充足率=（资本-扣除项）÷（信用风险加权资产+8×市场风险资本要求）

    D

    资本充足率=（资本-扣除项）÷（信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求）


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在巴塞尔协议I中，资本充足率的计算仅对（）加权资产。
    A

    信用风险计量风险

    B

    流动性风险计量风险

    C

    操作风险计量风险

    D

    市场风险计量风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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