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商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果签字确认。( )A．正确B．错误

题目

商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果签字确认。( )

A．正确

B．错误

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1.商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估，可以采用的方式是（ ）。A．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估B．通过集会问答，对客户的产品适合度进行评估C．通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估D．通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估

2.理财产品销售中需要注意的事项有( )。A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品

3.商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

4.商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估，可以采用的方式是( )。A．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估B．通过集会问答，对客户的产品适合度进行评估C．通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估D．通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估

参考答案和解析
正确答案：B
解析：商业银行针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行)，并由客户对评估结果签字确认。
更多“商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估 ”相关问题

  • 第1题：

    理财产品销售中需要注意的事项有（ ）。

    A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

    D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

    E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品


    正确答案：ABDE
    对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

  • 第2题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照( )原则，建立客户资料档案。

    A.了解理财产品
    B.了解产品投资
    C.了解你的客户
    D.了解产品风险

    答案：C
    解析：
    在充分了解客户的基础上提供有针对性的投资理财建议和产品推荐。

  • 第3题：

    商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式适合的是()。

    A:通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估
    B:通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估
    C:通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估
    D:通过互联网，对客户的产品适合度进行评估

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估（不得通过网络或电话等手段进行），并由客户对评估结果签字确认。

  • 第4题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（　）原则，建立客户资料档案。


    A.了解产品风险

    B.了解你的客户

    C.了解产品投资

    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

  • 第5题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应按照( )原则，建立客户资料档案。

    A.了解产品风险
    B.了解你的客户
    C.了解产品投资
    D.了解理财产品

    答案：B
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定，商业银行在向客户销售理财产品前，应按照“了解你的客户”原则，充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户资料档案。

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