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某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商

题目

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

相似考题

1.2001年2月，台湾某银行发现一个客户经常性的收取来自外地的个人汇款，这是一个新客户，但资金交易量却很大。经初步了解，这个客户是一家书店，外地的个人汇款主要是用来买书的。但做进一步了解后，银行发现，这家客户只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店规模很小，平时顾客也很少，但其资金交易量却远远超过其正常经营规模。银行认为这个客户比较可疑，向FIU报告了相关情况。经调查，这是一个贩毒集团开立的书店，其主要用途就是用来洗钱的。他们派出大量人员从各地分批将现金汇给书店存入银行，然后书店以卖书的名义汇集起来，再以营业收入的名义向税务机关申报，缴纳税款。这样，非法收入再纳税之后就在表面上完全合法化了。问题：分析本案例中银行员工发现的可疑特征?

2.下列（ ）属于个人理财业务的特点。A．个人理财是按合同约定，将理财的资金以客户的名义或以商业银行的名义管理和处分B．个人理财的受益人可以是客户本人，也可以是商业银行C．个人理财中客户的资产要与受托人的资产严格区分D．个人理财业务是银行和客户在委托或代理关系基础之上进行的银行业务

3.代理性业务是指银行在接受客户委托后，以客户的名义开展的各类收费业务。判断对错

4.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

更多“某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人 ”相关问题

  • 第1题：

    在代理性业务中，银行以代理人的身份参与，以客户的名义办理业务，承担的风险较大。

    判断对错


    参考答案：(×)

  • 第2题：

    下列哪些情况下，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录？()

    A:检察机关依法查看某客户的交易情况
    B:客户书面同意第三方查看自己交易记录
    C:某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
    D:某执法人员以个人名义要求查看该客户的交易情况
    E:银行行长亲自批示，以个人名义要求查看某客户资料

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第10条规定，除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第3题：

    依大陆法，代理人以自己的名义，为了本人的利益而与第三人订立合同，日后再将其权利、义务通过另外一个合同转移于本人的，称为

    A．间接代理

    B．直接代理

    C．再代理

    D．复代理


    间接代理

  • 第4题：

    本人知道他人以自己名义行为而不作否认表示，代理关系（　）。
    A、成立
    B、不成立
    C、取决于被代理人是否追认
    D、取决于代理人是否申请被代理人确认


    答案：A
    解析：
    本题考查的是无权代理的追认。“本人知道他人以自己的名义实施民事行为而不作否认表示的，视为同意”。参见教材P9。

  • 第5题：

    张某是甲期货公司刚入职的客户经理，张某在从业过程中不得有下列行为（ ）。

    A.以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易
    B.进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易
    C.挪用客户的保证金或者其他资产
    D.以个人名义参与期货交易

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货从业人员执业行为准则》第十二条期货公司的从业人员不得有下列行为：（一）以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易；
    （二）进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易；
    （三）挪用客户的期货保证金或者其他资产；
    （四）中国证监会禁止的其他行为。

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