niusouti.com

提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。()

题目

提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。()

相似考题

1.商业银行在业务操作中,可将以下哪些交易行为列为可疑交易()。A.金融部调拨资金B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C.证券经营通过银行频繁大量拆借外汇资金D.金融在黄金交易所进行的黄金交易;

2.金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()()A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.下列属于重点可疑交易的()A、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的B、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的C、金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是()。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

更多“提前偿还贷款,与其财务状况明显不符,不属于可疑交易的范畴。() ”相关问题

  • 第1题：

    依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易()。

    A、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入

    D、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑


    参考答案：ABD

  • 第2题：

    可疑报告范围正确的说法是：( )

    A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

    B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    E.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

    F.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。


    正确答案：ABCDEF

  • 第3题：

    下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（）。

    A短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符

    B长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

    C证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    D提前偿还贷款


    A,B,C
    略

  • 第4题：

    以下交易行为,具有可疑交易特征的有:()

    A、短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

    B、短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的

    C、外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款

    D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符


    参考答案：ABD

  • 第5题：

    对于提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的情况，商业银行应当将其作为可疑交易进行报告。( )

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

相关内容