客户办理通存业务柜员处理成功后,客户想取消此笔交易,柜员应( )A.能够受理，使用撤销交易办理B.能够受理，使用冲销交易办理C.不予受理

正确答案：（1）一是客户使用别人的身份证大额汇款，有意隐瞒大额资金的真实来源，有逃避有权机关监管的嫌疑，也存在着一定的洗钱风险。二是经办柜员办理大额汇款没有很好的核对身份证上照片和客户本人，对客户身份识别不重视，只要符合操作要求提供身份证就机械的办理汇款业务，主观上忽视了客户利用银行洗钱的风险。（2）?银行是反洗钱工作的前沿阵地，如果临柜人员不及时转变观念，就会给犯罪分子可乘之机，利用银行从事洗钱活动，将使银行面临合规风险和声誉风险。因此，要不断提高临柜人员对反洗钱工作的认识，使每个临柜人员都能把反洗钱当成日常的工作并付之行动。②随着业务的发展，越来越快捷的汇款业务，很容易被犯罪分子利用从事洗钱活动，临柜人员要提高警惕，认真识别客户身份，加强与客户的沟通，本着了解客户的原则，尽力掌握分析汇款资金的用途流向，发现有可疑动向及时向有关部门汇报。③银行反洗钱管理部门要经常组织反洗钱业务培训，及时传达反洗钱最新动向，协助临柜人员做好客户身份识别及重点可疑分析，相关部门也要不断提供高科技的识别系统，以方便临柜人员识别检测，从而更好的堵住犯罪分子利用银行进行洗钱活动。