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银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素：()A.注册资本B.股权结构C.公司治理D.合规经营

题目

银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级，评级应考虑但不限于如下因素：()

A.注册资本

B.股权结构

C.公司治理

D.合规经营

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1.根据《山东省小额贷款公司和融资性担保公司信用评级试点工作方案》，要推动地方政府在()等方面对信用等级较高的两类机构予以政策倾斜，促进小贷和融资性担保行业优胜劣汰、健康发展。A.财政补贴B.风险补偿C.再担保基金投放D.税收减免E.绩效奖励

2.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价,并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级的重要因素。()此题为判断题(对，错)。

3.银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的主要来源包括：()A.小贷公司B.证券公司C.担保机构D.民间融资E.非法集资

4.按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,银行业监督管理机构通过非现场监管和()等对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理,并在()中考虑上述评估结果。A、现场检查，监管评级B、督导访谈，监管评级C、现场检查，高管任命D、督导访谈，高管任命

参考答案和解析
正确答案：ABCD
更多“银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级,评级应考虑但不限于如下因 ”相关问题

  • 第1题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法中正确的是（）。
    Ⅰ.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序，发布不定期限跟踪评级结果和报告
    Ⅱ.信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明该项评级此后将不再更新
    Ⅲ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
    Ⅳ.业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满后3 年

    A.Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10 年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5 年。

  • 第2题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（　　）。
    Ⅰ．评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告
    Ⅱ．信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新
    Ⅲ．信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
    Ⅳ．业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ
    C．Ⅱ、Ⅳ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：D
    解析：
    Ⅳ项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条规定，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

  • 第3题：

    国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和（），根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。


    CD

  • 第4题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（ ）。
    Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则
    Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
    Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查
    Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年

    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ


    答案：A
    解析：
    Ⅲ项应为：交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。信用评级机构应积极配合调查，及时提供真实、准确、完整的材料。

  • 第5题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（）。
    Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则
    Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
    Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查
    Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年

    A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ.
    B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.
    D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

    答案：A
    解析：
    Ⅲ项应为：交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。信用评级机构应积极配合调查，及时提供真实、准确、完整的材料。

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