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某特约商户的结算账户为个人结算账户，目前可受理持卡人的借记卡和信用卡消费。 问题： (1)该做法是否合规，依据是什么，主要是出于哪方面的考虑? (2)如不合规，应如何处理?

题目

某特约商户的结算账户为个人结算账户，目前可受理持卡人的借记卡和信用卡消费。 问题： (1)该做法是否合规，依据是什么，主要是出于哪方面的考虑? (2)如不合规，应如何处理?

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1.消费交易是指()。A.预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易D.持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易

2.收单银行不得将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户,已纳入单位银行结算账户管理的除外。()此题为判断题(对，错)。

3.个人因投资、消费使用各种支付工具，包括借记卡、信用卡在银行开立的银行结算账户，纳入个人银行结算账户管理。 ( )A．正确B．错误

4.对于入网风险评级为()的谨慎发展类商户,其收单结算账户为个人结算账户的,不予开通信用卡受理功能。A.AB.BC.CD.D

参考答案和解析
正确答案：（1）不合规。监管部门明确规定“严格收单结算账户管理，禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单商户”。如特约商户使用个人结算账户作为收单商户，当其受理信用卡时，可为套现提供便利，因此，主要是出于防止套现的考虑。（2）对于使用个人结算账户开展信用卡收单业务的特约商户，收单机构应关闭特约商户可受理信用卡的功能。
更多“某特约商户的结算账户为个人结算账户,目前可受理持卡人的借记卡和信用卡消费。 问题: (1)该做法 ”相关问题

  • 第1题：

    个人因使用借记卡、信用卡在银行或邮政储蓄机构开立的银行结算账户，纳入个人银行结算账户管理。()


    本题答案：对

  • 第2题：

    禁止将特约商户(含固定电话支付业务的特约商户)的个人结算账户设置为信用卡收单账户。 ( )


    答案：对

  • 第3题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。

    A.延迟资金结算
    B.冻结其银行结算账户
    C.暂停银行卡交易
    D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

    答案：A,C,D
    解析：
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或收回受理终端（关闭网络支付接口）等措施。

  • 第4题：

    下列关于加强特约商户信用卡受理功能管理的说法,正确的是()

    A、收单机构不得为从事资金借贷的商户开通信用卡受理功能

    B、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户，收单机构应当审慎开通信用卡受理功能

    C、收单机构不得为从事酒店经营的商户开通信用卡受理功能

    D、对于以个人银行结算账户作为收单银行结算账户的特约商户，收单机构应当通过限制单笔和日累计交易金额等措施强化风险控制。


    参考答案：ABD

  • 第5题：

    特约商户为个体工商户或自然人的，可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户。（ ）


    答案：对
    解析：

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