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当()时,金融机构应考虑重新评定客户风险等级1.客户变更重要身份信息2.司法机关调查本金融机构客户3.客户涉及权威媒体的案件报道4.其他可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生A.1234B.123C.124D.234

题目
当()时,金融机构应考虑重新评定客户风险等级1.客户变更重要身份信息2.司法机关调查本金融机构客户3.客户涉及权威媒体的案件报道4.其他可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生

A.1234

B.123

C.124

D.234

相似考题

1.针对存量客户,当()等可能导致风险状况发生实质性变化时的事件时,各分支机构应及时开展重新识别,适时调整客户洗钱风险等级。A.客户变更重要身份信息、B.涉及司法机关调查、C.权威媒体的案件报道D.行为或交易异常等情形

2.业务存续期间,客户出现以下哪些情形时,应及时开展强化型尽职调查,更新维护相关信息,重新评定客户洗钱风险。()A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

3.金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()1.识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解收益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查A.1234B.123C.124D.234

4.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,以下哪项是对风险较低客户的控制措施:()1.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份2.适当延长客户身份资料的更新周期3.进一步调查客户身份资料的更新周期4.在合理的交易规模内,适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度A.1234B.123C.124D.234

参考答案和解析
答案：A
更多“当()时,金融机构应考虑重新评定客户风险等级1.客户变更重要身份信息2.司法机关调查本金融机构客户3.客户涉及权威媒体的案件报道4.其他可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生 A.1234B.123C.124D.234”相关问题

  • 第1题：

    下列属于客户身份识别是所称客户身份资料包括()1.客户身份信息2.客户身份资料3.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料4.客户交易记录

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：C

  • 第2题：

    以下哪些方式只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段,获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料()1.询问非自然人客户2.要求非自然人客户提供证明材料3.收集权威媒体报道4.委托商业机构调查

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：B

  • 第3题：

    客户出现哪些情形时,金融机构可以不重新识别客户()1.要求变更家庭住址的2.要求更换存折3.连续取款2笔,金额分别为4.8万元和3千元4.办理境内转账业务1万元

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：C

  • 第4题：

    重新识别客户身份后,对于发生实质性风险变化的客户,()调整客户洗钱风险等级

    A.不必

    B.定期

    C.及时

    D.季度末


    答案：C

  • 第5题：

    在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素?()

    A.客户信息的公开程度

    B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道

    C.自然人客户年龄

    D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息


    正确答案：ABCD

  • 第6题：

    当客户（）等可能导致风险状况发生实质变化时，证券公司应重新评定客户风险等级。

    • A、重要身份信息发生变更
    • B、涉及司法机关调查
    • C、系统预警可疑交易
    • D、发生大量交易
    • E、涉及权威媒体案件报道

    正确答案:A,B,E

  • 第7题：

    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

    • A、重新识别客户身份
    • B、开展尽职调查
    • C、关注客户
    • D、上报可疑交易报告

    正确答案:A

  • 第8题：

    在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。

    • A、反洗钱
    • B、客户身份识别
    • C、客户身份重新识别
    • D、客户风险等级划分

    正确答案:B

  • 第10题：

    多选题
    与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
    A

    客户要求变更身份信息

    B

    客户的交易行为出现异常

    C

    怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的

    D

    金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于被司法机关调查、权威媒体案件报道，可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，各机构应（）。
    A

    重新评定客户风险等级

    B

    开展尽职调查

    C

    关注客户

    D

    上报可疑交易报告


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。
    A

    重新识别客户身份

    B

    开展尽职调查

    C

    关注客户

    D

    上报可疑交易报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金额机构对先前获得的客户身份资料的()、()或者()有疑问的,应当重新识别客户身份1.可靠性2.真实性3.有效性4.完整性

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：D

  • 第14题：

    金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户因素有()1.地域2.业务3.行业4.是否为外国政要

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：A

  • 第15题：

    下列说法不正确的是()1.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成2.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始3.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定4.客户身份识别是一个持续的过程

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：B

  • 第16题：

    以下哪项关于洗钱风险等级分类保密原则的表述是正确的?()

    A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息

    B.金融机构不得向与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

    C.金融机构不得向客户及其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

    D.金融机构不得向反洗钱行政调查机关泄露客户风险等级信息


    正确答案：C

  • 第17题：

    在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第18题：

    在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑


    正确答案:正确

  • 第19题：

    金融机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法，下列属于信息来源渠道的是（）。

    • A、金融机构客户经理或柜面人员工作记录
    • B、反洗钱交易监测记录
    • C、涉及客户的风险提示
    • D、权威媒体报道信息

    正确答案:A

  • 第20题：

    与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。

    • A、客户要求变更身份信息
    • B、客户的交易行为出现异常
    • C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
    • D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素？（）

    • A、客户信息的公开程度
    • B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
    • C、自然人客户年龄
    • D、涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    在与客户业务关系存续期间，以下哪些情形不属于各级机构应当采取持续的客户身份识别措施（）
    A

    持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，确保客户信息真实、准确、完整

    B

    根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别、客户洗钱风险重检，确保客户洗钱风险可控

    C

    对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户补充资料信息

    D

    客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    当客户（）等可能导致风险状况发生实质变化时，证券公司应重新评定客户风险等级。
    A

    重要身份信息发生变更

    B

    涉及司法机关调查

    C

    系统预警可疑交易

    D

    发生大量交易

    E

    涉及权威媒体案件报道


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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