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商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时,应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求,应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的()的审批,以确保与操作风险管理总体政策的一致性。A.系统建设B.程序C.控制措施D.政策

题目
商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时,应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求,应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的()的审批,以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

A.系统建设

B.程序

C.控制措施

D.政策

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1.下列选项关于风险报告程序的岗位设置及职责相关说法，不正确的是（ ）。A．各部门对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理B．设置独立的操作风险管理部门，负责全行的操作风险管理，为操作风险的防范和控制设立了一个保障机构C．设立独立的内审部门，负责对操作管理系统的监督D．内部审计部门是直接向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估结果并直接负责或参与其他部门的操作风险管理

2.商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（ ）A.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；B.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批；C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序；E.确保操作风险制度和措施得到遵守；

3.商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（ ）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。A.高级管理层B.董事会C.内审部门D.各级操作风险管理人员

4.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行高级管理层的主要职责包括( )A.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；B.全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；C.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；D.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设；E.及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

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  • 第1题：

    商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括()。

    A.指定专人负责操作风险管理

    B.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险

    C.在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性

    D.监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件

    E.定期向高级管理层提交操作风险报告


    参考答案：ACDE

  • 第2题：

    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（ ）。

    A．董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构

    B．商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C．商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制

    D．商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线

    E．商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性


    正确答案：ABCDE
    本题考查的是商业银行使用标准法计量操作风险资本应满足的条件。

  • 第3题：

    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（）。


    A.董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构
    B.商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    C.商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制
    D.商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线
    E.商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足以下条件：①董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构；②商业银行应建春与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统；③商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制；④商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线；⑤商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性。A、B、C、D、E项均符合题意。故本题选ABCDE。

  • 第4题：

    商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。()

    A信用风险

    B市场风险

    C操作风险

    D道德风险


    答案：ABC
    解析(出处)：《商业银行合规风险管理指引》第四条。

  • 第5题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。


    A.全面掌握本行操作风险管理的总体状况．特别是各项重大的操作风险事件或项目

    B.在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

    C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设

    D.根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告

    答案：C
    解析：
    《商业银行操作风险管理指引》第七条规定，“商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：(一)在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任：(二)根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告：(三)全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；(四)明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；(五)为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。”根据第六条可知，制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设，是商业银行董事会的职责。选项C错误。

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