niusouti.com

信用评级应遵循的基本原则是什么?信用评级机构应建立那些信用评级工作制度和内部管理制度?

题目
信用评级应遵循的基本原则是什么?信用评级机构应建立那些信用评级工作制度和内部管理制度?

相似考题

1.信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由( )及时通知被评对象。A.当地人民银行B.信用评级机构C.银监局D.金融机构

2.依据评级对象,信用评级可分为债券信用评级和()二类。A、主体信用评级B、金融机构信用评级C、企业信用评级D、证券公司信用评级

3.信用评级机构应就评级资料建立数据库并进行永久保存。()此题为判断题(对，错)。

4.信用评级机构备案材料应包括()。A.营业许可信息B.机构信用代码C.股东信息D.办公场所联系方式E.信用评级制度和内部管理制度F.业务范围和从业能力说明

参考答案和解析
参考答案：真实性原则、一致性原则、独立性原则、客观性原则、审慎性原则。
(1)信用评级程序细则
(2)信用评级方法规则
(3)专业评估人员执业规范
(4)信用评级报告准则
(5)信用评级工作实地调查制度
(6)信用评级评审委员会管理制度
(7)跟踪评级及复评制度
(8)防火墙制度、回避制度等避免利益冲突的相关制度
(9)业务信息保密制度
(10)违约率检验制度
(11)信用评级结果公示制度
更多“信用评级应遵循的基本原则是什么?信用评级机构应建立那些信用评级工作制度和内部管理制度? ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行采用内部评级法计量信用风险资本，应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系。（ ）


    答案：对
    解析：
    商业银行采用内部评级法计量信用风险资本，应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系。

  • 第2题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，下列说法正确的是（　　）。
    Ⅰ．评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告
    Ⅱ．信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新
    Ⅲ．信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息
    Ⅳ．业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年

    A．Ⅲ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ
    C．Ⅱ、Ⅳ
    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    答案：D
    解析：
    Ⅳ项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三十条规定，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

  • 第3题：

    中小非金融企业发行集合票据应披露（ ）。
    Ⅰ.集合票据债项评级
    Ⅱ.各企业主体信用评级
    Ⅲ.专业信用增进机构（若有）主体信用评级
    Ⅳ.内幕信息

    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C、Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ


    答案：D
    解析：
    中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。

  • 第4题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（ ）。
    Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则
    Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
    Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查
    Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年

    A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ


    答案：A
    解析：
    Ⅲ项应为：交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。信用评级机构应积极配合调查，及时提供真实、准确、完整的材料。

  • 第5题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（）。
    Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则
    Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
    Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查
    Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年

    A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ.
    B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.
    D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

    答案：A
    解析：
    Ⅲ项应为：交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。信用评级机构应积极配合调查，及时提供真实、准确、完整的材料。

相关内容