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我国的洗钱风险管理和内控机制存在缺陷体现在哪些方面()?A.缺乏明确的风险管理政策,洗钱风险管理明显弱化B.反洗钱工作领导机构和工作机制流于形式C.洗钱合规文化缺失,内部人直接参与甚至组织、违法犯罪及洗钱活动D.以上都是

题目
我国的洗钱风险管理和内控机制存在缺陷体现在哪些方面()?

A.缺乏明确的风险管理政策,洗钱风险管理明显弱化

B.反洗钱工作领导机构和工作机制流于形式

C.洗钱合规文化缺失,内部人直接参与甚至组织、违法犯罪及洗钱活动

D.以上都是

相似考题

1.洗钱风险管理的基本内容包括()。A、内控机制建设B、KYC/CDD,客户资料和交易记录保存C、大额和可疑交易识别与报告D、宣传与教育培训

2.金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。()

3.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?()A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求

4.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有()A.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

参考答案和解析
答案：D
更多“我国的洗钱风险管理和内控机制存在缺陷体现在哪些方面()? ”相关问题

  • 第1题：

    我国的洗钱风险评估和控制措施明显滯后主要体现在哪些方面()?

    A.金融机构的产品、业务洗钱风险评估标准和流程不统一

    B.客户风险等级划分工作简单复制监管部门风险评估指标体系

    C.法人总部层面推动实施洗钱风险自评估进展缓慢

    D.以上都是


    答案：D

  • 第2题：

    金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?

    A.反洗钱内控制度必须结合业务

    B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

    C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易

    D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理


    答案：ACD

  • 第3题：

    以下关于战略风险的说法正确的是（）。

    A.战略风险是一种多维风险
    B.战略风险体现在商业银行战略目标缺乏整体兼容性
    C.战略风险体现在实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
    D.战略风险体现在公司内控力度不强
    E.战略风险体现在为实现目标所需要的资源匮乏

    答案：A,B,C,E
    解析：
    战略风险主要体现在四个方面:一是商业银行战略目标缺乏整体兼容性;二是为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷;三是为实现目标所需要的资源匮乏;四是整个战略实施过程的质量难以保证。
    同声誉风险相似,战略风险也与其他主要风险密切联系且相互作用,因此同样是一种多维风险。

  • 第4题：

    农村中小金融机构要全面梳理票据业务管理规范及内控流程中存在的缺陷,健全完善制度、内部控制措施、机制保障及纠错整改能力,推动加强业务管理、风险合规和审计监督“三道防线”建设,堵塞制度漏洞和管理真空,实现对票据业务风险的有效控制。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确
    解析：《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)

  • 第5题：

    客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面

    A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D. 客户洗钱风险分类是额外要求


    答案：BC

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