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授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时,可自行办理。()此题为判断题(对，错)。

题目
授信业务部门授信工作人员和授信管理部门授信工作人员任何一方需对客户资料进行补充时,可自行办理。()

此题为判断题(对，错)。

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1.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

2.授信业务部门授信工作人员对客户调查和客户资料的验证应以()为主，()为辅。必要时，可通过()对客户资料的真实性进行核实。A、实地调查B、间接调查C、外部征信机构D、问卷调查E、电话调查

3.对客户资料()时,授信工作人员之间应主动进行沟通,确保各方均能够及时得到相关信息。A.上报B.归类C.补充D.变更

4.在商业银行参与授信工作的相关人员称为（ ）。 A．授信人 B．授信工作人员 C．授信参与人 D．授信工作部门

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  • 第1题：

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对()的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

    A.授信工作制度

    B.授信工作部门

    C.授信工作人员

    D.授信工作岗位


    参考答案：C

  • 第2题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )

    A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


    正确答案：B

  • 第3题：

    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。

    A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
    B.未对客户资料进行认真和全面核实的
    C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
    D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的
    E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行应根据授信丁作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况的；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的；⑨其他。

  • 第4题：

    商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对未对客户资料进行认真和全面核实的的授信工作人员依法、依规追究责任。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第5题：

    商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员是否尽职，确定授信工作人员是否免责。评价只可采取现场方式进行。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

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