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非现场监管信息系统中,基本财务信息分析的要点包括()。A.非现场分析人员应掌握每个项目固有的风险属性B.办理贷款业务时,如果控措施出现问题,会导致操作风险C.贷款业务的法律风险也是缘于控方面的缺陷D.贷款业务的流动性风险相对于有价证券投资和拆放同业业务相对会比较低;E.贷款业务的利率风险主要取决于贷款利息条款;F.通常贷款的市场风险较小

题目
非现场监管信息系统中,基本财务信息分析的要点包括()。

A.非现场分析人员应掌握每个项目固有的风险属性

B.办理贷款业务时,如果控措施出现问题,会导致操作风险

C.贷款业务的法律风险也是缘于控方面的缺陷

D.贷款业务的流动性风险相对于有价证券投资和拆放同业业务相对会比较低;

E.贷款业务的利率风险主要取决于贷款利息条款;F.通常贷款的市场风险较小


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    反洗钱非现场监管的步骤包括()。

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    参考答案:ABCD

  • 第2题:

    反洗钱非现场监管包括()等。

    A、信息收集

    B、信息分析评估

    C、非现场监管措施

    D、信息归档


    参考答案:ABCD

  • 第3题:

    现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题,其中不包括( )。

    A.贷款的基本程序与风险控制
    B.资产质量分析
    C.不良贷款的划分标准和确认程度
    D.内部控制报告与信息系统

    答案:B
    解析:
    现场检查还要检查非现场监管难以监管和发现的问题,如有关的贷款标准和政策,贷款的基本程序与风险控制,不良贷款的划分标准和确认程度,呆账准备金提取和坏账核销的标准与政策,管理人员的素质与水平,内部控制报告与信息系统等。

  • 第4题:

    需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括

    A.信息收集

    B.信息分析评估

    C.非现场监管措施

    D.信息归档


    参考答案:AC

  • 第5题:

    反洗钱非现场监管包括信息收集信息、分析评估、非现场监管措施、信息归档等。()

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:正确