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下列哪些属于商业银行销售理财产品应当遵循的基本原则。()A.诚实守信B.勤勉尽责C.如实告知D.风险匹配E.加强风险提示和投资者教育

题目
下列哪些属于商业银行销售理财产品应当遵循的基本原则。()

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.如实告知

D.风险匹配

E.加强风险提示和投资者教育


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  • 第1题:

    下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(  )

    A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
    D.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
    E.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品,同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定,譬如《办法》中强调:1.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则;2.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售;3.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品;4.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第2题:

    关于商业银行销售理财产品,下列说法错误的是(  )。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案:D
    解析:
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,必须严格落实监管要求,不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第3题:

    下列选项中,( )不属于商业银行销售理财产品应当遵循的原则内容。

    A.低价竞争
    B.勤勉尽职
    C.诚实守信
    D.专业胜任

    答案:A
    解析:
    销售理财产品应当遵循的原则有:
    1.勤勉尽职原则
    销售人员应当以对投资者高度负责的态度执业,认真履行各项职责
    2.诚实守信原则
    销售人员应当忠实于投资者,以诚实、公正的态度、合法的方式执业,如实告知投资者可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况
    3.公平对待投资者原则
    在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待投资者,不得损害投资者合法权益。
    4.专业胜任原则
    销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作。

  • 第4题:

    下列关于商业银行销售理财产品的说法,错误的是( )。

    A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
    C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案:C
    解析:
    商业银行销售理财产品的风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。故选项C说法错误。

  • 第5题:

    商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下(  )规定。

    A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
    B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

    答案:A,B,C,E
    解析:
    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。