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代储蓄付款业务有什么风险点?

题目

代储蓄付款业务有什么风险点?

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1.下列关于邮储风险防范说法正确的有()。A.执行授权交易时，授权人员必须对交易信息的真实性进行核实B.为提高服务，储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单C.异地交易严格执行异地存取款检查客户身份证规定D.储蓄柜员不得代客户输密码

2.代储蓄收款业务的概念是什么?

3.代储蓄结算业务的概念是什么?

4.扣划业务的风险点是什么?

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  • 第1题：

    个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?


    答案：客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。

  • 第2题：

    经（）批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务有：活期储蓄存款、整存整取定期储蓄存款、经批准开办的其他种类的外币储蓄存款。

    A外汇管理部门

    B风险管理部门

    C同业业务部门


    A
    略

  • 第3题：

    中国邮政储蓄撤销卡业务是什么？有哪些特点？
    撤销卡用于卡折合一户卡的撤销功能。撤销客户活期存折账户的卡的关联，同时注销卡。
    （1）卡折合一户撤销卡，客户须提交本人身份证件和活期存折及卡。
    （2）卡撤销后，被撤销的卡当场剪角作废，活期存折可继续使用
    略

  • 第4题：

    （）业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项的一种传统业务，是在银行存款业务基础上产生的中间业务。

    A.储蓄存款
    B.支付结算
    C.个人贷款
    D.代收代付

    答案：B
    解析：
    选项A，储蓄存款指自然人在银行开立账户存入资金或货币，由银行出具存款凭证，记载一定期限、利率并按期给付利息的存款。
    选项B，支付结算业务是银行代消费者清偿债权债务、收付款项的一种传统业务，是在银行存款业务基础上产生的中间业务。
    选项C，个人贷款是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。
    选项D，代收代付业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。

  • 第5题：

    简述邮政储蓄异地急付款业务的操作处理流程。
    （1）交易网点普通柜员和营业主管理在申请书上加盖业务专用章、业务用个人名章后，将申请书直接或通过一级支行（县市机构）传真至一级分行。一级分行加盖公章后传真至开户方一级分行。开户方一级分行受理急付款业务后，应立即对相关账户的可用余额进行限额止付（包括本金和手续费），并填写“急付款回执”，注明止付号，传真至急付款受理网点。
    （2）受理方计算机或网络故障解除后，急付款受理网点普通柜员经营业主管授权后办理急付款解止付划账交易，对客户账户急付款进行解止付扣款。
    解止付划账交易成功后账户解除原来止付状态，该交易参与当日正常清算。急付款受理网点办理解止付划账后，生成未登折明细或对账单明细。
    略

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