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在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

题目

在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

相似考题

1.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对()身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.客户

2.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关规定要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当采取哪些身份识别措施?

3.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别()A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B.要求代理人出具经公证的委托代理书C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.登记代理人所在工作单位和地址

4.按照客户身份识别制度的规定，下列表述不正确的是( )。A.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户B.客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对C.为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对受益人的身份证件进行核对并登记D.金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

更多“在客户身份验证、识别过程中,对代理人代办业务时,应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的 ”相关问题

  • 第1题：

    金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当()代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

    A、审查

    B、核查

    C、识别

    D、核对


    参考答案：D

  • 第2题：

    按照客户身份识别制度的规定，下列表述不正确的是( )。

    A．金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户

    B．客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对

    C．为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对受益人的身份证件进行核对并登记

    D．金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任


    正确答案：D

    [解析]金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

  • 第3题：

    客户身份识别业务范围中对他人代理客户办理（）以上存取款转账业务时，应核对代理人和被代理人的有效实名证件或身份证明文件，同时登记相关信息。

    A单笔5万元（不含）

    B单笔5万元（含）

    C累计5万元（含）

    D累计5万元（不含）


    B
    略

  • 第4题：

    对非代理人代办件的理解正确的是:()

    A.非代理人代办指非职业性中介代办，不包括渠道的代理人或销售人员的代办

    B.A客户委托其配偶B到公司办理保全业务，属于非代理人代办件

    C.A客户委托其保单销售人员C代为办理理赔业务，属于非代理人代办件

    D.非代理人代办件，只需在影像留存委托书即可，无需录入了LA400

    E.代理人代办件的代办信息须完整录入LA400


    答案：ABD

    解析：非代理人代办指非职业性中介代办，不包括渠道的代理人或销售人员的代办。A客户委托其配偶B到公司办理保全业务，属于非代理人代办件。非代理人代办件，只需在影像留存委托书即可，无需录入了LA400。非代理人办证是一种不提倡的行为，中途会有很多麻烦的事项！

    综上所述答案为ABD

  • 第5题：

    以下对代理人客户身份识别的叙述正确的有?( )

    A.核对并登记被代理人的身份证件或者其他身份证明文件

    B.核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件

    C.对客户与代理人之间的代理关系予以确认

    D.必要时可要求代理人出具授权委托书


    正确答案：ABCD

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