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商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务”(KYB)的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。判断对错

题目

商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务”(KYB)的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。

判断对错

相似考题

1.农村合作金融机构应根据银监会“了解你的客户(KYC)”和“了解你的客户业务(KYB)”要求,严格按照制度规定和程序开立结算账户。()此题为判断题(对，错)。

2.商业银行要对新客户出账业务的用途进行认真验核,对老客户出帐业务的用途仅需与企业的相关热线联系人验证即可。()此题为判断题(对，错)。

3.依照操作风险防范“十三条”意见,“KYB”原则的中文含义是()A、了解你的业务B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D、了解你的客户

4.对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”原则。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
参考答案：(×)
更多“商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核,并严格遵循“了解你的客户业务”(KYB)的原则 ”相关问题

  • 第1题：

    对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)的原则，洞察和了解客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

    判断对错


    参考答案：(√)

  • 第2题：

    “了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)原则要求金融机构：

    A.了解其业务基本状况和变化

    B.了解其财务管理的基本状况和变化

    C.对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准

    D.对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。

    A对

    B错


    错
    略

  • 第4题：

    要加强和完善适时对账制度，就是要___。

    A.“了解你的客户”(KYC)

    B.“了解你的客户业务”(KYB)

    C.“了解你的客户业务单据”(KYD)

    D.明确对账频率、对账对象和对账人员


    正确答案：D

  • 第5题：

    商业银行对授信中的国别风险进行识别时，应严格遵循（　　）原则。


    A.了解你的客户

    B.理解你的客户

    C.尊重你的客户

    D.保护你的客户

    答案：A
    解析：
    商业银行对授信中的国别风险进行识别时，应当确保国际授信与国内授信适用同等原则，其中包括：严格遵循“了解你的客户”原则，对境外借款人进行充分的尽职调查，确保借款人有足够的外币资产或收入来源履行其外币债务等。

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