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小微贷款业务合同签订及审查人员有下列情形之一,并且与贷款形成风险存在直接因果关系,不得免责()。A.未执行面签制度，导致借款合同客户签署行为不真实，不具备法律效力B.未核实代理人权限，导致合同效力存在重大缺陷的，甚至合同无效或部分无效C.贷款合同使用错误，导致债权出现落空D.借款主合同与担保合同没有对应关系，导致担保人(物)脱保E.未按照规定的贷后检查频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机

题目
小微贷款业务合同签订及审查人员有下列情形之一,并且与贷款形成风险存在直接因果关系,不得免责()。

A.未执行面签制度，导致借款合同客户签署行为不真实，不具备法律效力

B.未核实代理人权限，导致合同效力存在重大缺陷的，甚至合同无效或部分无效

C.贷款合同使用错误，导致债权出现落空

D.借款主合同与担保合同没有对应关系，导致担保人(物)脱保

E.未按照规定的贷后检查频率开展贷后检查，导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机

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1.个人住房按揭贷款业务操作流程是()。A.贷款受理→贷款调查→贷款审查与风险评价→贷款审批→签订合同→发放贷款→贷款支付→贷后管理B.贷款受理→贷款调查→贷款审查与风险评价→贷款审批→签订合同→贷款支付→发放贷款→贷后管理C.贷款调查→贷款受理→贷款审查与风险评价→贷款审批→签订合同→发放贷款→贷款支付→贷后管理D.贷款调查→贷款受理→贷款审查与风险评价→贷款审批→签订合同→贷款支付→发放贷款→贷后管理

2.下列有关尽职免责说法错误的是:()。A.尽职调查最终结论中，需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责，但仍需改进，虽然造成较大损失，但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因B.尽职调查最终结论中，认定为需要改进的，可免除责任C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程，并利用职权压力对环节履职施加负面影响，与贷款形成风险具有直接因果关系，相关责任人不得免责D.在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚

3.根据《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》,审查人员存在()情形,且与贷款形成风险存在直接因果关系的,不得免责。A.发现贷款存在重大缺陷而不进行揭示B.审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的信贷C.对明显属于禁止准入的贷款项目或风险，没有全面、客观、明确的进行风险提示，误导审批人审批D.发现调查内容存在重大缺失，退回调查部门补充调查

4.下列有关尽职免责说法正确的是()。A.尽职调查最终结论中，需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责，但仍需改进，虽然造成较大损失，但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因B.尽职调查最终结论中，认定为需要改进的，可免除责任C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程，并利用职权压力对环节履职施加负面影响，与贷款形成风险具有直接因果关系，相关责任人不得免责D.在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚

参考答案和解析
参考答案：ABCD
更多“小微贷款业务合同签订及审查人员有下列情形之一,并且与贷款形成风险存在直接因果关系,不得免责()。 ”相关问题

  • 第1题：

    根据《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》,调查人员存在()情形,且与贷款形成风险存在直接因果关系的,不得免责。

    A.未对借款人、担保人的身份、押品权属进行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款。

    B.根据客户经营情况及财务状况，合理测算借款人信贷资金需求量

    C.伪造、编造、虚构调查资料和调查报告。

    D.对押品价值明显高估，导致抵质押不足值


    参考答案：ACD

  • 第2题：

    对各环节存在履职不到位或违规,若与贷款出现风险没有因果关系,可适当免责;若与贷款出现风险存在因果关系,不得免责。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第3题：

    小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务营销、受理、审查审批、作业监督、放款操作、贷款后管理等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，仅限于分管小微企业授信业务的机构负责人、管理部门及经办分支机构负责人、小微企业授信业务管理人员、小微企业授信业务经办人员。


    答案：错
    解析：
    小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务营销、受理、审查审批、作业监督、放款操作、贷款后管理等环节中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，包括但不限于分管小微企业授信业务的机构负责人、管理部门及经办分支机构负责人、小微企业授信业务管理人员、小微企业授信业务经办人员。

  • 第4题：

    根据《山东省农村商业银行个人贷款尽职免责实施细则》,个人贷款调查环节,存在()情形的,对相关责任人不得免责。

    A.对押品价值明显高估，导致抵质押不足值;未对押品租赁、占用、毁损等情况进行现场核实，导致押品难以处置

    B.信贷管理系统录入出现细微错误，但不会导致相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险

    C.故意隐瞒借款人重要不良信息，为借款人获取贷款获得便利

    D.调查环节存在一定疏漏，但不会影响贷款审查、审议审批等后续环节人员判断，同时与贷款出现风险不存在因果关系


    参考答案：AC

  • 第5题：

    有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程,并利用职权压力对环节履职施加负面影响,与贷款形成风险具有直接因果关系,相关责任人不得免责。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

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