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个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户

题目

个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )

A.无证件开户

B.证件不符或代理开户手续不全

C.假证件开户

D.批量开户

相似考题

1.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）A、无证件开户B、证件不符或代理开户手续不全C、假证件开户D、批量开户

2.企业单位申请批量开户，信用社经办人员应要求开户单位申请人出具（），并对全部身份证件进行联网核查。A、单位授权书B、批量开户人员明细表C、开户申请表D、批量开户明细人员的有效身份证明

3.客户申请办理军人保障卡批量开户业务时，需同时提供（）材料。A、经所在部队财务部门盖章的军人保障卡批量开户申请表。B、军人保障卡批量开户清单电子文档。C、委托代理人有效身份证件复印件。D、申领人有效身份证件复印件。

4.以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。A、客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动B、银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备C、银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务D、代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

更多“个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户”相关问题

  • 第1题：

    下列关于整存整取定期储蓄存款开户流程正确的是（）。

    • A、开户时，应提供本人身份证件或其复印件，代理开户还应提供代理人身份证件或其复印件
    • B、柜员审查身份证件是否真实有效，并当面清点现金是否相符。
    • C、启动系统交易码办理开户手续，并核对打印信息与申请信息是否一致，将凭条交客户核对并签字确
    • D、柜员经审查签字信息无误后，加盖业务公章（或储蓄业务公章）连同客户身份证件，交给客户。

    正确答案:B,C,D

  • 第2题：

    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

    • A、虚假开户
    • B、侵占客户或银行资金
    • C、账外经营
    • D、开立实名制账户

    正确答案:D

  • 第3题：

    开立人民币个人结算账户、外汇结算账户须（）开户人身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。

    • A、核对
    • B、审核
    • C、核验
    • D、核查

    正确答案:D

  • 第4题：

    因代发工资、养老金等业务需批量开立个人存款账户的，需核实真实业务背景、代收付协议、业务申请书、尽职调查报告、个人税收居民身份声明文件、（）、代理签署个人税收居民身份声明文件授权书等开户资料的真实性、合规性及有效性后予以开户。

    • A、授权经办人身份证件原件
    • B、开户人身份证件复印件
    • C、批量数据表
    • D、开户人身份证件原件

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    个人开户环节风险表现有（）

    • A、无证件开户
    • B、证件不符或代理开户
    • C、假证件开户
    • D、批量开户

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

    • A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
    • B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
    • C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
    • D、柜台外办理吸储业务
    • E、企事业或其他单位批量开立个人结算户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    采用线上采集模式办理批量开户业务的委托单位，每次批量开户申请时，无需提供（）。

    • A、U盘
    • B、开户申请人身份证件复印件
    • C、批量办理交通银行个人银行账户业务申请
    • D、法人身份证件

    正确答案:A,B,D

  • 第8题：

    单选题
    开立人民币个人结算账户、外汇结算账户须（）开户人身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。
    A

    核对

    B

    审核

    C

    核验

    D

    核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    临时户开户集中退件：无开户许可证。以下关于临时户开户说法正确的是：（）
    A

    先使用证件种类2012开户，成功开户后立即将证件种类改回正确的。

    B

    在开户申请表上备注：该账户无开户许可证。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）
    A

    无证件开户

    B

    证件不符或代理开户手续不全

    C

    假证件开户

    D

    批量开户


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    采用线上采集模式办理批量开户业务的委托单位，每次批量开户申请时，无需提供（）。
    A

    U盘

    B

    开户申请人身份证件复印件

    C

    批量办理交通银行个人银行账户业务申请

    D

    法人身份证件


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）
    A

    客户冒用他人证件资料开立账户

    B

    银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户

    C

    代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户

    D

    客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

    • A、无证件开户
    • B、存款“实名制”
    • C、客户识别
    • D、活期存款

    正确答案:A

  • 第14题：

    下面不属于“证件不符或代理开户手续不全”具体风险表现的是（）

    • A、客户冒用他人证件资料开立账户
    • B、银行内部人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户
    • C、代理开户时代理人提供手续齐全，银行内部人员为其开立账户
    • D、客户利用超期作废或其它无效证件申请开户，经办人员审查不严，违规开立帐户

    正确答案:C

  • 第15题：

    开立储蓄账户须核查（）身份证件，代理他人开户的须核查开户人和代理人身份证件。

    • A、代理人
    • B、监护人
    • C、开户人
    • D、未成年人

    正确答案:C

  • 第16题：

    委托单位代理开立个人存款账户，需向我*行提供哪些开户资料？（）

    • A、批量代理开户单位授权书
    • B、委托单位代理开户申请表及授权书
    • C、被代理人的有效身份证件的复印件或影印件[需加盖单位公章且注明“与原件核对相符”的字样]
    • D、被代理人的纸质《税收声明文件》
    • E、符合本*行开户要求的开户电子文件，代理人有效身份证件原件和复印件。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    临时户开户集中退件：无开户许可证。以下关于临时户开户说法正确的是：（）

    • A、先使用证件种类2012开户，成功开户后立即将证件种类改回正确的。
    • B、在开户申请表上备注：该账户无开户许可证。

    正确答案:A

  • 第18题：

    军人保障卡批量开户时，需提供（）。

    • A、经所在部队财务部门盖章的《军人保障卡批量开户申请表》
    • B、军人保障卡批量开户清单电子文档
    • C、委托代理人有效身份证件原件及复印件
    • D、申领人有效身份证件复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    分行受理批量开户业务时，必须检查委托单位提供的申请表及来盘文件中证件种类、证件号码、姓名、性别、联系地址、联系电话、证件有效期、国籍和职业等客户基本信息是否完整、客户身份证件复印件或影印件等开户申请材料是否齐全，方可办理批量开户业务。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）
    A

    无证件开户

    B

    存款“实名制”

    C

    客户识别

    D

    活期存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
    A

    无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全

    B

    银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作

    C

    经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币

    D

    柜台外办理吸储业务

    E

    企事业或其他单位批量开立个人结算户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。
    A

    客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动

    B

    银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备

    C

    银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务

    D

    代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）
    A

    虚假开户

    B

    侵占客户或银行资金

    C

    账外经营

    D

    开立实名制账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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