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贷款业务评级授信的风险防控措施?

题目

贷款业务评级授信的风险防控措施?

相似考题

1.常见的风险防控措施有：()、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。A.安全防控措施B.危险防控措施C.风险防控措施D.工艺防控措施

2.新产品（业务）风险管理措施包括（）。A.风险识别 B.风险评级 C.制定风险防控措施 D.新产品风险管理评价 E.风险防控措施调整

3.新产品（业务）的风险防控措施应根据不同风险点和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。（ ）

4.简述商用房贷款操作风险的防控措施。

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  • 第1题：

    新产品（业务）风险管理方法不包括（）。

    A.风险识别
    B.风险评级
    C.制定风险防控措施
    D.新产品风险管理评价

    答案：A
    解析：
    新产品（业务）风险管理方法包括：1.风险评级；2.制定风险防控措施；3.新产品风险管理评价。

  • 第2题：

    述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施贷款支付及


    正确答案: 1、贷款支付环节的风险防控措施1、根据信贷合同的生效时间，严格按照规定程序和要求办理支付手续。分批支付的，必须由借款人本人依据合同约定的用款计划到贷款机构办理手续。
    2、贷款资金必须转入借款人账户，采用承贷机构受托支付的，贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。借款人自助支付的，贷款资金转入借款人在承贷机构开立的结算账户。
    3、承贷机构应依据借款合同约定，对信贷资金的支付进行管理与控制。采取贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前，审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定的条件，将贷款资金按约定支付给借款人交易对手。采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核查贷款支付是否符合合同约定用途，并应做好有关细节的认定记录。
    贷后管理环节的风险防控措施
    1、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查，及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。发现重大问题，及时报告预警。
    2、对大额贷款和出现风险苗头的贷款，应双人或换人进行贷后检查，确保问题早发现，及早处置。
    3、要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户，对借款人现金流异常的要采取措施。
    4、要建立专门的信贷档案库，并安排专人管理，妥善保管各类信贷档案资料，严防缺失、毁损。要严格实行档案资料查阅登记制度，档案管理人员工作变动应办理档案的交接手续。

  • 第3题：

    常见的风险防控措施有：（）、安全操作规程、技术防控措施、管理防控措施、教育措施，提高从业人员的操作技能和安全意识、个体防护措施，减少职业伤害。 

    • A、安全防控措施
    • B、危险防控措施
    • C、风险防控措施
    • D、工艺防控措施

    正确答案:D

  • 第4题：

    贷款业务评级授信的风险防控措施？


    正确答案: 1.严格审核企业财务报表，加强与财政税务及工商部门的联系，定期将客户提供的报表与有关部门进行核对，确定其合法性完整性和真实性；
    2.严格按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员不得参与对关系人的评级授信；
    3.对单一客户提供的贷款承兑贴现信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。
    4.对辖内统一法人客户的授信，由法人客户所在地的分支机构一家办理，避免多头授信；
    5.对关联企业集团客户加强统一授信管理。

  • 第5题：

    以下哪项业务不属于风险管理条线（）

    • A、贷前调查
    • B、信用评级
    • C、授信审批
    • D、小额贷款公司授信管理

    正确答案:D

  • 第6题：

    对灾区应急贷款的风险防控措施有哪些？


    正确答案: （1）应急贷款管理期间，增量贷款的条件不得放宽，存量贷款的管理不得放松。
    （2）对各级地方政府要求支持，但不符合我行信贷业务范围的项目，不得发放贷款。任何单位和个人不得假借抗灾救灾的名义，挪用或挤占我行信贷资金。
    （3）对发放的贴息贷款，要落实贴息来源；对采取信用方式发放的贷款，要落实还款来源。

  • 第7题：

    我-行法人客户债项评级，按照风险暴露不同，分为：（）

    • A、一般公司授信业务债项评级
    • B、专业贷款业务债项评级
    • C、项目贷款业务债项评级
    • D、专项贷款业务债项评级

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    多选题
    信用贷款评级授信防控措施（）
    A

    对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道

    B

    管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督

    C

    建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序

    D

    要依靠外部评级结果认定


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列属于信托公司流动性风险监管措施的是（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务流动性风险监测

    E

    实现流动性风险防控全覆盖


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    信托公司市场风险监管措施包括（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务市场风险防控

    E

    提升风险处置质效


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第11题：

    问答题
    对灾区应急贷款的风险防控措施有哪些？

    正确答案： （1）应急贷款管理期间，增量贷款的条件不得放宽，存量贷款的管理不得放松。
    （2）对各级地方政府要求支持，但不符合我行信贷业务范围的项目，不得发放贷款。任何单位和个人不得假借抗灾救灾的名义，挪用或挤占我行信贷资金。
    （3）对发放的贴息贷款，要落实贴息来源；对采取信用方式发放的贷款，要落实还款来源。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    贷款业务评级授信的风险防控措施？

    正确答案： 1.严格审核企业财务报表，加强与财政税务及工商部门的联系，定期将客户提供的报表与有关部门进行核对，确定其合法性完整性和真实性；
    2.严格按照有关规定实现关系人回避制度，相关人员不得参与对关系人的评级授信；
    3.对单一客户提供的贷款承兑贴现信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。
    4.对辖内统一法人客户的授信，由法人客户所在地的分支机构一家办理，避免多头授信；
    5.对关联企业集团客户加强统一授信管理。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不是个人教育贷款操作风险的防控措施的是（　）．

    A.加强贷款申请审核
    B.掌握个人教育贷款业务的规章制度。
    C.规范业务操作
    D.熟悉关于操作风险的管理政策

    答案：A
    解析：
    操作风险的防控措施是：掌握个人教育贷款业务的规章制度；规范业务操作；熟悉关于操作风险的管理政策；把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点；对于关键操作，完成后应做好记录备案，尽职免责，提高自我保护能力。

  • 第14题：

    信用贷款评级授信防控措施（）

    • A、对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道
    • B、管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督
    • C、建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
    • D、要依靠外部评级结果认定

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    金融物流业务的风险防控包括事前风险防控、事中风险防控和事后风险防控。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    新产品/业务风险管理措施主要有（）。

    • A、建立客户调查制度
    • B、风险评级
    • C、制定风险防控措施
    • D、新产品风险管理评价
    • E、风险损失反馈

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    关于公司授信风险评级的评级原则，不正确的说法是（）。

    • A、每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级
    • B、应提供客户和授信业务两个维度的评级
    • C、在对每一客户进行授信客户风险评级的同时，对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级
    • D、每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级

    正确答案:A

  • 第18题：

    信用贷款评级授信的主要风险点（）。

    • A、评级真实性
    • B、评级人身份
    • C、评级结果调整

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    每笔授信业务在授信审批过程中均应进行业务风险评级，（）

    • A、存量授信业务可无需再进行风险评级
    • B、存量授信业务亦应定期进行风险评级
    • C、存量授信业务在授信到期前无需再进行风险评级
    • D、存量授信业务在贷款偿清前无需再进行风险评级

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    以下哪项业务不属于风险管理条线（）
    A

    贷前调查

    B

    信用评级

    C

    授信审批

    D

    小额贷款公司授信管理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    我-行法人客户债项评级，按照风险暴露不同，分为：（）
    A

    一般公司授信业务债项评级

    B

    专业贷款业务债项评级

    C

    项目贷款业务债项评级

    D

    专项贷款业务债项评级


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    述一般贷款业务在贷款支付及贷后管理环节的风险防控措施贷款支付及

    正确答案： 1、贷款支付环节的风险防控措施1、根据信贷合同的生效时间，严格按照规定程序和要求办理支付手续。分批支付的，必须由借款人本人依据合同约定的用款计划到贷款机构办理手续。
    2、贷款资金必须转入借款人账户，采用承贷机构受托支付的，贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。借款人自助支付的，贷款资金转入借款人在承贷机构开立的结算账户。
    3、承贷机构应依据借款合同约定，对信贷资金的支付进行管理与控制。采取贷款人受托支付的，贷款人应在贷款资金发放前，审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定的条件，将贷款资金按约定支付给借款人交易对手。采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期报告或告知贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核查贷款支付是否符合合同约定用途，并应做好有关细节的认定记录。
    贷后管理环节的风险防控措施
    1、做好贷后的跟踪检查、定期检查和特别检查，及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。发现重大问题，及时报告预警。
    2、对大额贷款和出现风险苗头的贷款，应双人或换人进行贷后检查，确保问题早发现，及早处置。
    3、要重点监控借款人的主营业务收入是否进入承贷行结算账户，对借款人现金流异常的要采取措施。
    4、要建立专门的信贷档案库，并安排专人管理，妥善保管各类信贷档案资料，严防缺失、毁损。要严格实行档案资料查阅登记制度，档案管理人员工作变动应办理档案的交接手续。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    新产品/业务风险管理措施主要有（）。
    A

    建立客户调查制度

    B

    风险评级

    C

    制定风险防控措施

    D

    新产品风险管理评价

    E

    风险损失反馈


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    关于公司授信风险评级的评级原则，不正确的说法是（）。
    A

    每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级

    B

    应提供客户和授信业务两个维度的评级

    C

    在对每一客户进行授信客户风险评级的同时，对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级

    D

    每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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