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被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )

题目

被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )

相似考题

1.POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )A.要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用B.明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借。C.商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。D.协议终止后，商户应及时归还POS设备。

2.商户发生非恶意欺诈行为且情节较轻的应如何处理？（）A、应进行教育并予以警告B、可以恢复银行卡业务受理C、须将其列为关注对象D、终止合作协议，收回机具

3.根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）A、信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见B、对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象C、对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证D、违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索E、商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

4.商户被列为高风险商户后，有可能被取消受理银行卡的资格。()

更多“被列为高风险商户后，商户将会被立即终止交易，收回机具，并承担相应的损失。( )”相关问题

  • 第1题：

    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）

    • A、洗单
    • B、套现
    • C、侧录
    • D、不仔细核对签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
    • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
    • E、商户交易成功率小于90%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第5题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第6题：

    被列为高风险商户后，将有可能承担以下（）责任.

    • A、将被取消受理银联卡资格
    • B、可以刷卡取现金给客人
    • C、承担欺诈交易的损失和相应的罚款
    • D、承担相关法律责任

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    商户退出收单业务时，应（）。

    • A、收回机具并清理数据
    • B、用于新的商户
    • C、收回并清除业务数据、业务软件，并对其他部件进行物理粉碎
    • D、收回清理业务数据和软件后，用于新的商户

    正确答案:C

  • 第8题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）
    A

    洗单

    B

    套现

    C

    侧录

    D

    不仔细核对签名


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    与特约商户终止合作或撤回部分机具时，县级行社必须收回自当时起向前十二个月内的交易签购单并妥善保管。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    与特约商户终止合作或撤回部分机具时，县级行社必须收回自当时起向前十二个月内的交易签购单并妥善保管。（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务，各行社应如何处理？（）

    • A、电话询问
    • B、现场调查
    • C、通知商户停止交易，并收回机具
    • D、对商户进行警示

    正确答案:C

  • 第15题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    POS机具风险管理中必须包括以下哪些个条款（）

    • A、要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用
    • B、明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借
    • C、商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具
    • D、协议终止后，商户应及时归还POS设备

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    被列为高风险商户后，将有可能承担责任有（）。

    • A、将被取消受理卡片资格
    • B、可以刷卡取现金给客人
    • C、承担欺诈交易的损失和中国银联及国际组织的罚款
    • D、承担相关法律责任

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

    • A、教育并予以警告
    • B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
    • C、督促商户交回相关交易凭证
    • D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

    正确答案:D

  • 第19题：

    由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时，收单行社都应落实以下哪些措施？（）

    • A、如果有交易尚未清算，应立即清算
    • B、如果POS是收单行社所有，应及时收回，同时收回相应交易单据
    • C、如果清算是通过第三方进行处理的，应立即通知第三方机构及时清算处理
    • D、将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    在江苏农信POS收单业务中，若所发展的特约商户连续（）个月无交易的，各支行应及时与商户进行沟通。对于确实无交易需求的商户，与该商户解除收单协议，并收回机具。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:A

  • 第21题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    收单机构发现商户已被其他卡组织认定为“高风险商户”的，应立即书面通知商户终止受理银行卡，收回机具设备。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录

    C

    套现

    D

    洗单


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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