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简述取款、销户的风险防范。

题目
简述取款、销户的风险防范。
相似考题

1.销户结清包括（）A、销户取款B、销户转账C、销户还款

2.免填单业务的范围包括有（）A、活期存款的有折存、取款及销户业务B、零存整取（含教育储蓄）的有折续存、销户业务C、存本取息储蓄的有折取息、销户业务D、整存整取储蓄的部分提前支取及销户业务E、定期一本通的有折存款、取款及销户业务

3.简述防范风险的策略和技巧。

4.为防范法律风险隐患，属有权机关冻结账户的，严禁无解冻通知书办理解冻销户（冻结到期自动解冻除外）。

参考答案和解析
（1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
（2）大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
（3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
（4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，无明确提示做到取款不付款。
略
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  • 第1题：

    简述风险管理（防范风险）及其程序、方法。


    正确答案: 人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
    风险管理的程序包括：
    （1）识别风险，即是指对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
    （2）风险衡量，包括损失频率的测定、损失额度的测定；
    （3）风险管理方法的选择，包括控制法和财务法两种。
    控制法是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
    一是避免，避免是尽量不去做可能使风险发生的事情。
    二是排除，排除是用一种积极预防的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
    财务法是指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
    一是自留风险，自留风险是由风险的承担者自己承担风险。
    二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可能排出的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。

  • 第2题：

    简述风险防范措施。


    正确答案: ①立战略合作伙伴关系；
    ②加强信息交流与共享，优化决策过程；
    ③加强对供应链企业的激励；
    ④柔性化设计；
    ⑤风险的日常管理；
    ⑥建立应急处理机制。

  • 第3题：

    系统中存量活期存单的销户业务柜员选择（）交易处理。

    • A、1844-活期存单现金/转账销户
    • B、1046转账取款
    • C、1062现金销户
    • D、1862现金销户

    正确答案:A

  • 第4题：

    单位活期账户销户填写（），单位活期账户销户取款需提交（）．


    正确答案:撤销银行结算账户申请书、印鉴

  • 第5题：

    取款、清户的风险防范应做到哪几方面？


    正确答案:（1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
    （2）大额支取提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
    （3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
    （4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，做到“取款不付款”。

  • 第6题：

    关于贷记卡销户结清正确的是（）。

    • A、销户结清需先致用卡客服中心办理贷记卡销户申请满45日
    • B、如有欠款不得销户结清
    • C、本外币账户须全额结清
    • D、销户结清包括销户取款、销户转账和销户还款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    填空题
    单位活期账户销户填写（），单位活期账户销户取款需提交（）．

    正确答案： 撤销银行结算账户申请书、印鉴
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于贷记卡销户结清正确的是（）。
    A

    销户结清需先致用卡客服中心办理贷记卡销户申请满45日

    B

    如有欠款不得销户结清

    C

    本外币账户须全额结清

    D

    销户结清包括销户取款、销户转账和销户还款


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    本外币存取款免填单业务的适用范围（）
    A

    活期储蓄的有折续存、取款及销户业务

    B

    零存整取（含教育储蓄）的有折续存，销户业务；

    C

    整存零取，存本取息储蓄的有折取息，销户业务；

    D

    定期一本通的取款及销户业务，整存整取储蓄的销户业务。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。
    A

    客户表现

    B

    存折（单、卡）真实性

    C

    客户证件审核

    D

    无折取款

    E

    非正常销户、异常交易

    F

    付款记账顺序


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    销户结清包括（）
    A

    销户取款

    B

    销户转账

    C

    销户还款


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    本外币存取款免填单业务的适用范围包括（）.
    A

    活期储蓄的有折续存，取款及销户业务

    B

    教育储蓄的有折续存，销户业务

    C

    整存整取储蓄的开户业务

    D

    整存整取储蓄的销户业务


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    简述开户、存款的风险防范。


    正确答案: （1）存款业务操作处理中必须严格遵守“先收款后记账”原则。
    （2）坚持将大额复核制度落实到实处。
    （3）一旦网络异常出现重发交易时，柜员必须根据系统提示，做到“存款必收款”，一笔存款不可做多次存。
    （4）当客户以支票办理存款交易时，在支票未入银行账户前，不得先开户。

  • 第14题：

    以下属于广东农信社个人住宅专项维修资金账户销户及冲正的交易处理所涉及的操作的有（）

    • A、"业主账户销户（612315）"交易
    • B、"业主账户批量取款提交（612335）"交易
    • C、"业主账户批量取款冲正提交（612360）"交易
    • D、"业主账户批量取款查询返盘（612336）"交易
    • E、"业主账户销户冲正（612342）"

    正确答案:A,E

  • 第15题：

    本外币存取款免填单业务的适用范围包括（）.

    • A、活期储蓄的有折续存，取款及销户业务
    • B、教育储蓄的有折续存，销户业务
    • C、整存整取储蓄的开户业务
    • D、整存整取储蓄的销户业务

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    在对ATM和自动存取款机的管理方面，采取何种措施防范因操作风险而造成的现金损失。


    正确答案: 各行应通过以下措施防范因操作风险造成的现金损失：
    （一）建立健全并严格执行各项规章制度；
    （二）明确各岗位责任，对不相容岗位实行相互分离、有效制约，并加强监督，落实岗位轮换办法；
    （三）加强对工作人员的教育培训；
    （四）建立落实内部报告制度；
    （五）健全对突发事件的应变措施；利用现代技术加强对营业柜台内外、内部现金整点场所的监控；
    （六）真实、完整、准确地披露本行防范操作风险的措施、效果；
    （七）各级行要至少每年一次组织监督检查机构或专门人员通过实施符合性测试，检查各项规章制度的健全和执行情况；
    （八）鉴于操作风险的不可预见性和特殊性，对操作风险形成的损失，应向保险公司投保，以保证本行资产完整。

  • 第17题：

    存款支取与销户时申请与审核的主要风险点包括（）。

    • A、客户表现
    • B、存折（单、卡）真实性
    • C、客户证件审核
    • D、无折取款
    • E、非正常销户、异常交易
    • F、付款记账顺序

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第18题：

    本外币存取款免填单业务的适用范围（）

    • A、活期储蓄的有折续存、取款及销户业务
    • B、零存整取（含教育储蓄）的有折续存，销户业务；
    • C、整存零取，存本取息储蓄的有折取息，销户业务；
    • D、定期一本通的取款及销户业务，整存整取储蓄的销户业务。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    简述受理储户取款或销户时，应审查的内容。

    正确答案： （1）依据支取方式，是否提供相应的印鉴、证件等；
    （2）整存零取或存本取息是否在约定的取款周期内；
    （3）转帐支取是否填写转入的帐（卡）号及户名；
    （4）通存通兑是否属于规定的受理业务范围；
    （5）教育储蓄是否提供正在接受义务教育的学生身份证明；
    （6）定期存款提前支取、部分提前支取或对一次性提取现金5万元（含）以上的，是否提供有效的身份证件，并登记证件名称及号码，代理取款的，还需要提供代理人的有效身份证件，并登记证件名称及号码。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述风险管理（防范风险）及其程序、方法。

    正确答案： 人们通过对各种风险的认识、损害程度的衡量、风险处置方法的选择和执行，以求以最小的成本获取最大安全保障的经济管理手段。
    风险管理的程序包括：
    （1）识别风险，即是指对企业面临的和潜在的风险加以判断、归类和鉴定风险性质的过程；
    （2）风险衡量，包括损失频率的测定、损失额度的测定；
    （3）风险管理方法的选择，包括控制法和财务法两种。
    控制法是一种防止风险发生或降低风险发生的频率，或者风险一旦发生使损失减至最低的手段。它包含了两种方式：
    一是避免，避免是尽量不去做可能使风险发生的事情。
    二是排除，排除是用一种积极预防的手段来降低风险发生的频率或降低风险发生的损失。包括了风险的预防、风险的分散、风险的结合和风险的限制。
    财务法是指通过事先筹措资金的方式应对将来可能发生的风险所导致的损失。这包含了两种方式：
    一是自留风险，自留风险是由风险的承担者自己承担风险。
    二是转移风险，转移风险是将没办法回避也不可能排出的风险尽可能地通过经济手段转移给他人。包括了直接转移和间接转移。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述创业风险的防范。

    正确答案： 所谓创业风险的防范，就是针对创业行为的实际情况，从创业风险构成的要素入手，运用有效的防范手段或技巧，采取适当的防范形式和措施，以规避或者控制创业风险。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    取款、清户的风险防范应做到哪几方面？

    正确答案： （1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
    （2）大额支取提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
    （3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
    （4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，做到“取款不付款”。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    简述取款、销户的风险防范。

    正确答案： （1）取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则。
    （2）大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件。
    （3）坚持大额复核制度，付款必须双人复核。
    （4）网络异常时，出现重发交易，根据系统提示，无明确提示做到取款不付款。
    解析： 暂无解析

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