邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。A正确B错误

第1题：

当客户所提供的身份证件、护照等相关证件已过有效期时，各级机构应拒绝为客户开设账户、进行交易、提供服务或建立各类业务关系（）

第2题：

邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

第3题：

金融机构在履行客户身份识别义务时客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应（）。

• A、提交大额报告
• B、提交可疑报告
• C、提交重点可疑报告
• D、提交尽职调查报告

第4题：

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。

第5题：

（）是洗钱预防措施的基础工作

• A、客户身份识别
• B、可疑交易筛选
• C、可疑交易报送
• D、客户尽职调查

第6题：

经办人员履行客户身份识别过程中，（）行为应该通过反洗钱系统提交可疑交易报告。

• A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
• B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
• C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
• D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。

• A、正确
• B、错误

第14题：

2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。（3）与身份不明的客户进行交易。如：虚（）

• A、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
• B、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
• C、反洗钱法
• D、刑法

第15题：

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？

第16题：

金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为。（）

• A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
• B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
• C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
• D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

第17题：

邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。

第18题：

在客户身份识别环节，（）情况可作为可疑线索报告

• A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
• B、客户的身份证件经联网核查不相符，且无正当理由拒绝提供其他佐证的
• C、客户代理多个他人账户办理业务，且无合理理由解释的
• D、个人客户本人一次要求开立多个银行账户

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：