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以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有（）。A本地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记B异地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记C单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理D单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

题目
以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有（）。

A本地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

B异地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

C单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

D单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

相似考题

1.以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是?()A、大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约。B、单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件C、活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权D、正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实。

2.以下关于转账业务交易码不正确的是()。A、010702现金到账户转账交易B、010711大额转账申请C、010715预约转账申请D、010712大额转账申请的查询

3.关于大额交易和可疑交易报告，以下表述正确的是?( )A.大额交易和可疑交易的报告方式不同B.大额交易和可疑交易的报告时限相同C.大额交易和可疑交易的报告时限不同D.大额交易和可疑交易的报告方式完全相同

4.以下关于大额交易业务处理证件规定的表述错误的是()。A、本地客户单笔存取款交易金额在5万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记B、异地客户单笔存取款交易金额在5万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记C、单笔交易金额在1万元(含)以上的现金到账户转账,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理D、单笔交易金额在1万元(含)以上的账户间转账业务,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

参考答案和解析
C,D
略
更多“以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    关于对大、小额系统异常及差错业务的基本规定，以下说法正确的是（）

    • A、大额、小额支付系统差错业务按产生的时间分为支付交易日间差错业务、支付交易对账差错业务两种
    • B、往账差错业务按渠道分为柜面渠道、电子银行渠道等
    • C、柜面渠道产生的日间差错业务、对账差错业务由营业机构柜员手工进行处理
    • D、电子银行渠道产生的日间差错业务、对账差错业务由系统自动进行处理

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    以下（）不属于大额支付系统处理的支付业务.

    • A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务
    • B、系统内不同清算行之间须通过大额支付系统处理的贷记支付业务
    • C、规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务
    • D、规定金额起点以上的跨行借记业务

    正确答案:D

  • 第3题：

    以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

    • A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
    • B、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
    • C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
    • D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
    • E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    定期一本通下开立子帐户下列说法正确的是（）。

    • A、必须审查客户的有效身份证件
    • B、大额现金存款业务按相关规定执行
    • C、可不审查客户的有效身份证件
    • D、大额现金存款业务也不核查有效身份证件

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    以下（）业务，可以通过大额实时支付系统进行处理。

    • A、每笔金额在规定起点以上的同城大额贷记支付业务
    • B、每笔金额在规定起点以上的异地大额贷记支付业务
    • C、紧急的小额贷记支付业务
    • D、每笔金额在规定起点以下的小额贷记支付业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    按广东农村信用社银行卡批量维护卡年费的规定，以下属于该业务后续处理要求的是（）

    • A、根据大额标准和反洗钱制度的要求，对超金额的客户按照报备制度登记
    • B、身份证件、《个人客户开通业务申请书》客户联、业务交易单回单等资料交还客户
    • C、对批量维护卡年费处理前和处理后的电子数据统一存档管理
    • D、如发现业务差错时，按业务差错处理规定要求处理，由后台上报相关情况

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有（）。
    A

    本地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

    B

    异地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

    C

    单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

    D

    单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    办理个人活期转账业务时，以下关于交易结果确认和后续处理的操作，描述正确的有（）
    A

    核对业务交易单上打印的转出账号、户名、凭证种类、凭证号码是否正确。

    B

    核对业务交易单上打印的转入账号、户名与转入或手工填写的业务交易单是否正确。

    C

    以上核对均无误后，业务交易单交客户签名确认。经办人加盖业务讫章。

    D

    转账交易金额超过10万元（含）以上，则必须提供存款人和代理人的身份证件，并通过联网核查身份证件的真实性。

    E

    业务交易单作传票。用支票取款的，支票、进账单作该传票附件。


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下关于存款交易的风险防范说法正确的有（）。
    A

    存款业务操作处理必须严格遵守“先记账后收款”原则

    B

    大额复核制度落实到实处

    C

    存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送

    D

    办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是（）
    A

    大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约

    B

    单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件

    C

    活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权

    D

    正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    按大额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求，以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是（）.
    A

    “[492015]支付业务撤销/冲账”交易

    B

    “[492031]异常来账处理查询”交易

    C

    “[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易

    D

    “[400030]来账手工入账”交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于对大、小额系统异常及差错业务的基本规定，以下说法正确的是（）
    A

    大额、小额支付系统差错业务按产生的时间分为支付交易日间差错业务、支付交易对账差错业务两种

    B

    往账差错业务按渠道分为柜面渠道、电子银行渠道等

    C

    柜面渠道产生的日间差错业务、对账差错业务由营业机构柜员手工进行处理

    D

    电子银行渠道产生的日间差错业务、对账差错业务由系统自动进行处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于大额存单，以下说法正确的是？（）

    • A、大额存单提前支取可以代办
    • B、大额存单移存业务可以代办

    正确答案:A

  • 第14题：

    以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有（）。

    • A、本地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记
    • B、异地客户单笔存取款交易金额在1万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记
    • C、单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理
    • D、单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

    正确答案:C,D

  • 第15题：

    下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（）

    • A、应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作
    • B、应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程
    • C、应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程
    • D、应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    关于“10220批量贷记（付款）”与“10221大批量汇款”交易，以下说法错误的是（）。

    • A、10220交易可处理2000笔以下的系统内、跨系统借贷记业务，业务处理速度快，报文实时发送
    • B、10220交易可处理2000笔以上的系统内、跨系统贷记业务，业务处理时效性差，报文定时发送
    • C、10221交易可处理5万笔以下系统内、跨系统贷记及银承解付业务，业务处理时效性差，报文定时发送
    • D、在大额支付将关闭时仍可使用10221交易发起业务

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    在大额支付系统查询查复业务的特殊异常处理中，以下对“[492015]支付业务撤销/冲账”交易的功能描述不正确的是（）。

    • A、该交易用于处理手工入账的业务
    • B、该交易用于存在记账错误的业务
    • C、该交易可以撤销当日处理的业务
    • D、该交易可以撤销隔日处理的业务

    正确答案:D

  • 第18题：

    按大额支付系统查询查复业务特殊异常处理的要求，以下可用于对支付业务异常来账处理查询的交易是（）.

    • A、“[492015]支付业务撤销/冲账”交易
    • B、“[492031]异常来账处理查询”交易
    • C、“[400055]大额查询打印业务-来账查询处理”交易
    • D、“[400030]来账手工入账”交易

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    以下关于大额交易业务处理证件规定的表述错误的是（）。
    A

    本地客户单笔存取款交易金额在5万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

    B

    异地客户单笔存取款交易金额在5万元（含）以上的，必须提供账户本人有效实名证件进行登记

    C

    单笔交易金额在1万元（含）以上的现金到账户转账，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

    D

    单笔交易金额在1万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办理人/账户所有人身份证件办理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（）
    A

    应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作

    B

    应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程

    C

    应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程

    D

    应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    定期一本通下开立子帐户下列说法正确的是（）。
    A

    必须审查客户的有效身份证件

    B

    大额现金存款业务按相关规定执行

    C

    可不审查客户的有效身份证件

    D

    大额现金存款业务也不核查有效身份证件


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下对挂失到期销户销卡交易后续处理操作不正确的是（）
    A

    将有效身份证件、业务交易回单等相关资料交还客户。

    B

    将有效身份证件、业务交易回单等相关资料交还客户。

    C

    如发现业务差错时，按业务差错处理规定要求处理，由后台上报相关情况。

    D

    对客户的“借记卡业务申请表（加盖公章）“应作销卡交易单的附件。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下对广东农村信用社开立个人银行卡业务的后续处理要求描述不正确的是（）
    A

    将银行卡、身份证件、业务申请表客户联、业务交易单回单等资料交还客户。

    B

    业务交易单作记账凭证，业务申请表银行留存联作专夹保管，定期装订。

    C

    根据大额标准和反洗钱制度的要求，对超金额的客户按照报备制度登记。

    D

    如发现业务差错时，按业务差错处理规定要求处理，由前台上报相关情况。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列关于商业银行办理个人存款业务的表述，正确的有（  ）。
    A

    使用匿名

    B

    大额现金取款需预约

    C

    大额现金取款可以拒绝

    D

    存款自愿


    正确答案： A
    解析：

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