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近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。根据该图，认定犯罪嫌疑人行为涉嫌的罪名有：（多选） A.“贷款前”环节的“快速放贷”行为涉嫌构成违法发放贷款罪 B.“贷款中”环节的签定“阴阳合同”行为涉嫌构成逃税罪 C.“贷款中”环节的“交付借款后又立即要回虚高部分”行为涉嫌构成诈骗罪 D.“贷款后”环节的“强行索债”行为涉嫌构成敲诈勒索罪

题目
近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。

根据该图，认定犯罪嫌疑人行为涉嫌的罪名有：（多选）

A.“贷款前”环节的“快速放贷”行为涉嫌构成违法发放贷款罪
B.“贷款中”环节的签定“阴阳合同”行为涉嫌构成逃税罪
C.“贷款中”环节的“交付借款后又立即要回虚高部分”行为涉嫌构成诈骗罪
D.“贷款后”环节的“强行索债”行为涉嫌构成敲诈勒索罪
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1.以各种等方式非法高利放贷、暴力讨债的黑恶势力，属于上饶市扫黑除恶专项斗争打击重点及整治方向之一。()A.“套路贷”B.“校园贷”C.“裸贷”D.人人贷

2.在民间借贷活动中，如有擅自设立金融机构、非法吸收公众存款、骗取贷款、套取金融机构资金发放高利贷以及为强索债务而实施( )等行为的，应当按照具体犯罪侦查、起诉、审判。A.故意杀人B.故意伤害C.非法拘禁D.故意毁坏财物

3.下列属于抢劫罪的犯罪构成要件的有（）。A.犯罪人与被害人是朋友关系B.实施抢劫的行为人必须是达到刑事责任年龄C.实施犯罪的方法必须是以暴力、胁迫等手段劫取财物D.行为人主观上是故意犯罪，并且具有非法占有财物的故意

4.下列哪些情形不能认为是立功：( )A．犯罪分子通过贿买、暴力、胁迫等非法手段，或者被羁押后与律师、亲友会见过程中违反监管规定，获取他人犯罪线索并检举揭发的B．犯罪分子将本人以往查办犯罪的职务活动中掌握的，或者从负有查办犯罪、监管职责的国家工作人员处获取的他人犯罪线索予以检举揭发的C．犯罪分子亲友为使犯罪分子立功，向司法机关提供他人犯罪线索、协助抓捕犯罪嫌疑人的D．犯罪分子有检举揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件的

更多“近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。 ”相关问题

  • 第1题：

    套路贷是以非法占有为目的,假借民间借贷之名诱使、迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押担保等相关协议,通过虚增借贷金额,恶意制造违约,肆意认定违约,毁匿还款证据等方式,形成虚假债权债务,并使用暴力、威胁等非法手段占有被害人的财产、财物的相关违法犯罪活动的概括性犯罪。以下选项正确的是:()

    A.套路贷既可能构成诈骗罪，也可能构成敲诈勒索罪，期间可能构成非法拘禁罪、虚假诉讼罪、寻衅滋事罪、绑架罪等

    B.平等主体之间基于自由意志形成的民间借贷关系，出借人要求借款人按照协议约定内容还款本息的，不属于套路贷

    C.明知他人实施套路贷，而组织发送贷款信息广告吸引介绍人贷款的，属于共犯

    D.因套路贷产生的利息、保险金、中介费、服务费、违约金等名目，被非法占有的财物应计入套路贷的犯罪数额


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    “套路贷”是假借民间借贷名义，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是：

    A.因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式
    B.因法律规定民间借贷最高年利率为36%，故超过36%的可认定为“套路贷”
    C.“套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查
    D.我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名

    答案：C
    解析：
    第一步，本题考查刑法。
    第二步，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定：“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。
    因此，选择C选项。

  • 第3题：

    近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。



    2018年7月5日，公安机关接到该辖区郑女士的报案，称李某对其实施了“套路贷”犯罪。民警针对郑女士的报案开展了调查。根据上图，下列民警查清的事实中，不能作为立案依据的事实是：

    A.李某与郑女士签定了虚高借款合同
    B.李某与郑女士之间存在银行转账
    C.郑女士与李某的债务到期后未按时还款
    D.李某多次在工作时间到郑女士单位纠缠索要债务

    答案：C
    解析：
    《公安机关办理刑事案件程序》第一百七十五条公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任，或者具有其他依法不追究刑事责任情形的，经县级以上公安机关负责人批准，不予立案。
    Ａ项：虚高借款合同是证明李某对郑女士实施套路贷的证据，是立案的依据。
    Ｂ项：两人之间存在银行转账，证明两人存在借贷关系，若借贷金额与实际金额不一致，可以认定为套路贷，是立案的依据。
    Ｃ项：郑女士没有还李某的到期债务，只能证实郑女士拖欠他人借款，并不能证实李某利用虚高合同放贷，也不能证实有强行索债的行为，故不能作为立案依据。
    Ｄ项：李某多次在工作时间去纠缠郑女士索要债务，能证明李某强行索债的行为，是立案的依据。
    因此选择Ｃ选项。

  • 第4题：

    什么是“套路贷”？


    正确答案:“套路贷”的“借款”是被告人侵吞被害人财产的借口，所以“套路贷”是以“借款”为名行非法占有被害人财物之实。而高利贷出借人希望借款人按约定支付高额利息并返还本金，目的是为了获取高额利息。“套路贷”假借民间借贷之实，通过“虚增债务”、“制造资金走账流水”、“肆意认定违约”、“转账平账”、“虚假诉讼”等手段，达到非法占有他人财产的目的。

  • 第5题：

    将非法吸收的资金以其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴（）

    • A、他人明知是上述资金及财物而收取的
    • B、他人无偿取得的上述资金及财物而收取的
    • C、他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的
    • D、他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的
    • E、其他依法应当追缴的情形

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    我国改革开放后，犯罪状况的显著特点是（）。

    • A、发案数剧增
    • B、流动人口犯罪突出
    • C、新型犯罪不断出现
    • D、暴力犯罪向恶性化发展

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    什么是高利贷？放高利贷是犯罪吗？


    正确答案: 高利贷是指索取特别高额利息的贷款。《民法通则》规定，利息高于银行同期贷款利息4倍就属于高利贷。一般情况下放高利贷不是犯罪，但是，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大时，根据《刑法》第_百七十五条的规定，就构成了高利转贷罪。

  • 第8题：

    行为人实施诈骗犯罪后，已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，其中应当依法追缴的有（）。

    • A、对方明知是诈骗财物而收取的
    • B、对方善意取得诈骗财物的
    • C、对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的
    • D、对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    暗中用非暴力手段非法拿去他人财物的行为是（）。

    • A、偷窃
    • B、非法侵占
    • C、私有
    • D、非法挪用

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    我国改革开放后，犯罪状况的显著特点是（）。
    A

    发案数剧增

    B

    流动人口犯罪突出

    C

    新型犯罪不断出现

    D

    暴力犯罪向恶性化发展


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    抢劫罪的犯罪特点是（）。
    A

    当着财产所有者的面非法夺取财物

    B

    使用武力或以武力相威胁

    C

    采取欺骗的手段非法占有他人财物

    D

    犯罪分子的犯罪主观方面是故意


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    抢劫罪的犯罪构成要件包括（）。
    A

    犯罪人与被害人是朋友关系

    B

    实施抢劫的行为人必须达到刑事责任年龄

    C

    实施犯罪的方法必须是以暴力、胁迫等手段截取财物

    D

    行为人主观上是故意犯罪，并且具有非法占有财物的意识


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    公司企业人员受贿罪的犯罪方式仅指利用职务上的便利非法收取他人财物，索取他人财物的不构成受贿罪，构成公司企业人员索贿罪。( )


    正确答案：×
    刑法上没有规定公司企业人员索贿罪这个罪名，根据《刑法修正案(六)》第七条的规定，公司企业人员利用职务上的便利索取他人财务或者非法收受他人财物的行为均构成公司企业人员受贿罪。

  • 第14题：

    近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。



    根据该图，认定犯罪嫌疑人行为涉嫌的罪名有：

    A.“贷款前”环节的“快速放贷”行为涉嫌构成违法发放贷款罪
    B.“贷款中”环节的签定“阴阳合同”行为涉嫌构成逃税罪
    C.“贷款中”环节的“交付借款后又立即要回虚高部分”行为涉嫌构成诈骗罪
    D.“贷款后”环节的“强行索债”行为涉嫌构成敲诈勒索罪

    答案：C,D
    解析：
    根据《刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的的行为。犯罪嫌疑人贷款前采用各种方法宣扬“快速放贷”的行为，不属于违法发放贷款罪，故Ａ项错误。
    根据《刑法》第二百零一条的规定，逃税罪是指纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的；扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的；五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚又逃税的。订立阴阳合同的行为属于民法中的无效合同，是诈骗犯罪的准备行为，故Ｂ项错误。
    根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。以借款的名义先将高额借款交付给借款人，然后再将虚高部分要回，借款人“自愿”把虚高部分交回去的行为，构成诈骗罪。故Ｃ项正确。
    根据《刑法》第二百七十四条的规定，敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要公私财物的行为。当受害人无法还款时，套路贷人员采用各种方式强行索债，取得高出一倍或数倍的非法所得，构成敲诈勒索罪。故Ｄ项正确。
    因此选择ＣＤ选项。

  • 第15题：

    近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。



    近期，频发的“套路贷”犯罪引起了当地群众的广泛关注。就此，电视台《平安在线》栏目组记者到公安机关，对郑女士被骗一案进行采访，公安机关最恰当的做法是：

    A.介绍“高利贷”和“套路贷”的区别，揭示“套路贷”的犯罪目的和本质
    B.向记者详细介绍案情，“以案说法”，提醒群众预防受骗
    C.以具体案情需要保密为由，婉拒记者的采访
    D.通过电视媒体告知群众，借贷引发问题应优先通过诉讼解决

    答案：C
    解析：
    当有新闻媒体要对正在侦办的刑事案件进行采访，为保证案件顺利侦办，保守工作秘密，公安机关应当以案件正在侦办为由婉拒媒体采访，对于一般提高防范意识的知识，可以通过媒体对光大人民群众进行宣传教育，故Ｃ项正确。“高利贷”和“套路贷”的区别知识讲解，与郑女士一案并无直接关联性，故Ａ项错误。公安机关办案民警应当侦办案件保密，未经批准，不得对外泄露，故Ｂ项错误。对于民间借贷发生争议时，可以调解、仲裁或诉讼，当发生套路贷时，构成违法犯罪，应当及时报警，故Ｄ项错误。因此选择Ｃ选项。

  • 第16题：

    金融领域的黑恶势力在进行非法高利放贷、暴力讨债活动时通常采取哪些方式？（）

    • A、非法校园贷
    • B、裸贷
    • C、套路贷
    • D、房产抵押贷

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    我国改革开放后，犯罪状况的显著特点是（）。

    • A、敌对分子犯罪突出
    • B、暴力犯罪向恶性化发展
    • C、发案数剧增
    • D、流动人口犯罪突出
    • E、新型犯罪不断出现

    正确答案:B,C,D,E

  • 第18题：

    套路贷假借民间借贷之实，通过（）、（）、（）、（）等手段，达到非法占有他人财产的目的。

    • A、虚增债务
    • B、肆意认定违约
    • C、制造资金走账流水、转账平账
    • D、虚假诉讼

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    下列属于抢劫罪的犯罪构成要件的有（）。

    • A、犯罪人与被害人是朋友关系
    • B、实施抢劫的行为人必须是达到刑事责任年龄
    • C、实施犯罪的方法必须是以暴力、胁迫等手段劫取财物
    • D、行为人主观上是故意犯罪，并且具有非法占有财物的故意

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    抢劫罪的犯罪特点是（）。

    • A、当着财产所有者的面非法夺取财物
    • B、使用武力或以武力相威胁
    • C、采取欺骗的手段非法占有他人财物
    • D、犯罪分子的犯罪主观方面是故意

    正确答案:A,B,D

  • 第21题：

    单选题
    “套路贷”是假借民间借贷之名，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是（　　）。
    A

    “套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查

    B

    因法律规定民间借贷最高年利率为，故超过的可认定为“套路贷”

    C

    因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式

    D

    我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名


    正确答案： B
    解析：
    本题考查法律常识。A项正确，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第11条意见可知，“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。B项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第2条意见可知，“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。因此，“套路贷”与民间借贷有本质区别，并非仅仅以借款的年利率作为区分标准。C项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第3条意见可知，软硬兼施‘索债’是“套路贷”的常见的一种犯罪手法。在被害人未偿还虚高‘借款’的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。D项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第9条意见可知，对于“套路贷”犯罪分子，应当根据其所触犯的具体罪名，依法加大财产刑适用力度。符合刑法第三十七条之一规定的，可以依法禁止从事相关职业。我国刑法尚未设置专门针对“套路贷”的罪名，对于“套路贷”，应当根据其所触犯的具体罪名定罪量刑。故正确答案为A。

  • 第22题：

    单选题
    暗中用非暴力手段非法拿去他人财物的行为是（）。
    A

    偷窃

    B

    非法侵占

    C

    私有

    D

    非法挪用


    正确答案： A
    解析： B项，是指将他人所有而由自己保管的财物非法据为已有；C项，是指非法拿去他人财物供自己使用；D项，是指未经所有人同意擅自将其资金供别人使用。

  • 第23题：

    多选题
    将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人的追缴范围，具体包括的情形有（）
    A

    他人明知是上述资金及财物而收取的

    B

    他人无偿取得上述资金及财物的

    C

    他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的

    D

    他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    我国改革开放后，犯罪状况的显著特点是（）。
    A

    敌对分子犯罪突出

    B

    暴力犯罪向恶性化发展

    C

    发案数剧增

    D

    流动人口犯罪突出

    E

    新型犯罪不断出现


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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